交易所 / CASP
落实MiCA与AML，不拖慢业务
“我们把监管要求落实到真实流程中：客户准入、风险评分、证据留存和持续复核。是切实可行的合规，而非形式上的文件。”
您从事加密业务吗？免费法律诊断
请告诉我们您的情况，我们会说明您需要落实哪些合规措施。
- 已服务50多家机构
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- 无需承诺
- 欧盟加密资产条例
- MiCA
- 反洗钱法规
- 第10/2010号法律
- 境外加密资产
- 721表
服务
加密资产与区块链服务一览
六大支柱，助您在法律确定性、合规与证据留存的前提下开展加密资产业务。
监管
代币分类与法律意见
我们逐个代币分析（utility、security、NFT、稳定币），并出具报告，供您决策及与监管机构、合作方沟通之用。
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UtilitySecurityNFT稳定币
AML/CTF
加密合规体系
制度、控制措施与责任人：链上与链下KYC/强化尽职调查（EDD）、制裁筛查、监控及证据留存，符合反洗钱与反恐怖融资（PBC/FT）要求。
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KYC/EDD链上制裁证据
可追溯性
加密资产可追溯性报告
可核实的资金来源：链上分析、佐证文件和前后一致的说明，可用于审计、银行或投资人尽调。
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链上资金来源
Travel Rule
落地实施与控制措施
设计数据流和基于风险的标准，并留存证据，以便与交易对手开展业务，减少账户冻结和运营摩擦。
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数据交易对手
MiCA
CASP牌照与申请准备
文件与运营路线图：治理、制度、合同、控制措施，以及登记/牌照和欧盟通行证的申请准备。
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CASP欧盟通行证
辩护
监管问询与检查
稳妥应对税务机关、银行和监管机构：风险分析、文件材料、应对策略，并与您的实际业务保持一致。
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税务机关监管机构
行业
适用于每一种业务模式的加密合规
交易所、托管机构、DeFi平台、代币发行方或投资者：每类主体所需的控制措施和证据各不相同。
链上与链下
溯源与资金来源
“我们构建可核实的资料包：链上分析、链下文件和前后一致的说明，供银行、投资者或审计使用。”
Travel Rule
数据、风险与证据
“我们设计可控的信息共享流程和标准，在减少摩擦的同时最大限度提高可追溯性。”
Web3
治理与智能合约
“我们审查运营风险、角色、控制措施和文件材料。降低风险敞口，提升应对能力。”
后果
为什么现在就要在加密资产和区块链领域行动？
加密监管正在趋严：MiCA和Travel Rule已经适用，AMLR将自2027年7月10日起适用。不合规将影响业务运营、银行开户和声誉。
违规将面临重大处罚：高额罚款，缺乏适当控制措施的VASP/CASP还可能被限制业务运营。
对KYC/EDD的要求更高，并涉及链上分析、资金来源和Travel Rule，才能与交易对手开展业务。
越来越高的要求：数字化文件管理，以及（针对客户和受益所有人的）证据留存。
MiCA / CNMV 停止业务
未取得CASP授权提供加密服务：被责令停业、罚款，并公布违规行为。
银行风控拒客（De-banking） 失去银行服务
若没有可核实的AML控制措施、溯源和治理，银行、投资者和合作方将终止合作。
第10/2010号法律 最高1000万欧元
加密资产服务提供商违反适用的反洗钱与反恐怖融资（PBC/FT）规定，将面临极严重违规处罚。
需要在加密资产与区块链领域获得法律确定性吗？
我们协助您处理监管、AML合规、Travel Rule、MiCA、溯源和监管问询应对，让您的业务有证据、有章法。
常见问题
加密资产与区块链：常见问题
什么是加密货币与区块链法律服务？
提供法律和技术咨询，覆盖与加密资产及区块链技术相关的监管、合同和合规事项。
内容包括代币分类、Web3项目的法律架构、AML/反洗钱制度、合同审查以及监管应对支持。目标是让您的业务有章法、有证据、有法律确定性。
哪些企业或项目需要这项咨询？
交易所、托管机构、钱包服务商、代币发行方、DeFi/CeFi平台、加密支付、代币化资产管理方、NFT市场，以及有加密敞口的家族办公室和投资者。
如果您为数字资产提供中介服务，或处理法币与加密资产之间的资金流，合规就不再是可选项。
加密与区块链服务包括哪些内容？
监管与风险评估、链上与链下KYC/EDD体系设计、Travel Rule、交易对手尽职调查、条款与条件、智能合约审查、牌照/登记，以及调查/处罚中的支持。
始终着眼于可落地：流程、责任人和证据。
什么是加密合规外部审计？
由独立方（法律与技术层面）评估合规体系的有效性：KYC/EDD、监控、链上溯源、治理和内部制度。
既可发现漏洞，也可作为面对审计或监管机构的书面证明。
为什么区块链领域的专项培训如此重要？
加密领域的风险与传统行业不同：链上模式、混币器/跨链桥、复杂架构以及智能合约漏洞。
培训加证据，意味着更少的运营失误和更有力的审查应对。
不合规会有哪些风险？
处罚、业务被限制、任职禁入、声誉受损、失去银行服务，以及因缺乏AML控制和治理而暴露于各类事件风险。
预防比事后补救成本更低，尤其是在监管不断加强的环境下。
什么是MiCA？它对我的加密项目有何影响？
MiCA条例（Markets in Crypto-Assets）为欧盟加密资产服务提供商（CASP）建立了统一的监管框架。它要求取得授权，并满足治理、资本、托管和透明度方面的要求。
如果您以交易所、托管机构或加密服务平台的身份开展业务，就需要适应MiCA，才能继续经营并获得欧盟通行证。
什么是Travel Rule？为什么重要？
Travel Rule要求加密资产服务提供商在转账时共享汇款人和收款人的信息。这是遵守AML规则、与交易对手开展业务的关键。
如果没有落实Travel Rule，转账可能被拦截，与银行及其他CASP的关系也会变得复杂。
实操指南
加密合规实用指南
加密领域的合规不是“有一本手册”就够了：它是一套适配链上与链下、可落地执行的控制措施，并有可核实的证据。关键在于将风险为本的方法应用于数字资产。
加密合规的目标
通过适配的控制措施、链上溯源和经得起监管检验的证据，降低加密资产交易中的洗钱、非法融资和欺诈风险。
最低控制要求
KYC/EDD、链上分析、Travel Rule、治理、资本与托管要求、内部制度和升级报告渠道。全部有文件记录，可供审计。
我们的差异所在
加密合规体系要靠执行来证明：预警记录、链上分析、有依据的决定、会议纪要和定期复核，是监管机构最先检查的内容。
加密合规十步清单
- 监管诊断：业务模式（交易所、托管、钱包、DeFi、支付）及适用的监管框架。
- 代币分类：utility、security、NFT、稳定币及相应义务。
- AML/反洗钱体系：适配链上与链下的KYC/EDD，明确角色和程序。
- Travel Rule：数据流、基于风险的标准，以及与交易对手开展业务所需的证据。
- 溯源与资金来源：以链上分析和佐证文件构成的可核实资料包。
- MiCA/CASP准备：治理、文件、资本和控制措施，以备登记/申请牌照。
- 筛查：制裁名单、政治公众人物（PEP）、黑名单和负面新闻预警。
- 链上监控：规则、阈值、混币器/跨链桥、可疑模式及预警处理。
- 智能合约与治理：审查运营风险、角色、控制措施和文件材料。
- 审计与持续改进：定期复核、纠正措施和及时更新的证据。
加密合规实操
加密合规：从“达标”到以证据控制风险
有效的加密合规体系不是一份文件，而是一套可重复的决策（链上KYC、Travel Rule、溯源、监控和升级报告），并全程可追溯。下面用一个可视化面板，说明它在实践中如何落地。
1) 客户准入加密KYC：链上加链下
针对数字资产调整的身份识别与核实：传统文件，加上钱包分析、链上历史和风险评分。
- 身份核实
- 钱包分析
- 加密风险评分
2) 溯源资金来源：法币与加密资产之间的桥梁
将链上分析与链下文件相结合的可核实资料包，用于银行开户、审计和投资者尽调。
- 链上分析
- 链下文件
- 前后一致的说明
3) 持续运行Travel Rule加链上监控
交易对手之间的数据流、检测规则、混币器/跨链桥，以及全程可追溯的预警处理。
- Travel Rule数据共享
- 可疑模式检测
- 预警处理与关闭
4) 治理MiCA、治理与审计
CASP牌照准备、资本要求、托管、内部治理，以及对合规体系的定期审计。
提示：治理文件、会议纪要、预警KPI和按角色开展的培训，往往是监管机构最先要求提供的材料。
快速决策加密实用决策图：按风险应如何处理？
低风险
标准KYC + 基本钱包核查 + 定期复核。
中风险
链上分析 + Travel Rule + 强化控制 + 证据。
高风险
EDD + 已核实的资金来源 + 内部升级 + 密集跟踪。
加密合规实务手册
加密合规实务
链上/链下KYC
身份核实 + 钱包分析、风险评分和定期更新。
KYC档案、钱包报告、风险画像和复核日期。
链上溯源
资金流分析、识别混币器/跨链桥，并形成可核实的说明。
链上报告、链下文件、资金来源资料包。
Travel Rule（资金转移规则）
根据风险，与交易对手共享汇款人/收款人数据。
转账记录、已共享数据、例外情形及理由说明。
MiCA / CASP
授权、治理、资本、托管、透明度和内部制度。
授权申请文件、制度、合同、控制措施和治理会议纪要。
审计 + 改进
定期复核合规体系、发现漏洞并采取纠正措施。
审计报告、整改计划、KPI和改进证据。
加密交易中的典型预警信号
用于调整控制措施并为强化尽职调查提供依据的指标。
- 与混币器、tumbler或混淆服务相关联的钱包。
- 拆分转账（structuring）或缺乏明确经济逻辑的转账。
- 不愿提供KYC文件或资金来源信息。
- 与高风险司法辖区或没有加密监管框架的辖区发生交易。
- 频繁更换钱包、受益人，或交易量与客户画像不符。
实务词典
加密与区块链核心概念
如果您正在落实加密合规，这些术语会出现在审计、监管沟通和日常运营中。准确理解它们，有助于设计可执行的控制措施。
MiCA欧盟监管
Markets in Crypto-Assets（加密资产市场）
欧盟条例，为加密资产服务提供商（CASP）确立了授权、治理与合规的框架。
适用对象：交易所、托管机构、代币发行方。
CASP牌照
加密资产服务提供商（Crypto-Asset Service Provider）
须依据MiCA取得授权并接受监管的加密资产服务提供商：交易所、托管机构、交易平台和咨询机构。
典型证据：授权申请文件 + 制度。
Travel Rule数据
加密资产“旅行规则”
要求服务提供商之间在加密资产转账时共享汇款人和收款人数据的义务。
典型证据：转账记录 + 已共享数据。
链上KYC客户准入
适配加密资产的核实
客户识别，结合传统文件与钱包分析、链上历史和风险评分。
关键：钱包 + 身份 + 风险画像。
可追溯性链上
资金流分析
借助区块链分析工具追踪加密资产的来源与去向，以证明其来源并发现风险。
典型证据：链上报告 + 佐证资料包。
混币器 / TumblerRed flag
混淆服务
将交易混合以增加追溯难度的工具。客户使用此类工具属于预警信号，需要进行强化分析。
例如：决定的理由说明 + 升级报告。
DeFiWeb3
去中心化金融
基于智能合约、没有中心化中介的金融协议。在AML和治理方面带来特有的监管挑战。
监管演进：AMLR + MiCA 2。
Security Token代币化
具有可转让证券性质的代币
代表经济权利或治理权利、可等同于金融工具的数字资产。适用MiFID II和证券市场法规。
典型证据：法律分类意见。
银行开户法币↔加密资产
获得银行服务
在持有加密资产敞口的情况下与银行开展业务的能力。需要可核实的溯源、资金来源和AML控制措施。
结果：资料包 + 说明 + 证据。
免费资源 · PDF
下载加密合规十步清单
依据MiCA、AMLR和Travel Rule，交易所、托管机构、代币发行方和加密项目应落实的10项控制措施，以及每项所需的证据。
- 加密合规体系的10个步骤
- 每项控制措施应有哪些证据（CASP / AML / Travel Rule）
- MiCA、AMLR和第10/2010号法律的相关条文
- 专业PDF · 7页
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西班牙与欧盟加密监管框架：MiCA、AMLR与第10/2010号法律
随着《加密资产市场条例》（MiCA）（Markets in Crypto-Assets）生效，西班牙和欧盟的加密资产与区块链监管发生了结构性变化。该条例为加密资产服务提供商（CASP）确立了统一的授权、治理与监管框架。MiCA要求取得牌照，并满足资本、托管、透明度和内部制度方面的要求。
加密服务提供商的AML义务
依据西班牙第10/2010号法律和欧盟新的AMLR条例，加密资产服务提供商属于反洗钱义务主体。这意味着需要落实适配链上与链下的KYC/EDD、交易监控、制裁及政治公众人物（PEP）筛查，并向西班牙反洗钱监管机构（SEPBLAC）提交可疑交易报告。
Travel Rule与溯源
Travel Rule（扩展适用于加密资产的资金转账条例）要求CASP在每一笔转账中共享汇款人和收款人的信息。此外，链上溯源已成为证明资金来源、获得银行服务和通过审计的事实标准。
加密资产税务
加密资产交易（互换、质押、DeFi、空投、挖矿）的税务处理，需要专业判断、书面佐证，并与纳税申报保持一致。721表要求申报境外持有的加密货币，税务机关也在加强对数字资产来源、估值和纳税情况的核查。
西班牙的监管与登记
西班牙银行（Banco de España）负责虚拟货币兑换服务和电子钱包托管服务提供商的登记，而西班牙国家证券市场委员会（CNMV）依据MiCA负责CASP的授权与监管。两家监管机构都在加强检查和处罚力度。
加密与区块链服务
相关业务领域
加密资产：全部服务与中文指南
本领域共42个页面，按主题分组。
主要服务
- CASP牌照（MiCA）
向CNMV申请MiCA下的CASP牌照：服务分类、最低资本、托管、反洗钱、DORA和欧盟通行证。
- 资金来源证明
出具附有资金轨迹和证据的资金来源证明，向银行、公证处和合规部门证明款项的合法来源，并回应反洗钱问询。
- 加密货币资金来源证明
为个人、交易者和企业准备加密货币资金来源证明档案，含TxID链上溯源、交易所历史记录与税务支持材料，应对银行、税务局和公证处。
- 加密资产溯源证明
出具加密资产链上溯源证明：说明资金来源，识别制裁和混币器等风险信号，提交可用于银行、审计和SEPBLAC问询的证据档案。
- 加密货币税务申报
说明西班牙税务居民何时需要申报加密货币（IRPF、财产税和721表），并协助FIFO计算、收益分类和以前年度补报。
- 加密公司银行开户
帮助加密公司在西班牙和欧洲开立并维持银行账户：资金来源文件、链上溯源、AML合规和与银行谈判。