Blanqueo cripto
El blanqueo cripto combina riesgos tradicionales de AML con particularidades de los criptoactivos: trazabilidad en cadena, mezcladores, puentes, autocustodia y velocidad operativa. Diseñamos controles prácticos para prevenir y detectar riesgos: KYC/KYB, titular real, Travel Rule, screening de sanciones, KYT y evidencias listas para requerimientos.
Cuándo reforzar controles frente a blanqueo cripto
Refuerza tu marco AML cuando aumente el volumen, cambie el mix de productos (OTC, rampas, autocustodia), haya operativa cross-border o suban las alertas y rechazos. En cripto, la clave es la combinación: KYC + trazabilidad + evidencia.
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Beneficios de un marco AML sólido frente a blanqueo cripto
Menos fricción operativa
KYC/KYB y criterios claros reducen re-trabajo y decisiones inconsistentes.
Mejor trazabilidad
Travel Rule + KYT con evidencias: trazas recuperables por transferencia y caso.
Detección temprana
Alertas y reglas para patrones de riesgo, con investigación y cierre documentados.
Preparación para requerimientos
Repositorio de evidencias y respuesta rápida ante terceros y revisiones.
Reducción de riesgo reputacional
Controles consistentes y defendibles para operar con partners y banca.
Preguntas frecuentes sobre blanqueo cripto
¿Qué es el blanqueo cripto?
El blanqueo cripto es el uso de criptoactivos para ocultar el origen o el destino de fondos ilícitos, aprovechando velocidad, fragmentación y herramientas de transferencia. La prevención se basa en KYC/KYB, trazabilidad, Travel Rule, KYT y evidencias.
¿Qué controles son clave para prevenirlo?
- KYC/KYB y verificación de titular real.
- Travel Rule (datos, validaciones, excepciones y trazas).
- KYT y gestión de alertas: investigación y cierre documentados.
- Screening de sanciones y criterios de riesgo por productos/países.
¿Qué evidencias conviene conservar?
Evidencias de onboarding (KYC/KYB), titular real, scoring, Travel Rule por transferencia, alertas KYT, investigación y resolución, además de logs/reportes y archivo recuperable por periodos y clientes.
¿Cómo os puede ayudar Molina Law Boutique?
Implantamos y auditamos un marco AML práctico para cripto: procesos, evidencias, playbooks y soporte para reducir fricción y elevar la calidad de controles frente a riesgo de blanqueo cripto.
Regulación de Criptoactivos
Normativa y obligaciones de cumplimiento.