哈希或地址
哈希（TxID）对应某一笔具体交易；地址对应一个钱包，并显示其全部历史记录。在交易所中，TxID显示在充值或提现的详情里。
- 钱包核验门槛
- > 1,000欧元
- Travel Rule（资金转移规则）
- 第2023/1113号条例
- 反洗钱规范
- 第10/2010号法律
- 追踪清单
- 10个步骤
开始之前
追踪钱包时能看到什么，看不到什么
公共区块链记录每一笔转账，但不会说明每个地址背后是谁。以下是您自己就能核实的内容。
| 数据 | 区块链上能看到吗？ | 在哪里查询 |
|---|---|---|
| 地址余额 | 能，实时显示。 | 该链的区块浏览器。 |
| 转入与转出 | 能，包含日期、金额以及来源或目标地址。 | 区块浏览器。 |
| 转账状态 | 能：待确认、已确认或失败，并显示确认数。 | 搜索哈希（TxID）。 |
| 钱包持有人 | 不能。地址不带姓名。 | 只有交易所知道（如果该地址属于它），且通常只在主管机关要求时才会提供。 |
| 交易所内部的转账 | 不能。交易所内部的买入、卖出和划转不经过区块链。 | 交易所账户的历史记录。 |
| 地址是否属于交易所 | 有时可以：部分浏览器会标注已知地址。 | 专业的链上分析工具。 |
分步指引
如何追踪一笔交易或一个钱包
您只需要两项信息：交易哈希或地址，以及交易所在的公链。最常见的错误是在错误的公链上搜索。
比特币、TRON、以太坊……
同一种USDT可在多条公链上流通。以T开头的地址属于TRON（TRC20）；以0x开头的地址可能属于以太坊（ERC20），也可能属于BNB Smart Chain（BEP20）。
在哪里搜索
每条公链都有自己的区块浏览器：以太坊用Etherscan，TRON用Tronscan，BNB Smart Chain用BscScan。比特币有多个选择，例如mempool.space。
10步追踪一笔转账
- 复制您要查看的转账哈希（TxID）或地址，注意不要带空格。
- 确认所在公链：根据地址格式，或根据您发送时选择的网络。
- 打开该公链的区块浏览器，将哈希或地址粘贴到搜索框中。
- 查看状态：待确认、已确认或失败，以及已有多少个确认。
- 核对金额、代币（USDT、USDC、ETH等）和已支付的手续费。
- 记录来源地址和目标地址。
- 打开目标地址，查看资金之后的去向。
- 留意是否有地址带有交易所标签：公开的线索到此为止。
- 对每一笔相关交易，保存带日期的截图和链接。
- 如果要提交给银行、税务局或法院，请将其整理为一份签署的报告。
转账是从币安发出的？请查看在哪里可以找到TxID和历史记录：币安证明。
公链与浏览器
按公链选择追踪工具
仅供参考。在下结论之前，请在转账详情中确认所用公链：同一个0x地址可能存在于多条与以太坊兼容的公链上。
| 公链 | 地址开头 | 常用浏览器 | 需要了解的要点 |
|---|---|---|---|
| 比特币 | 1、3或bc1 | mempool.space、Blockchair | 一笔交易可以有多个输入和输出；同一个人通常会使用很多个地址。 |
| 以太坊（ERC20） | 0x | Etherscan | USDT和USDC显示在代币转账标签页，而不是ETH标签页。 |
| TRON（TRC20） | T | Tronscan | 因手续费低，是发送USDT最常用的公链。 |
| BNB Smart Chain（BEP20） | 0x | BscScan | 格式与以太坊相同：如果在Etherscan上找不到这笔转账，请到这里搜索。 |
| Solana | 无固定前缀（32至44个字符） | Solscan、Solana Explorer | 代币保存在与主地址关联的账户中。 |
| Polygon | 0x | PolygonScan | 与以太坊兼容；因手续费低，常用于支付。 |
想查交易所账户的完整历史记录？这些信息不在区块链上，需要从平台本身下载。请参阅如何在币安操作。
追踪的目的
追踪钱包的五个原因，以及各自该怎么做
追踪的方法是一样的，不同的是之后要做什么。核实一笔未到账的转账，与向银行证明您的资金从何而来，是两回事。
转账待处理转账没有到账
搜索TxID。如果已确认但资金没有出现，几乎总是因为选错了公链，或者充值时需要填写Memo或标签。
- 状态
- 公链
- Memo或标签
诈骗您被骗了
追踪可以显示资金的去向。如果资金最终进入了交易所，下一步就是报案，并附上记录这一过程的报告。
- 资金路径
- 目标交易所
- 报案
资金来源银行要求您说明资金来源
您自己的交易就是证据：资金来自哪个交易所，经过了哪些钱包，最终到达哪个账户。
- 买入
- 转出
- 卖出与提现
付款之前您打算向个人购买USDT
在P2P交易前核查卖家的钱包，有助于发现来源可疑的资金，这类资金事后可能导致您的账户被冻结。
如果您收到的资金来自诈骗，即使您毫不知情，交易所或银行也可能将其冻结。请参阅账户被冻结后该怎么办。
浏览器够用吗？何时够用，何时不够
给您自己
区块浏览器加上几张截图。
给银行
附有每个TxID的溯源报告。
给法院
可以出庭确认的专家鉴定报告。
追踪之后
根据提交对象，您需要哪种文件
您的银行
从交易所转入您账户的资金来自哪里。
溯源报告或加密货币证明。
税务局
您申报的收益与您的实际交易相符。
交易所的历史记录、收益计算，以及钱包之间划转的溯源。
公证人
您用于支付买卖价款的资金来源。
附有链上附件的资金来源证明。
警方或法院
诈骗资金经过了哪些地方，目前在何处。
报案时附上追踪的专家鉴定报告。
交易所
您充值所用的钱包属于您本人，以及资金的来源。
钱包控制权证明和购买记录。
当心加密货币“追回”服务商
遭遇一次诈骗之后，往往还会遇到另一些骗局。如有以下情况，请保持警惕：
- 对方主动通过社交媒体或即时通讯工具联系您。
- 要求您预付费用来“解冻”或“追回”资金。
- 保证百分之百追回资金。
- 声称拥有访问区块链或交易所的特殊权限。
- 向您索要私钥或助记词。
需要让追踪结果成为证据吗？
我们会把您的资金路径整理成一份已签署的溯源报告，列明每个TxID、地址和日期，可直接提交给银行、税务局或法院。
常见问题
追踪钱包：常见问题
钱包可以追踪吗？
可以，只要它位于比特币、以太坊或TRON这样的公共区块链上：任何人都可以用区块浏览器查看其余额和转账记录。看不到的是持有人是谁。
如何追踪USDT钱包？
首先确认所在公链。如果地址以T开头，则为TRON（TRC20），在Tronscan中查询。如果以0x开头，则可能是以太坊（ERC20）或BNB Smart Chain（BEP20）。将地址粘贴到浏览器中，打开代币转账标签页即可。
交易的哈希或TxID是什么？
它是区块链上一笔交易的唯一标识。通过它，您可以在浏览器中查看转账是否已确认、金额、手续费以及来源和目标地址。在交易所中，它显示在每笔充值或提现的详情里。
能知道钱包的所有者是谁吗？
无法直接知道：区块链不保存姓名。如果资金进入了会核实客户身份的交易所，该交易所知道账户持有人是谁，但只有在主管机关要求时才会披露，例如在报案之后。
冷钱包可以追踪吗？
可以。冷钱包只是保护私钥：其地址和转账记录与其他钱包一样，都在同一条公共区块链上。如果您想把这些资金转入银行，请阅读如何将冷钱包中的加密货币转入银行账户。
哪些加密货币无法追踪？
像门罗币（Monero）这类在设计上隐藏金额和地址的加密货币，很难用区块浏览器追踪。当资金进入交易所或经过混币服务时，公开的线索同样会中断。
我的交易已确认但没有到账，该怎么办？
请核实您发送时所用的公链是否为目标地址支持的公链，以及在交易所要求时是否填写了Memo或标签。凭TxID联系目标交易所的客服：只有他们能够找到这笔充值。
交易所会看什么
他人的追踪会如何影响您
交易所和银行使用专业工具，追踪的是与您相同的区块链。在转移资金之前，最好先了解他们会看什么。
风险评分：平台会分析您充值的资金来自哪里，以及是否接近被标记的地址。
USDT冻结：Tether可以冻结特定地址上的USDT，通常是应主管机关的要求。
您的历史记录很重要：如果您的资金经过了高风险地址，即使与您毫无关系，他们也会要求您作出解释。
欧盟第2023/1113号条例
Travel Rule（资金转移规则）
加密资产服务提供商之间的每笔转账，都会附带付款人和收款人的信息。金额超过1,000欧元时，需要核实自托管钱包是否属于客户本人。
第10/2010号法律第6条
持续监控
机构必须核实您的交易与您的客户画像相符，包括资金来源。
第10/2010号法律第7条
暂停执行
如果无法适用客户尽职调查，机构就不得执行该笔交易。这就是它们会不作说明地扣留充值的原因。
联系我们
预约通话
请告诉我们您想追踪哪笔转账，以及需要向谁提交：我们会告诉您用区块浏览器是否就够了，还是需要出具报告。
追踪钱包：什么是链上追踪
追踪钱包，也就是进行链上追踪，是指在公共区块链上跟踪某个地址或某笔交易的流转：资金从哪里来、去了哪里、发生在何时。核实一笔转账，使用区块浏览器就够了；若要提交给银行、税务局或法院，则需要一份说明每一步并将其与您的资料相对应的文件。
USDT、比特币和以太坊
比特币、以太坊和TRON都是公开的：任何人都可以查询某个地址的余额和历史记录。USDT在多条公链上流通（包括TRC20、ERC20和BEP20），因此首先要确认正确的公链。通过转账的哈希或TxID，您可以知道转账是否已确认、金额、手续费以及来源和目标地址。
从追踪到报告
当追踪结果需要作为证据时，它会被整理成一份溯源报告、一份由律师签署的加密货币证明；在司法程序中，则是一份专家鉴定报告。交易所和银行作为第10/2010号法律和欧盟第2023/1113号条例下的反洗钱义务主体，会进行自己的追踪。
追踪的局限
区块链不会说明地址的持有人是谁，不显示交易所内部的转账，对于旨在隐藏金额和地址的加密货币，也几乎看不到任何信息。因此，一份好的报告会把链上分析与交易所历史记录和银行流水结合起来。
银行与交易所
官方来源
参考法规（附官方文本链接）：
- 2010年4月28日第10/2010号法律，关于防止洗钱和恐怖融资BOE · 合并文本
- 欧盟2023年5月31日第2023/1113号条例，关于随资金转移和特定加密资产转移附带的信息EUR-Lex · 欧盟官方公报
法规及链接已于核实。