加密资产制裁筛查（OFAC、欧盟与联合国）

制裁筛查是将客户、交易对手和钱包与制裁名单进行比对的过程，目的是避免与受限制措施约束的个人或实体交易。它是任何反洗钱义务主体客户尽职调查的一部分。

OFAC（Office of Foreign Assets Control，美国海外资产控制办公室）负责管理美国的制裁名单。由于美元和美国基础设施的重要地位，它在加密领域经常被提及，但并非唯一相关的名单。

西班牙机构主要受欧盟和联合国制裁约束，二者直接适用。当存在美国关联（以美元交易、使用美国银行或基础设施等）时，OFAC名单同样适用。因此，完善的管控会对所有这些名单进行筛查。

至少应包括欧盟和联合国的制裁名单。根据您的业务，还可能包括OFAC名单和其他国家的名单。名单的选择取决于您的市场、币种和交易对手，并应在您的政策中予以记录。

在客户开户时、相关交易之前，并针对更新后的名单持续进行，因为有人可能在开户之后才被列入名单。在加密领域，还需辅以钱包和地址筛查。

需要分析预警，排除误报或确认命中。如果命中属实，应冻结相关交易或资金，并报告主管当局，同时保留每项决定的可追溯记录。

二者互为补充。制裁筛查是与个人和实体名单进行比对；KYT（交易监控）则分析交易的行为特征和链上风险。两者结合，可覆盖制裁风险和洗钱风险。

CASP必须具备完善的治理和合规体系，制裁管控与反洗钱一起，是该体系的重要组成部分。设计良好的筛查既能强化牌照申请文件，也有助于日常运营。