区块链反洗钱
从“不透明”交易到可核验的溯源
“我们把哈希、地址和资金流转整理成可审计的证据：资金来源、流转路径和有据可查的结论。”
加密资产溯源证明：为银行出具链上资金溯源报告
依据第10/2010号法律和第304/2014号皇家法令，出具用于反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）合规的独立区块链溯源报告。我们分析资金来源和流转路径，识别风险信号（制裁、混币器、风险敞口），并提交可在西班牙反洗钱监管机构（SEPBLAC）和内部控制机构（OCI）面前站得住脚的证据档案和整改措施计划。
资金来源
清晰的发现，附按TxID列明的证据
“我们提交一份真正有用的报告：链上观察到什么、意味着什么风险，以及如何通过可追溯的决策加以缓解。”
钱包 / UBO
钱包与持有人的关联，而不是零散的“截图”
“我们将链上证据与链下资料（KYC/UBO）相互印证，使档案经得起监管问询。”
风险
筛查、制裁与高风险信号
“我们识别制裁、混币器、非法市场的风险敞口以及异常模式，为采取强化措施提供依据。”
- 资料保存
- 10年
- 参考法规
- 第10/2010号法律
- 反洗钱与反恐怖融资监管机构
- SEPBLAC
加密资产溯源证明包含哪些内容
反洗钱（AML/CFT）与加密资产
以合规为导向：溯源、资金来源、风险信号，以及可供审计和监管问询使用的证据。
什么是加密资产溯源证明？
这是一份对链上资金流转路径的书面分析，附有方法论和可核验的结论，用于说明风险并支持合规决策。
钱包 + 交易（TxID）
还原资金流转：地址、哈希、交易对手、聚类、风险敞口和交易模式，并附可导出的附件，供纳入档案。
谁需要这份证明？
CASP、交易所、托管机构、金融科技公司、持有加密资产资金的企业、涉及加密资产的并购交易，以及任何需要向银行或监管机构说明资金来源的机构。
内部政策 + 培训
审查业务流程：客户接纳、阈值、升级报告和决策；并核查团队培训记录，确保其能够处理预警和例外情况。
整改措施
按优先级排列的发现 + 附时间表的计划：调整筛查、阈值、文档、升级机制和证据保存。
加密资产溯源证明的周期与关键期限
溯源可以按单笔交易（敏感案件）要求，也可以通过定期复核进行。面对监管问询，重要的不只是“有一份PDF”，而是能够证明方法论、数据来源、可导出的证据、决策以及附有可核验支持材料的归档。
按风险确定周期：根据交易量和风险敞口，选择一次性证明或定期复核。
决策有记录：在内部升级报告（合规部门/OCI），并说明接受或拒绝的理由。
可导出的证据：TxID、地址、资金流转和附件，可纳入档案。
保存：将报告、附件和日志（KYC/UBO、预警、决策）纳入您的档案。
跟踪：如交易对手、交易模式、司法管辖区或风险信号发生变化，须重新验证。
证明范围：我们审查什么？
我们将链上证据与链下资料相结合，以经得起检验的标准出具加密资产溯源证明。
1. 证据与档案（KYC/UBO）
我们核查持有人、文件和业务之间是否一致，并整理档案，使链上分析有链下证明材料和已记录的决策作为支撑。
2. 区块链分析与预警
我们还原资金流转和风险敞口：TxID、地址、交易对手和信号。我们核实预警，并记录接受/拒绝或采取强化措施的理由。
3. 程序与培训
我们审查政策和证据：阈值、升级机制、例外情况、归档以及团队培训，确保团队以一致且可审计的标准开展工作。
完整证明还是跟进复核？
并非所有情形都需要同样的深度。我们区分完整溯源证明和跟进复核，在不丢失证据的前提下优化办理时间。
| 特征 | 完整证明（标准） | 跟进复核 |
|---|---|---|
| 何时需要办理？ | 风险敞口高、涉及银行、审计、敏感交易，或需要说明资金来源。 | 在风险、交易对手或交易模式发生变化时重新验证（或作为定期控制措施）。 |
| 适用范围 | 对资金流转、交易对手、信号和文件支持（KYC/UBO）进行全面分析，并附可导出的附件。 | 针对变化以及已落实的整改措施进行重点核查。 |
| 基础 | 以反洗钱与反恐怖融资合规为导向的方法论和标准，均有文件记录。 | 业务连续性：控制措施、阈值、预警和证据归档。 |
| 目标 | 留下经得起检验的资金流转证据和合规推理。 | 确认风险仍处于受控状态，且证据保持一致。 |
*证明的质量取决于溯源、方法论和档案的完整性（链上 + 链下证据）。
我们如何出具加密资产溯源证明
灵活且有据可查的方法，将交易转化为经得起检验的证据，同时不影响您的业务运营。
01
确定范围
我们了解目标和背景：地址/钱包、TxID、交易对手、期间，以及可用于说明案件的现有文件。
02
链上分析（溯源）
我们还原路径：转入/转出、聚类、风险敞口和交易模式。并提供可导出的附件，供纳入档案。
03
链下印证
我们将结果与KYC/UBO、文件和内部决策相互印证，找出缺口，并提出可核验的整改措施。
04
出具最终证明
我们提交最终报告，包含结论、附件、证据和路线图，可直接用于银行、内部审计或监管问询。
操作清单
加快加密资产溯源证明办理的证据材料
如果证明需要经受审查，真正起决定作用的是证据：哈希、资金流转、方法论、日期和有记录的决策。
TxID / 哈希 可追溯的资金流转 保存10年 整改计划
-
明确的范围
地址、期间和目标：哪些内容纳入证明，哪些不在其内（避免结论含糊不清）。
-
证明材料和结果（而不仅是结论）
记录分析了什么、观察到什么，以及出现了哪些风险信号（附可导出的附件）。
-
方法论说明
说明各项标准：分析深度层级、跳转处理、交易对手、风险敞口和分析的局限。如采用抽样，须界定总体、标准和覆盖范围。
-
决策与整改计划
如存在风险，须记录升级报告、决策和措施：强化、补充文件或冻结。
-
档案井然有序
报告、附件、相关截图、日志和KYC/UBO支持材料：可在收到监管问询时迅速提交。
出具加密资产溯源证明时我们纠正的常见错误
加密资产溯源证明不是“盖个章”：而是留下资金流转的证据和合规推理，以应对监管问询。
⚠️
只有截图，没有方法论
报告没有标准，也没有说明分析的局限。证明应当说明追踪如何进行，以及结论为何成立。
⚠️
资金来源不完整
有链上溯源，但缺少链下支持（KYC/UBO、文件、决策）。没有档案，风险就会急剧上升。
⚠️
忽视高风险信号
未发现制裁、混币器或高风险类型的风险敞口。一旦出现，就必须记录所采取的强化措施。
⚠️
决策无法追溯
接受或拒绝时不留痕迹：没有升级报告、没有理由说明、没有记录。这是审查中最先暴露的问题。
加密资产溯源证明必须能够证明什么
比“文件”本身更重要的是，审查关注的是溯源：方法论、证明材料、附件和有依据的决策。
方法论 TxID 证据 AML风险
证明的范围和“治理”
- 范围清晰（证明哪些资金/期间/地址）。
- 基准日期一致且可追溯。
- 出具及时，确保分析有用（不致过时）。
- 内部升级：决策有记录，责任人明确。
这是避免出现只有“声明”而没有证据的报告的关键。
证明材料和证据（审查期望看到的内容）
- 核查了什么：资金流转、交易对手、风险敞口和信号。
- 可导出的附件：TxID、地址和路径还原。
- 一致性：链上证据 + 链下支持（KYC/UBO）。
- 发现：原因、影响和可核验的整改。
质量提示
如果不说明追踪是“如何”进行的（以及范围多大），这通常是审查中最先暴露的薄弱点。
证据的归档与保存
- 完整性：报告 + 附件 + 档案的文件支持。
- 可调取：整理有序，可迅速答复银行或监管问询。
- 可追溯：决策、预警和升级的日志。
- 一致性：内部政策与实际执行遵循同一逻辑。
减少开立银行账户和审计中的阻力。
风险为本方法
- 控制措施与业务活动、交易量和风险敞口相称。
- 出现高风险信号或制裁时采取强化措施。
- 程序与接受/拒绝决策保持一致。
能够“对得上”的，是风险、控制和证据之间的一致性。
重要提示：
索取准备工作清单
使您的归档政策与内部控制体系保持一致：将证明及其证据与KYC/UBO、预警和决策一并保存。
无法证明加密资产溯源的风险与后果
业务受阻风险：缺乏溯源，接收资金可能被认为没有正当理由。
银行阻力：难以说明资金来源，也难以保留账户/服务。
声誉风险：交易受到质疑、收到监管问询，并失去合作伙伴和投资者的信任。
应对成本：“事后”还原资金流转通常比及时记录成本更高，结果也更不牢靠。
间接处罚风险：没有证据支持的决策，可能加重对审计和内部控制的不利影响。
您需要用经得起检验的证据出具加密资产溯源证明吗？
我们协助您以方法论、附件和行动计划记录资金来源和链上流转：可直接用于银行、审计或监管问询。
加密资产溯源证明常见问题
加密资产溯源证明是什么意思？
出具加密资产溯源证明，是指就资金的链上流转（TxID、地址、资金流转）编制一份书面报告，附方法论和证据，用以说明交易的资金来源和风险。
目的是使档案在反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）框架下，经得起银行、内部审计或监管问询的检验。
它不是一张“截屏”：而是可追溯的证据 + 有记录的决策。
什么时候建议办理这份证明？
当您需要说明资金来源、通过银行审查、完成敏感交易，或记录加密资产环境中的风险时。
金额或风险敞口越大，方法论和档案就越重要。
区块链溯源证明包含哪些内容？
包括资金流转（TxID、地址）还原、交易对手、风险信号敞口、可导出的附件，并在适用时与文件资料（KYC/UBO）相互印证。
真正的差别在于：
- 方法论说明及分析的局限。
- 可导出的档案附件（而不仅是结论）。
- 按风险排序的发现 + 整改计划。
- 决策和内部升级的记录。
你们如何说明资金来源？
我们将链上证据（资金流转、交易对手、风险敞口）与链下支持（文件和背景）相结合，形成一致且经得起检验的档案。
关键在于一致：链上所见必须与所记录的文件相符。
建议准备哪些文件？
为加快进度：地址/钱包、TxID、期间、已知交易对手、经济背景的证明文件，以及（如适用）KYC/UBO和内部决策。
档案越有条理，证明就越扎实、越迅速。
如果我无法说明溯源，会怎样？
业务受阻、银行阻力和额外监管问询的风险会上升。没有证据，决策就很难辩护。
最有效的做法是及时记录，并在出现风险信号时留下缓解计划。
加密资产溯源证明的费用是多少？
取决于交易量、资金流转的复杂程度（层级）、地址数量和紧急程度，以及现有文件资料。
我们会在对范围和风险进行快速诊断后向您报价。