西班牙金融监管律师，专注于 反洗钱、MiCA与加密资产、金融科技牌照、证券市场及企业合规
遵守 法规 而不拖慢 您的业务
我们为您建立可实际运行、可接受审计且与风险相称的合规体系，涵盖反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）、加密资产、证券市场、金融科技监管和企业合规。
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我们协助您合规的
重点领域
以结果为导向的法律与合规咨询：控制措施真正执行，证据经得起检验，体系可随您的业务一同扩展。
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可落地的 合规 体系， 而不只是 书面文件
我们不是把义务写在纸上，而是落地能在日常运营中执行的控制措施，用可追溯的证据留痕，并经得起监管机构、审计师和投资人的检验。每项措施都有责任人、期限和证据。
专注监管领域，而非泛泛的综合性法律顾问
技术知识与法律知识相结合
我们将法律分析与各行业的运营知识结合起来。我们不把法律咨询与合规割裂开来：两者必须在机构的日常运作中协调一致。
经得起任何检查的证据
我们落地的一切都以可验证为目标：已执行的控制措施、有记录的决策，以及随时可提交给SEPBLAC、西班牙银行、CNMV或任何外部审计师的档案。合规必须能够证明，而不只是口头宣称。
与风险相称、不妨碍运营的合规
我们根据每家机构的规模、业务和风险状况设计合规体系。监管不应阻碍业务：我们的工作是让合规成为资产，而不是障碍。
监管风险
最高的行业
我们在金融监管、反洗钱和合规规则对运营影响最大的行业中拥有成熟经验。
信贷机构与金融机构
银行、储蓄银行和信用合作社，需履行AML/CFT、MiFID II、DORA义务，并遵守西班牙银行和CNMV的监管要求。
金融科技公司与支付机构
需要支付机构（EP）或电子货币机构（EMI）牌照的初创企业和成长期企业，从业务开展之初就要满足PSD2合规、开放银行和监管运营框架的要求。
加密服务提供商
受MiCA约束的交易所、托管机构、代币化平台和Web3项目，以及针对数字资产的KYC/AML和Travel Rule要求。
投资服务公司
在CNMV监管下运营的ESI、EAF、管理公司和基金，须证明其符合MiFID II、产品治理和监管报告要求。
大型企业与集团
需要完善的刑事合规体系、道德举报渠道、法律风险地图以及有文件记录且可审计的公司治理的机构。
房地产与开发商
作为反洗钱义务主体受第10/2010号法律约束的中介机构、开发商和房地产资产管理机构：反洗钱手册、购房者KYC和行业风险评估。
资产管理机构与家族办公室
承担AML义务的财富管理架构：强化尽职调查、最终受益人识别和资金来源证明。
处于融资阶段的初创企业
正在设计融资轮次的新兴企业，需要在机构投资者和风险投资基金面前具备稳固的法律框架。
以可验证成果
为导向的方法
分四个阶段，把监管上的不确定性转化为可运行、有文档且可持续的合规体系。
监管诊断
我们确定适用的法规框架，审查现有合规体系，找出对机构监管、运营或声誉风险影响最大的差距。
复核与验证
我们验证既定的控制措施在实践中是否得到执行：抽查档案、文件可追溯性、预警复核、工具验证和决策记录。
优先行动计划
我们按风险等级和紧迫程度对差距排序，提出具体的整改措施，并明确责任人、期限和最低限度的证据，使计划与机构的实际运营能力相匹配。
落地与陪同支持
我们交付可供内部和第三方使用的技术与法律文件，并在落地实施、团队培训和应对监管问询方面全程陪同。