西班牙外国银行分行

在西班牙开设外国银行分行

在非欧盟国家获得授权的信贷机构，需要取得西班牙银行的授权才能在西班牙设立分行。这是西班牙第10/2014号《信贷机构管理、监管和偿付能力法》（第10/2014号法律）第13条的要求，并由第84/2015号皇家法令第17条加以实施。

分行的要求

设立银行的要求经调整后适用于分行：分行的永久性拨付资金视同其最低资本；分行必须至少有两名实际管理分行的人员，且符合适当性要求；其经营范围不得包括该机构在母国不被允许开展的活动。申请须附业务活动方案、管理人员信息、自有资金和偿付能力信息、存款保险制度以及母国的授权文件。

程序与期限

申请通过西班牙银行电子办事平台提交，并附最低资本20%的事先存款证明。作出决定的期限为自收到申请或自文件补齐之日起六个月，且无论如何不超过十二个月；逾期未作决定的，视为被驳回。授权可能因适用对等原则而被拒绝。

其他路径：无分行提供服务与代表处

在西班牙无分行提供服务，同样需要西班牙银行事先授权，且不得向公众吸收存款或其他可偿还资金。欧盟以外机构的代表处同样需要授权，作出决定的最长期限为三个月。对于其他成员国的机构，路径是欧盟通行证。如果您想设立一家新的机构，请参阅我们关于银行牌照或外国机构在西班牙开展业务的页面。

CRD VI与欧盟新制度

第2024/1619号欧盟指令（CRD VI）统一了第三国分行的制度，将其分为两类，并规定了最低资本拨付和流动性要求。此外，原则上要求基本银行服务通过分行提供，但客户主动要求提供服务等情形属于例外。根据欧洲银行管理局的说法，新制度自2027年1月11日起适用；2026年8月，欧盟委员会表示西班牙尚未通报其转化为国内法的情况。