西班牙反洗钱外包（AML/CFT）
将您的反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）合规工作外包出去，同时不失去控制权。我们负责日常事务（政策、KYC、最终受益人、培训、证据留存与支持），让您的业务依托真实运行的流程和一致的判断标准开展，并备齐文件，从容应对监管问询与检查（西班牙第10/2010号法律和第304/2014号皇家法令）。
何时适合外包反洗钱（AML/CFT）工作？
反洗钱外包在以下情形中尤为有用：您刚开始作为反洗钱义务主体开展业务；团队顾不上“日常事务”；业务模式发生变化（产品、渠道或司法辖区）；发现KYC或最终受益人方面存在问题；或需要提升证据留存的水平。目标是建立一套鲜活、可运行、经得起检查的体系，而不是一本“锁在抽屉里”的手册。
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反洗钱外包的好处
务实的合规（而非“纸面合规”）
可执行的流程：客户准入、KYC、最终受益人、强化尽职调查、资料保存，以及逐案证据留存。
降低受处罚风险
我们发现并纠正常见问题：档案不完整、证据薄弱、培训不足或程序流于通用模板。
节约成本，灵活扩展
您无需扩充编制，即可获得专业团队的支持，并可随业务量和复杂程度灵活扩展。
判断标准一致
为复杂案例提供清晰、可追溯的标准：公司架构、跨境客户、强化尽职调查（EDD）和风险预警信号。
随时应对监管问询与检查
清单、模板和证据库，使您在面对第三方时能够快速、有序地作出回应。
反洗钱外包常见问题
什么是反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）外包？
反洗钱外包（outsourcing AML）是指由专业团队承担反洗钱与反恐怖融资体系中的部分职能：程序制定、KYC与最终受益人审查、培训、内部控制和证据留存，同时治理架构与关键决策仍与您的业务保持一致。
哪些工作可以外包？
- 风险：风险评估及更新，并采取相称的措施。
- 文件：手册和操作程序。
- KYC / 最终受益人：清单、审查、一致性核对和证据留存。
- 培训：年度计划和出席记录。
- 证据：资料保存、证据库和对监管问询的答复。
外包后如何保证您仍掌握控制权？
我们会为您设定清晰的治理模式：角色、责任人、决策标准和升级机制。风险的控制权始终在您手中，我们则确保执行的一致性，并留存证明合规所需的证据。
反洗钱外包的费用是多少？
费用取决于行业、客户数量、复杂程度（最终受益人/EDD）和支持力度。服务通常1995欧元起。如需更准确的报价，请点击此处联系我们。
官方来源
参考法规（附官方文本链接）：
- 2010年4月28日第10/2010号法律，关于防止洗钱和恐怖融资BOE · 合并文本
- 2014年5月5日第304/2014号皇家法令，批准2010年4月28日第10/2010号《反洗钱与反恐怖融资法》实施条例BOE · 合并文本
法规及链接已于核实。