Vertreter gegenüber dem SEPBLAC
Der Vertreter gegenüber dem SEPBLAC ist die Person, die in Ihrem Unternehmen für die Erfüllung der Informationspflichten gegenüber dem SEPBLAC (spanische Geldwäsche-Meldestelle und -Aufsicht) verantwortlich ist (Art. 26 ter des Gesetzes 10/2010). Wir erklären Ihnen, was er ist und welche Anforderungen das Gesetz stellt, und bieten Ihnen fachliche Unterstützung bei seiner Benennung (Formular F22) und bei der Compliance im Tagesgeschäft.
Müssen Sie einen Vertreter benennen?
Schildern Sie uns Ihren Fall, und wir beraten Sie zur Funktion und zur Benennung gegenüber dem SEPBLAC.
- Über 50 beratene Unternehmen
- Antwort innerhalb von 24 Std.
- Unverbindlich
- Rechtsgrundlage im Gesetz 10/2010
- Art. 26 ter
- Durchführung im RD 304/2014
- Art. 35
- Benennungsformular
- F22
Was ist der Vertreter gegenüber dem SEPBLAC?
Es ist die Person, die der Verpflichtete als Verantwortlichen für die Erfüllung der Informationspflichten gegenüber dem SEPBLAC benennt, insbesondere für die Verdachtsmeldungen. Die Funktion ist in Art. 26 ter des Gesetzes 10/2010 und in Art. 35 seiner Durchführungsverordnung (Königliches Dekret 304/2014) geregelt und wurde durch das Königliche Gesetzesdekret 11/2018 eingeführt.
Um seine Aufgabe zu erfüllen, hat der Vertreter uneingeschränkten Zugang zu allen Informationen, über die der Verpflichtete verfügt. Er ist weder mit dem gesetzlichen Vertreter der Gesellschaft (auch wenn beide Funktionen in einer Person zusammenfallen können) noch mit dem internen Kontrollorgan zu verwechseln.
Was der Vertreter tut
Seine Rolle konzentriert sich auf den Informationsfluss zur Aufsicht, mit vollem Zugang zu den Daten des Unternehmens.
Er bündelt die Kommunikation mit dem SEPBLAC
Er ist für die Informationspflichten verantwortlich: Er übermittelt die Verdachtsmeldungen und beantwortet die Auskunftsersuchen des Exekutivdienstes der Kommission.
Er hat Zugang zu allen Informationen
Er hat uneingeschränkten Zugang zu allen Informationen, über die der Verpflichtete verfügt, um analysieren und melden zu können.
Er wacht über die Einhaltung des Systems
Ist das Unternehmen von der Pflicht zur Einrichtung eines internen Kontrollorgans befreit, übernimmt der Vertreter auch dessen Aufgaben.
Er arbeitet getrennt von der internen Revision
Die Präventionsorgane arbeiten funktional getrennt von der internen Revision, aber in Abstimmung mit ihr.
Kann der Vertreter „extern“ sein?
Man muss unterscheiden, wer nach dem Gesetz der Vertreter sein kann und welche Unterstützung eine spezialisierte Kanzlei leisten kann.
Der Vertreter
- Natürliche Person mit Wohnsitz in Spanien.
- Mit einer Verwaltungs- oder Leitungsfunktion in der Gesellschaft.
- Benannt vom Leitungsorgan des Verpflichteten.
- Bei Einzelunternehmern und Freiberuflern übernimmt der Inhaber selbst diese Funktion.
Die externe Unterstützung
- Beratung bei der Auswahl und Benennung des Vertreters.
- Vorbereitung des Formulars F22 und der Unterlagen.
- Gestaltung und Betrieb des Systems zur Erkennung und Meldung.
- Schulung und laufende Unterstützung bei der Compliance.
Wichtig: Das Gesetz verlangt, dass der Vertreter eine Verwaltungs- oder Leitungsfunktion ausübt und in Spanien ansässig ist. Ein unternehmensfremder Dritter kann daher nicht im engeren Sinne als „der Vertreter“ auftreten. Voll und ganz möglich – und sehr empfehlenswert – ist es dagegen, eine spezialisierte Kanzlei hinzuzuziehen, die den benannten Vertreter unterstützt und das Präventionssystem betreibt.
So erfolgt die Benennung: das Formular F22
Die Benennung wird dem Exekutivdienst der Kommission (Servicio Ejecutivo de la Comisión, SEPBLAC) mitgeteilt, der begründete Einwände erheben kann.
Neu: Königliches Dekret 813/2026 (in Kraft seit dem 28. Oktober 2026)
- Der Vertreter und bis zu zwei autorisierte Personen (drei in Unternehmensgruppen) werden per Eigenerklärung (declaración responsable) benannt (neuer Art. 35.1 des Königlichen Dekrets 304/2014).
- Die Ausnahme, nach der einige kleine Verpflichtete keinen Vertreter benennen mussten, entfällt.
- Verpflichtete nach den Buchstaben i) bis u) von Art. 2.1 des Gesetzes 10/2010 mit weniger als 10 Personen und höchstens 2 Millionen Euro Umsatz oder Bilanzsumme haben bis zum 28. Juli 2027 Zeit, die Benennung mitzuteilen.
Quelle: Königliches Dekret 813/2026 vom 7. Oktober (BOE vom 8. Oktober 2026). Ausführlich erklären wir es in unserem Beitrag Was sich mit dem Königlichen Dekret 813/2026 ändert (auf Spanisch).
Beschluss des Organs
Das Leitungsorgan beschließt die Benennung des Vertreters per Protokoll oder Bescheinigung.
Formular F22
Der Benennungsvorschlag (Formular F22) wird ausgefüllt und von einer Person unterzeichnet, die ihre Funktion im Unternehmen nachweist.
Dokumentation
Beigefügt werden die Unterlagen, die die Benennung durch das Leitungsorgan und die Unterschrift der benannten Person belegen.
Meldung
Er wird an den Exekutivdienst der Kommission übermittelt, der begründete Einwände erheben kann.
Details, die Sie kennen sollten
- Das Protokoll oder die Bescheinigung des Beschlusses ist eine Privaturkunde: Sie muss nicht notariell beurkundet werden.
- Darin muss die Benennung als „Vertreter gegenüber dem SEPBLAC“ ausdrücklich erwähnt werden.
- Dem Vorschlag wird in der Regel eine Beschreibung des beruflichen Werdegangs der benannten Person beigefügt.
- Das Gesetz sieht die Benennung einer Person als Vertreter vor, die eine Verwaltungs- oder Leitungsfunktion innehaben muss.
Wir helfen Ihnen, alle Unterlagen vorzubereiten. Lesen Sie auch unsere Seiten zur Verdachtsmeldung und zum allgemeinen Rahmen der Geldwäscheprävention.
Wobei wir Sie unterstützen
Wir begleiten den benannten Vertreter und betreiben das Präventionssystem, damit die Compliance tatsächlich gelebt wird und nicht nur auf dem Papier besteht.
Benennung und F22
Wir beraten Sie, wer Vertreter sein kann, und bereiten das Formular F22 und alle Unterlagen zur Benennung vor.
System und Handbuch
Wir erstellen das Handbuch und die Verfahren der internen Kontrolle (Art. 26) sowie den Ablauf für Erkennung und Meldung an den SEPBLAC.
Laufende Unterstützung
Wir schulen das Team, unterstützen den Vertreter im Tagesgeschäft und bereiten das Unternehmen auf Auskunftsersuchen oder Prüfungen vor.
Müssen Sie einen Vertreter gegenüber dem SEPBLAC benennen?
Wir beraten Sie zur Funktion, bereiten das Formular F22 vor und unterstützen Sie bei der Erfüllung der Informationspflichten.
Vertreter gegenüber dem SEPBLAC: häufige Fragen
Was genau ist der Vertreter gegenüber dem SEPBLAC?
Es ist die Person, die der Verpflichtete als Verantwortlichen für die Erfüllung der Informationspflichten gegenüber dem SEPBLAC benennt, geregelt in Art. 26 ter des Gesetzes 10/2010 und in Art. 35 seiner Durchführungsverordnung. Er hat uneingeschränkten Zugang zu den Informationen des Unternehmens.
Wer kann Vertreter sein?
Eine in Spanien ansässige Person mit Verwaltungs- oder Leitungsfunktion in der Gesellschaft, benannt vom Leitungsorgan. Bei Einzelunternehmern und Freiberuflern übernimmt der Inhaber selbst diese Funktion.
Kann es eine unternehmensfremde Person sein?
Nicht im engeren Sinne: Das Gesetz verlangt eine Verwaltungs- oder Leitungsfunktion und den Wohnsitz in Spanien, sodass ein externer Dritter nicht als „der Vertreter“ auftreten kann. Möglich – und sinnvoll – ist es aber, eine Kanzlei einzubinden, die den benannten Vertreter unterstützt.
Ist er dasselbe wie der gesetzliche Vertreter?
Nein. Es sind unterschiedliche Funktionen, die aber in derselben Person zusammenfallen können. Der Vertreter gegenüber dem SEPBLAC ist für die Informationspflichten im Bereich der Geldwäscheprävention verantwortlich.
Und das interne Kontrollorgan (OCI)?
Das sind verschiedene Dinge. Ist das Unternehmen von der Einrichtung eines OCI befreit, übt der Vertreter dessen Aufgaben aus. Beide Organe arbeiten funktional getrennt von der internen Revision.
Wie wird er benannt?
Über den Benennungsvorschlag (Formular F22) an den Exekutivdienst der Kommission, zusammen mit dem Protokoll oder der Bescheinigung des Leitungsorgans und den Unterlagen der benannten Person. Der SEPBLAC kann Einwände erheben.
Muss die Benennung notariell beurkundet werden?
Nein. Das Protokoll oder die Bescheinigung des Beschlusses ist eine Privaturkunde, die nicht notariell beurkundet werden muss; sie muss die Benennung als Vertreter gegenüber dem SEPBLAC aber ausdrücklich erwähnen.
Was passiert, wenn ich keinen Vertreter benenne?
Die Benennung ist für Verpflichtete eine Pflicht im Rahmen der internen Kontrolle. Wer sie nicht erfüllt, hat eine Lücke im Präventionssystem, die nach den Sanktionsvorschriften des Gesetzes 10/2010 Folgen haben kann.
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Der Vertreter gegenüber dem SEPBLAC in der Geldwäscheprävention
Der Vertreter gegenüber dem SEPBLAC ist ein zentraler Baustein im Geldwäsche-Präventionssystem jedes Verpflichteten. Die Funktion ist in Artikel 26 ter des Gesetzes 10/2010 und in Artikel 35 des Königlichen Dekrets 304/2014 geregelt und wurde durch das Königliche Gesetzesdekret 11/2018 in die Rechtsordnung aufgenommen.
Wer es sein kann
Das Gesetz verlangt eine in Spanien ansässige Person mit Verwaltungs- oder Leitungsfunktion in der Gesellschaft, die vom Leitungsorgan benannt wird. Bei Einzelunternehmern und Freiberuflern obliegen die Informationspflichten dem Inhaber selbst. Ein unternehmensfremder Dritter kann daher nicht als „der Vertreter“ auftreten, wohl aber fachliche Unterstützung bei der Compliance leisten.
Welche Aufgaben er hat
Er ist für die Erfüllung der Informationspflichten gegenüber dem SEPBLAC verantwortlich – insbesondere für die Verdachtsmeldungen – und hat dafür uneingeschränkten Zugang zu den Informationen des Verpflichteten. Ist das Unternehmen von der Einrichtung eines internen Kontrollorgans befreit, übernimmt der Vertreter dessen Aufgaben. Die Präventionsorgane arbeiten funktional getrennt von der internen Revision.
Wie er benannt wird
Die Benennung wird dem Exekutivdienst der Kommission über den Vorschlag mit dem Formular F22 mitgeteilt, zusammen mit dem Protokoll oder der Bescheinigung des Leitungsorgans (einer Privaturkunde, die nicht notariell beurkundet wird) und den Unterlagen der benannten Person. Der SEPBLAC kann begründete Einwände erheben.
Warum spezialisierte Unterstützung sinnvoll ist
Den Vertreter zu benennen ist erst der Anfang: Echte Compliance erfordert ein Handbuch und Verfahren der internen Kontrolle (Art. 26), einen Ablauf für Erkennung und Meldung sowie die Schulung des Teams. Eine spezialisierte Kanzlei begleitet den benannten Vertreter und betreibt das System, damit die Compliance wirksam ist und einer möglichen Prüfung standhält.
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Kurzleitfaden · Aktualisiert am 4. November 2026
Vertreter gegenüber dem SEPBLAC: Wer ihn nach dem Königlichen Dekret 813/2026 benennen muss
Jeder Verpflichtete nach dem Gesetz 10/2010 muss einen Vertreter gegenüber dem SEPBLAC benennen. Seit dem Königlichen Dekret 813/2026 erstreckt sich die Befreiung kleiner Verpflichteter nicht mehr auf diese Funktion: Auch sie müssen ihn benennen – Immobilienmakler, Gestorías und Beratungsbüros, Makler und andere kleine Unternehmen, die bereits Verpflichtete waren.
| Frage | Antwort |
|---|---|
| Wer kann es sein? | Eine in Spanien ansässige Person mit Verwaltungs- oder Leitungsfunktion beim Verpflichteten; wenn Sie Einzelunternehmer oder Freiberufler sind, Sie selbst (Art. 26 ter des Gesetzes 10/2010). |
| Kann es eine externe Person sein? | Der Vertreter nicht, die fachliche Unterstützung schon. Wir erklären es in unserem Beitrag was sich auslagern lässt und was es kostet (auf Spanisch). |
| Wie wird er gemeldet? | Mit dem Formular F22 des SEPBLAC (und dem F29 bei Unternehmensgruppen), mit elektronischer Signatur, über das elektronische Register der Banco de España. |
| Was macht er? | Er ist der Ansprechpartner des SEPBLAC: Er nimmt dessen Auskunftsersuchen entgegen und übermittelt ihm die Verdachtsmeldungen. |
Wie wir Ihnen helfen
Wir prüfen, ob Sie Verpflichteter sind, helfen Ihnen bei der Auswahl der richtigen Person, bereiten den Beschluss und das Formular vor und geben ihr die Schulung und fachliche Unterstützung, die sie braucht, um dem SEPBLAC zu antworten. Wenn Ihr Volumen es erfordert, lesen Sie mehr zur Auslagerung der Fachabteilung.
Kurz gefragt
Müssen kleine Verpflichtete einen Vertreter gegenüber dem SEPBLAC benennen?
Ja. Das Königliche Dekret 813/2026 behält die Befreiung kleiner Verpflichteter für das Handbuch, die Risikoanalyse, die externe Prüfung und den Schulungsplan bei, aber nicht für den Vertreter gegenüber dem SEPBLAC.
Offizielle Quellen
Maßgebliche Vorschriften, mit Link zum amtlichen Text:
- Gesetz 10/2010 vom 28. April über die Prävention von Geldwäsche und TerrorismusfinanzierungBOE · konsolidierte Fassung
- Königliches Dekret 304/2014 vom 5. Mai zur Genehmigung der Durchführungsverordnung zum Gesetz 10/2010 vom 28. April über die Prävention von Geldwäsche und TerrorismusfinanzierungBOE · konsolidierte Fassung
- Königliches Gesetzesdekret 11/2018 vom 31. August zur Umsetzung von Richtlinien zum Schutz der Pensionszusagen gegenüber Arbeitnehmern, zur Prävention von Geldwäsche und zu den Einreise- und Aufenthaltsvoraussetzungen für DrittstaatsangehörigeBOE · konsolidierte Fassung
- Königliches Dekret 813/2026 zur Änderung der Durchführungsverordnung zur GeldwäschepräventionBOE
Vorschriften und Links im geprüft.