Unabhängiger Bericht zur Blockchain-Rückverfolgbarkeit für die AML/CFT-Compliance nach dem Gesetz 10/2010 und dem Königlichen Dekret 304/2014. Wir analysieren Herkunft und Weg der Gelder, identifizieren Risikosignale (Sanktionen, Mixer, Risikoexpositionen) und liefern ein Beweisdossier + Plan mit Abhilfemaßnahmen, das Sie gegenüber dem SEPBLAC und dem internen Kontrollorgan (OCI) vertreten können.
„Wir machen aus Hashes, Adressen und Flüssen prüfbare Nachweise: Mittelherkunft, Transaktionsweg und dokumentierte Schlussfolgerungen.“
„Wir liefern einen Bericht, der Ihnen etwas nützt: was on-chain zu sehen ist, welches Risiko das bedeutet und wie Sie es mit nachvollziehbaren Entscheidungen mindern.“
„Wir gleichen On-Chain-Nachweise mit Off-Chain-Unterlagen (KYC/UBO) ab, damit die Akte einem Auskunftsersuchen standhält.“
„Wir erkennen Verbindungen zu Sanktionen, Mixern, illegalen Marktplätzen und auffälligen Mustern, um verstärkte Maßnahmen zu begründen.“
Compliance-orientierter Ansatz: Rückverfolgbarkeit, Mittelherkunft, Risikosignale und Nachweise, die für Prüfungen und Auskunftsersuchen bereitstehen.
Es ist eine dokumentierte Analyse des On-Chain-Wegs der Gelder, mit Methodik und nachprüfbaren Schlussfolgerungen, um das Risiko und die Compliance-Entscheidungen zu begründen.
Rekonstruktion der Flüsse: Adressen, Hashes, Gegenparteien, Clustering, Exposure und Muster – mit exportierbaren Anhängen für die Akte.
CASPs, Exchanges, Verwahrer, Fintechs, Unternehmen mit Krypto-Treasury, M&A-Transaktionen mit Kryptobezug und jedes Unternehmen, das gegenüber Banken oder Aufsicht die Mittelherkunft nachweisen muss.
Prüfung der Prozesse: Annahme, Schwellenwerte, Eskalation, Entscheidungen; dazu Schulungsnachweise des Teams für den Umgang mit Alerts und Ausnahmen.
Priorisierte Feststellungen + Plan mit Zeitplan: Anpassungen bei Screening, Schwellenwerten, Dokumentation, Eskalation und Aufbewahrung der Nachweise.
Rückverfolgbarkeit kann pro Transaktion (in sensiblen Fällen) oder über regelmäßige Überprüfungen verlangt werden. Um bei einem Auskunftsersuchen abgesichert zu sein, reicht es nicht, „ein PDF zu haben“: Sie müssen Methodik, Quellen, exportierbare Nachweise, Entscheidungen und Ablage mit nachprüfbaren Belegen nachweisen können.
Turnus nach Risiko: einmalige Zertifizierung oder wiederkehrende Überprüfung je nach Volumen und Exposure.
Dokumentierte Entscheidung: interne Eskalation (Compliance/OCI) mit Begründung der Annahme oder Ablehnung.
Exportierbare Nachweise: TxID, Adressen, Flüsse und Anhänge zur Aufnahme in die Akte.
Aufbewahrung: Nehmen Sie Bericht, Anhänge und Logs (KYC/UBO, Alerts, Entscheidungen) in Ihr Archiv auf.
Nachverfolgung: erneute Validierung, wenn sich Gegenparteien, Muster, Jurisdiktionen oder Risikosignale ändern.
Die Blockchain-Rückverfolgbarkeit ist entscheidend, um die Mittelherkunft zu belegen, Alerts zu bearbeiten und Entscheidungen im Rahmen der AML/CFT-Pflichten zu dokumentieren. Bei Molina Law Boutique erstellen wir Berichte mit Methodik, Nachweisen und Schlussfolgerungen, die für eine Prüfung oder ein Auskunftsersuchen bereitstehen.
Wir kombinieren On-Chain-Nachweise mit Off-Chain-Unterlagen, um die Rückverfolgbarkeit von Kryptowährungen nach belastbaren Kriterien zu zertifizieren.
Wir prüfen die Übereinstimmung zwischen Inhaberschaft, Unterlagen und Geschäftstätigkeit. Wir strukturieren die Akte so, dass die On-Chain-Analyse durch Off-Chain-Belege und dokumentierte Entscheidungen gestützt wird.
Wir rekonstruieren Flüsse und Exposure: TxID, Adressen, Gegenparteien und Signale. Wir validieren Alerts und dokumentieren die Begründung für Annahme/Ablehnung oder verstärkte Maßnahmen.
Wir prüfen Richtlinien und Nachweise: Schwellenwerte, Eskalation, Ausnahmen, Ablage und Schulung des Teams, damit nach einheitlichen und prüfbaren Kriterien gearbeitet wird.
Nicht jede Situation erfordert dieselbe Prüftiefe. Wir unterscheiden zwischen einer vollständigen Zertifizierung der Rückverfolgbarkeit und einer Folgeprüfung, um Zeit zu sparen, ohne an Nachweisen einzubüßen.
| Merkmal | Vollzertifizierung (Standard) | Folgeprüfung |
|---|---|---|
| Wann ist es fällig? | Hohes Exposure, Bank, Audit, sensible Transaktion oder Notwendigkeit, die Mittelherkunft nachzuweisen. | Erneute Validierung, wenn sich Risiko, Gegenparteien oder Muster ändern (oder als regelmäßige Kontrolle). |
| Umfang | Vollständige Analyse von Flüssen, Gegenparteien, Signalen und Belegunterlagen (KYC/UBO) mit exportierbaren Anhängen. | Gezielte Überprüfung der Änderungen und der umgesetzten Abhilfemaßnahmen. |
| Grundlage | Dokumentierte Methodik und Kriterien mit Ausrichtung auf die AML/CFT-Compliance. | Betriebliche Kontinuität: Kontrollen, Schwellenwerte, Alerts und Archivierung der Nachweise. |
| Ziel | Belastbare Nachweise über den Weg der Gelder und die Compliance-Begründung schaffen. | Bestätigen, dass das Risiko weiter unter Kontrolle ist und die Nachweise stimmig bleiben. |
*Die Qualität einer Zertifizierung hängt von der Rückverfolgbarkeit, der Methodik und der Vollständigkeit der Akte ab (On-Chain- + Off-Chain-Nachweise).
Eine schlanke, dokumentierte Methodik, die Transaktionen in belastbare Nachweise verwandelt, ohne den Geschäftsbetrieb zu bremsen.
Wir erfassen Ziele und Kontext: Adressen/Wallets, TxID, Gegenparteien, Zeiträume und verfügbare Unterlagen, um den Fall zu begründen.
Wir rekonstruieren den Weg: Ein- und Ausgänge, Clustering, Exposure und Muster. Wir erstellen exportierbare Anhänge zur Aufnahme in die Akte.
Wir gleichen mit KYC/UBO, Unterlagen und internen Entscheidungen ab. Wir identifizieren Lücken und schlagen nachprüfbare Abhilfemaßnahmen vor.
Wir liefern den Abschlussbericht mit Schlussfolgerungen, Anhängen, Nachweisen und Roadmap: bereit für die Bank, die interne Revision oder Auskunftsersuchen.
Wenn das Zertifikat einer Prüfung „standhalten“ muss, machen die Nachweise den Unterschied: Hashes, Flüsse, Methodik, Datumsangaben und dokumentierte Entscheidungen.
Adressen, Zeiträume und Ziele: was zertifiziert wird und was nicht (um mehrdeutige Schlussfolgerungen zu vermeiden).
Dokumentieren Sie, was analysiert wurde, was festgestellt wurde und welche Risikosignale auftreten (mit exportierbaren Anhängen).
Erläutern Sie die Kriterien: Prüftiefe, Umgang mit Hops, Gegenparteien, Exposure und Grenzen der Analyse. Bei Stichproben legen Sie Grundgesamtheit, Kriterien und Abdeckung fest.
Bei Risiken dokumentieren Sie Eskalation, Entscheidung und Maßnahmen: Verstärkung, zusätzliche Unterlagen oder Sperrung.
Bericht, Anhänge, relevante Screenshots, Logs und KYC/UBO-Belege: bereit zur schnellen Vorlage bei einem Auskunftsersuchen.
Die Rückverfolgbarkeit von Kryptowährungen zu zertifizieren heißt nicht, „einen Stempel aufzudrücken“: Es geht darum, den Weg der Gelder und die Compliance-Begründung für Auskunftsersuchen nachweisbar zu dokumentieren.
Berichte ohne Kriterien und ohne Grenzen der Analyse. Die Zertifizierung muss erklären, wie die Rückverfolgung erfolgte und warum man zu der Schlussfolgerung kommt.
Es gibt eine On-Chain-Rückverfolgung, aber es fehlen Off-Chain-Belege (KYC/UBO, Unterlagen, Entscheidungen). Ohne Akte steigt das Risiko sprunghaft.
Verbindungen zu Sanktionen, Mixern oder Hochrisiko-Typologien werden nicht erkannt. Tauchen sie auf, müssen verstärkte Maßnahmen dokumentiert werden.
Gelder werden angenommen oder abgelehnt, ohne Spuren zu hinterlassen: ohne Eskalation, ohne Begründung und ohne Dokumentation. Genau das fällt bei einer Prüfung als Erstes negativ auf.
Über das „Dokument“ hinaus zählt für die Prüfung die Nachvollziehbarkeit: Methodik, Prüfnachweise, Anhänge und begründete Entscheidungen.
Entscheidend, um „deklaratorische“ Berichte ohne Nachweise zu vermeiden.
Wenn nicht erklärt wird, „wie“ die Rückverfolgung erfolgte (und mit welchem Umfang), ist das bei einer Prüfung meist die erste Schwachstelle.
Weniger Reibung bei der Bankanbindung und bei Audits.
Entscheidend ist, dass Risiko, Kontrolle und Nachweise zueinander passen.
Stimmen Sie Ihre Archivierungsrichtlinie auf Ihr internes Kontrollsystem ab: Bewahren Sie das Zertifikat und seine Nachweise zusammen mit KYC/UBO, Alerts und Entscheidungen auf.
Risiko der Blockierung des Geschäftsbetriebs: Ohne Rückverfolgbarkeit kann die Annahme von Geldern als nicht zu rechtfertigen gelten.
Reibung mit Banken: Schwierigkeiten, die Mittelherkunft nachzuweisen und Konten/Dienstleistungen zu behalten.
Reputationsrisiko: infrage gestellte Transaktionen, Auskunftsersuchen und Vertrauensverlust bei Partnern und Investoren.
Reaktionskosten: Flüsse „im Nachhinein“ zu rekonstruieren ist meist teurer und weniger belastbar, als rechtzeitig zu dokumentieren.
Mittelbares Sanktionsrisiko: Entscheidungen ohne Nachweise können die Folgen bei Audits und internen Kontrollen verschärfen.
Wir helfen Ihnen, Mittelherkunft und On-Chain-Weg mit Methodik, Anhängen und Maßnahmenplan zu dokumentieren: bereit für Bank, Audit oder Auskunftsersuchen.
Die Rückverfolgbarkeit von Kryptowährungen zu zertifizieren heißt, einen dokumentierten Bericht über den On-Chain-Weg der Gelder (TxID, Adressen, Flüsse) zu erstellen, mit einer Methodik und Nachweisen, die es erlauben, die Mittelherkunft und das Risiko der Transaktion zu begründen.
Ziel ist eine Akte, die gegenüber Banken, interner Revision oder bei Auskunftsersuchen im Rahmen der AML/CFT-Pflichten Bestand hat.
Es ist kein „Screenshot“: Es sind nachvollziehbare Nachweise + dokumentierte Entscheidungen.
Wenn Sie die Mittelherkunft nachweisen, Bankprüfungen bestehen, eine sensible Transaktion abschließen oder Risiken im Kryptoumfeld dokumentieren müssen.
Je höher der Betrag oder das Exposure, desto wichtiger sind Methodik und Akte.
Sie umfasst die Rekonstruktion der Flüsse (TxID, Adressen), Gegenparteien, Exposure gegenüber Risikosignalen, exportierbare Anhänge und – soweit anwendbar – den Abgleich mit Unterlagen (KYC/UBO).
Wir kombinieren On-Chain-Nachweise (Flüsse, Gegenparteien, Exposure) mit Off-Chain-Belegen (Unterlagen und Kontext). Das Ergebnis ist eine stimmige und belastbare Akte.
Entscheidend ist die Stimmigkeit: Was on-chain zu sehen ist, muss zu dem passen, was dokumentiert wird.
Um Zeit zu sparen: Adressen/Wallets, TxID, Zeiträume, bekannte Gegenparteien, Belege zum wirtschaftlichen Hintergrund und (falls zutreffend) KYC/UBO und interne Entscheidungen.
Je geordneter die Akte, desto belastbarer und schneller die Zertifizierung.
Das Risiko von Blockierungen, Reibung mit Banken und weiteren Auskunftsersuchen steigt. Ohne Nachweise lassen sich Entscheidungen kaum verteidigen.
Am effizientesten ist es, rechtzeitig zu dokumentieren und bei Risikosignalen einen Plan zur Risikominderung festzuhalten.
Das hängt vom Transaktionsvolumen, der Komplexität des Flusses (Ebenen), der Anzahl der Adressen und der Dringlichkeit ab, außerdem von den verfügbaren Unterlagen.
Nach einer kurzen Analyse von Umfang und Risiko erstellen wir Ihnen ein Angebot.
Maßgebliche Vorschriften, mit Link zum amtlichen Text:
Vorschriften und Links im geprüft.