Representante perante o SEPBLAC
O representante perante o SEPBLAC é a figura responsável pelo cumprimento das obrigações de informação ao SEPBLAC da sua entidade (art. 26 ter da Lei 10/2010). Explicamos o que é, quais requisitos a lei exige e oferecemos suporte técnico para a sua designação (Formulário F22) e para o cumprimento no dia a dia.
Precisa designar um representante?
Conte-nos o seu caso e orientamos você sobre a figura e a nomeação perante o SEPBLAC.
- +50 entidades assessoradas
- Resposta em 24 h
- Sem compromisso
- Base legal na Lei 10/2010
- Art. 26 ter
- Desenvolvimento no RD 304/2014
- Art. 35
- Formulário de designação
- F22
O que é o representante perante o SEPBLAC?
É a pessoa que o sujeito obrigado designa como responsável pelo cumprimento das obrigações de informação perante o SEPBLAC, em especial a comunicação de operações suspeitas. A figura está prevista no art. 26 ter da Lei 10/2010 e no art. 35 do seu Regulamento (RD 304/2014), e foi introduzida pelo RDL 11/2018.
Para exercer a sua função, o representante tem acesso sem limitação às informações em poder do sujeito obrigado. Não deve ser confundido com o representante legal da sociedade (embora possam coincidir) nem com o órgão de controle interno.
O que o representante faz
O seu papel se concentra no fluxo de informações para o supervisor, com acesso pleno aos dados da entidade.
Canaliza a comunicação com o SEPBLAC
É o responsável pelas obrigações de informação: comunica as operações suspeitas e atende às exigências do Serviço Executivo da Comissão.
Acessa todas as informações
Tem acesso sem limitação a todas as informações em poder do sujeito obrigado para poder analisar e reportar.
Zela pelo cumprimento do sistema
Quando a entidade está dispensada de constituir um órgão de controle interno, o representante assume também essas funções.
Atua com separação da auditoria interna
Os órgãos de prevenção atuam com separação funcional do departamento de auditoria interna, embora coordenados com ele.
O representante pode ser “externo”?
Convém distinguir entre quem pode ser o representante segundo a lei e que suporte um escritório especializado pode prestar.
O representante
- Pessoa física residente na Espanha.
- Que exerça cargo de administração ou direção da sociedade.
- Designada pelo órgão de direção do sujeito obrigado.
- No caso de empresários individuais ou profissionais autônomos, a função cabe ao titular da atividade.
O suporte externo
- Assessoria para escolher e designar o representante.
- Preparação do Formulário F22 e da documentação.
- Desenho e operação do sistema de detecção e reporte.
- Treinamento e suporte contínuo ao cumprimento.
Importante: a lei exige que o representante exerça cargo de administração ou direção e resida na Espanha; por isso, um terceiro alheio à entidade não pode figurar como “o representante” em sentido estrito. O que é plenamente possível — e muito recomendável — é contar com um escritório especializado que dê suporte ao representante designado e opere o sistema de prevenção.
Como é feita a nomeação: o Formulário F22
A nomeação é comunicada ao Serviço Executivo da Comissão (SEPBLAC), que pode formular observações de forma fundamentada.
Novidade: Real Decreto 813/2026 (em vigor desde 28 de outubro de 2026)
- O representante e até duas pessoas autorizadas (três nos grupos) são designados por meio de declaração responsável (novo art. 35.1 do RD 304/2014).
- Desaparece a exceção que permitia a alguns sujeitos obrigados de pequeno porte não designar representante.
- Os sujeitos obrigados das alíneas i) a u) do art. 2.1 da Lei 10/2010 com menos de 10 pessoas e volume de negócios ou balanço não superior a 2 milhões de euros têm até 28 de julho de 2027 para comunicar a nomeação.
Fonte: Real Decreto 813/2026, de 7 de outubro (BOE de 8 de outubro de 2026). Explicamos os detalhes em o que muda com o Real Decreto 813/2026.
Deliberação do órgão
O órgão de direção delibera a nomeação do representante por meio de ata ou certidão.
Formulário F22
Preenche-se a proposta de nomeação (Formulário F22), assinada por quem comprove o cargo.
Documentação
Anexa-se a documentação que comprova a nomeação pelo órgão de direção e a assinatura da pessoa designada.
Comunicação
É enviada ao Serviço Executivo da Comissão, que pode formular observações de forma fundamentada.
Detalhes que convém ter claros
- A ata ou certidão da deliberação é um documento particular: não deve ser lavrada em escritura pública.
- Nela deve constar expressamente a designação como “representante perante o SEPBLAC”.
- A proposta costuma ser acompanhada de uma descrição da trajetória profissional da pessoa designada.
- A lei prevê a designação de uma pessoa como representante, que deve ocupar cargo de administração ou direção.
Ajudamos você a preparar todo o processo. Consulte também a comunicação de operações suspeitas e o marco geral de prevenção à lavagem de dinheiro.
Como ajudamos você
Acompanhamos o representante designado e operamos o sistema de prevenção para que o cumprimento seja real, e não apenas formal.
Designação e F22
Orientamos você sobre quem pode ser representante e preparamos o Formulário F22 e toda a documentação da nomeação.
Sistema e manual
Desenhamos o manual e os procedimentos de controle interno (art. 26) e o circuito de detecção e comunicação ao SEPBLAC.
Suporte contínuo
Treinamos a equipe, damos suporte ao representante no dia a dia e preparamos a entidade para exigências ou inspeções.
Precisa designar um representante perante o SEPBLAC?
Orientamos você sobre a figura, preparamos o Formulário F22 e damos suporte ao cumprimento das obrigações de informação.
Representante perante o SEPBLAC: dúvidas frequentes
O que é exatamente o representante perante o SEPBLAC?
É a pessoa que o sujeito obrigado designa como responsável pelo cumprimento das obrigações de informação ao SEPBLAC, prevista no art. 26 ter da Lei 10/2010 e no art. 35 do seu Regulamento. Tem acesso sem limitação às informações da entidade.
Quem pode ser representante?
Uma pessoa residente na Espanha que exerça cargo de administração ou direção da sociedade, designada pelo órgão de direção. No caso de empresários individuais ou profissionais autônomos, essa função cabe ao titular da atividade.
Pode ser uma pessoa de fora da empresa?
Não em sentido estrito: a lei exige cargo de administração ou direção e residência na Espanha, de modo que um terceiro externo não pode figurar como “o representante”. É possível — e recomendável — contar com um escritório que dê suporte ao representante designado.
É o mesmo que o representante legal?
Não. São figuras distintas, embora possam coincidir na mesma pessoa. O representante perante o SEPBLAC responde pelas obrigações de informação em matéria de prevenção à lavagem de dinheiro.
E o órgão de controle interno (OCI)?
São coisas diferentes. Quando a entidade está dispensada de constituir um OCI, as suas funções são exercidas pelo representante. Ambos os órgãos atuam com separação funcional da auditoria interna.
Como é designado?
Por meio da proposta de nomeação (Formulário F22) enviada ao Serviço Executivo da Comissão, acompanhada da ata ou certidão do órgão de direção e da documentação da pessoa designada. O SEPBLAC pode formular observações.
É preciso lavrar a nomeação em escritura pública?
Não. A ata ou certidão da deliberação é um documento particular que não deve ser lavrado em escritura pública, mas deve mencionar expressamente a designação como representante perante o SEPBLAC.
O que acontece se eu não designar um representante?
A designação é uma obrigação de controle interno dos sujeitos obrigados. Não cumpri-la é uma das falhas do sistema de prevenção e pode ter consequências no âmbito do regime sancionador da Lei 10/2010.
Agendar uma ligação
Conte-nos a sua situação e orientamos você sobre a designação do representante perante o SEPBLAC e o suporte ao cumprimento.
O representante perante o SEPBLAC na prevenção à lavagem de dinheiro
O representante perante o SEPBLAC é uma das peças centrais do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro de qualquer sujeito obrigado. A figura é regulada no artigo 26 ter da Lei 10/2010 e no artigo 35 do RD 304/2014, e foi incorporada ao ordenamento jurídico pelo Real Decreto-lei 11/2018.
Quem pode exercer a função
A lei exige que seja uma pessoa residente na Espanha que exerça cargo de administração ou direção da sociedade, designada pelo órgão de direção. No caso de empresários individuais ou profissionais autônomos, as obrigações de informação cabem ao titular da atividade. Por isso, um terceiro alheio à entidade não pode figurar como “o representante”, embora possa prestar suporte técnico ao cumprimento.
Quais funções exerce
É o responsável pelo cumprimento das obrigações de informação ao SEPBLAC — em especial, a comunicação de operações suspeitas — e, para isso, dispõe de acesso sem limitação às informações do sujeito obrigado. Quando a entidade está dispensada de constituir um órgão de controle interno, as funções deste são assumidas pelo representante. Os órgãos de prevenção atuam com separação funcional da auditoria interna.
Como é designado
A nomeação é comunicada ao Serviço Executivo da Comissão por meio da proposta do Formulário F22, acompanhada da ata ou certidão do órgão de direção (documento particular que não é lavrado em escritura pública) e da documentação da pessoa designada. O SEPBLAC pode formular observações de forma fundamentada.
Por que contar com suporte especializado
Designar o representante é só o começo: o cumprimento real exige um manual e procedimentos de controle interno (art. 26), um circuito de detecção e comunicação e o treinamento da equipe. Um escritório especializado acompanha o representante designado e opera o sistema para que o cumprimento seja efetivo e resista a uma eventual inspeção.
Prevenção à lavagem de dinheiro
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Áreas e recursos
Guia rápido · Atualizado em 4 de novembro de 2026
Representante perante o SEPBLAC: quem deve designá-lo após o RD 813/2026
Todo sujeito obrigado da Lei 10/2010 deve designar um representante perante o SEPBLAC. Desde o Real Decreto 813/2026, a isenção dos sujeitos obrigados de pequeno porte já não alcança essa figura: também precisam designá-lo as imobiliárias, os escritórios de contabilidade e gestão, as assessorias, as corretoras e os demais pequenos negócios que eram sujeitos obrigados.
| Pergunta | Resposta |
|---|---|
| Quem pode ser? | Uma pessoa residente na Espanha que exerça cargo de administração ou direção no sujeito obrigado; se você é empresário individual ou profissional autônomo, você mesmo (art. 26 ter da Lei 10/2010). |
| Pode ser alguém externo? | O representante, não; o apoio técnico, sim. Explicamos isso em o que pode ser terceirizado e quanto custa. |
| Como é comunicado? | Com o formulário F22 do SEPBLAC (e o F29 nos grupos), com assinatura eletrônica, pelo Registro Eletrônico do Banco de España. |
| O que faz? | É o interlocutor com o SEPBLAC: recebe as suas exigências e comunica a ele as operações suspeitas. |
Como ajudamos você
Verificamos se você é sujeito obrigado, ajudamos a escolher a pessoa adequada, preparamos a deliberação e o formulário e damos a ela o treinamento e o apoio técnico de que precisa para responder ao SEPBLAC. Se o seu volume exigir, veja a terceirização da unidade técnica.
Perguntas rápidas
Os sujeitos obrigados de pequeno porte precisam designar um representante perante o SEPBLAC?
Sim. O Real Decreto 813/2026 mantém a isenção dos pequenos para o manual, a análise de risco, o exame externo e o plano de treinamento, mas não para o representante perante o SEPBLAC.
Fontes oficiais
Normas de referência, com link para o texto oficial:
- Lei 10/2010, de 28 de abril, de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismoBOE · texto consolidado
- Real Decreto 304/2014, de 5 de maio, que aprova o Regulamento da Lei 10/2010, de 28 de abril, de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismoBOE · texto consolidado
- Real Decreto-lei 11/2018, de 31 de agosto, de transposição de diretivas em matéria de proteção dos compromissos por pensões com os trabalhadores, prevenção à lavagem de dinheiro e requisitos de entrada e residência de nacionais de países terceirosBOE · texto consolidado
- Real Decreto 813/2026, que modifica o Regulamento de prevenção à lavagem de dinheiroBOE
Normas e links revisados em .