SEPBLAC-Prüfung: Ablauf, Prüfungsschwerpunkte und Vorbereitung

Wir helfen Ihnen, einer Prüfung durch den SEPBLAC vorzubeugen und darauf zu reagieren: Beantwortung von Auskunftsersuchen, Überprüfung des Handbuchs und der internen Kontrolle, Begleitung des Verfahrens und Schutz vor der Sanktionsregelung des Gesetzes 10/2010 – mit vollständiger Dokumentation und der passenden Strategie.

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Mindestbuße bei sehr schweren Verstößen
150.000 €
Bußgeld bei leichten Verstößen
Bis zu 60.000 €
Aufsicht und Prüfung
Art. 47
Maßgebliche Vorschrift
Gesetz 10/2010
Was geprüft wird

Worauf der SEPBLAC achtet

Die Aufsicht schaut nicht nur auf das Papier: Sie prüft, ob das Präventionssystem wirklich funktioniert – von der Risikoanalyse und dem Handbuch bis zur Meldung von Transaktionen und zur Schulung.

Risiko und Handbuch

Risikoanalyse und Handbuch

„Er prüft, ob die Risikoanalyse aktuell ist und ob das Geldwäsche-Handbuch, das ihm zur Verfügung stehen muss, die tatsächlich angewandten internen Kontrollmaßnahmen widerspiegelt.“

Sorgfaltspflichten

Sorgfaltspflichten und KYC

„Er kontrolliert die Kundenakten: Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigte und Anwendung allgemeiner und verstärkter Sorgfaltspflichten je nach Risiko.“

Meldungen

Meldung von Transaktionen

„Er überprüft Verdachtsmeldungen und systematische Meldungen: ob Transaktionen einer besonderen Prüfung unterzogen und, wenn erforderlich, dem SEPBLAC gemeldet wurden.“

Governance

OCI, Vertreter und Schulung

„Er untersucht das interne Kontrollorgan, den Vertreter gegenüber dem SEPBLAC, den Schulungsplan und die jährliche externe Prüfung.“

Warum es wichtig ist

Warum ist eine SEPBLAC-Prüfung kritisch?

Eine Prüfung kann zu Empfehlungen, zur Aufforderung zu Abhilfemaßnahmen oder zu einem Sanktionsverfahren führen. Die Behinderung der Prüftätigkeit und schwerwiegende Verstöße können sehr hohe Geldbußen nach sich ziehen.

Der häufigste Fehler: ein tadelloses Handbuch, das nicht angewandt wird. Der SEPBLAC gleicht das Papier mit dem tatsächlichen Betrieb ab, und genau die Lücke zwischen beidem wird sanktioniert.

Mitwirkung ist nicht freiwillig: Die verlangten Unterlagen müssen vorgelegt werden. Widerstand gegen die Prüftätigkeit oder deren Behinderung ist nach einem entsprechenden Auskunftsersuchen ein sehr schwerer Verstoß.

Sanktionen treffen auch Führungskräfte: Neben dem Institut können auch Geschäftsleiter und Führungskräfte haften, mit Geldbußen und Tätigkeitsverboten.

Art. 56 Gesetz 10/2010 Bis zu 10 Mio. €

Bei sehr schweren Verstößen kann die Geldbuße den höchsten von mehreren Grenzwerten erreichen, bis zu 10 Millionen Euro.

Verwarnung Veröffentlichung

Zu den Sanktionen kann eine öffentliche Verwarnung gehören, mit Folgen für den Ruf des Instituts.

Zugelassene Institute Entzug

Bei Instituten, die für ihre Tätigkeit eine Zulassung benötigen, kann die Sanktion bis zum Entzug der Zulassung reichen.

Haben Sie ein Auskunftsersuchen des SEPBLAC erhalten?

Ob Sie sich vorsorglich vorbereiten wollen oder bereits ein Auskunftsersuchen auf dem Tisch liegt: Es lohnt sich, das System zu überprüfen, die Unterlagen zu ordnen und die Antwort mit Bedacht anzugehen, bevor das Verfahren voranschreitet.

Ich brauche Hilfe mit dem SEPBLAC
Häufige Fragen

SEPBLAC-Prüfung: häufige Fragen

Was ist der SEPBLAC und welche Prüfungsbefugnisse hat er?

Der SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, Exekutivdienst der Kommission für die Prävention von Geldwäsche und Währungsdelikten) ist die zentrale Meldestelle (Financial Intelligence Unit) Spaniens und die Aufsichtsbehörde für AML/CFT. Nach Artikel 47 des Gesetzes 10/2010 beaufsichtigt und prüft er die Einhaltung der Pflichten durch die Verpflichteten.

Wie läuft eine Prüfung durch den SEPBLAC ab?

Sie kann aus der Ferne durchgeführt werden, über Ersuchen um Unterlagen und Informationen, oder durch Maßnahmen vor Ort. Der SEPBLAC analysiert das Präventionssystem, spricht Empfehlungen aus und kann die Aufforderung zu Abhilfemaßnahmen vorschlagen.

Welche Unterlagen kann er anfordern?

Alle Unterlagen, die für die Bewertung der Einhaltung relevant sind, zum Beispiel:

  • Geldwäsche-Handbuch und Risikoanalyse.
  • Akten zu Sorgfaltspflichten und wirtschaftlich Berechtigten.
  • Verdachtsmeldungen und systematische Meldungen.
  • Schulungsplan und externe Prüfung.
Bin ich zur Mitwirkung verpflichtet?

Ja. Die Verpflichteten müssen die Unterlagen und Informationen vorlegen, die der SEPBLAC von ihnen verlangt. Widerstand oder Behinderung der Prüftätigkeit nach einem ausdrücklichen schriftlichen Ersuchen ist ein sehr schwerer Verstoß.

Was geschieht nach der Prüfung?

Je nach Ergebnis kann der SEPBLAC Empfehlungen aussprechen, dem Ständigen Ausschuss (Comité Permanente) die Aufforderung zu Abhilfemaßnahmen vorschlagen oder bei erheblichen Verstößen den Weg für ein Sanktionsverfahren ebnen.

Welche Verstöße gibt es?

Das Gesetz 10/2010 unterscheidet leichte, schwere und sehr schwere Verstöße (Artikel 50 bis 53), je nach verletzter Pflicht und Schwere des Verstoßes.

Welche Sanktionen können verhängt werden?

Geldbußen (die bei sehr schweren Verstößen den höchsten von mehreren Grenzwerten erreichen können, bis zu 10 Millionen Euro), nicht öffentliche oder öffentliche Verwarnung und bei zugelassenen Instituten der mögliche Entzug der Zulassung, hinzu kommt die Haftung der Geschäftsleiter und Führungskräfte.

Wie bereitet man sich am besten auf eine Prüfung vor?

Indem Sie das System lebendig halten: aktuelle Risikoanalyse, ein Handbuch, das wirklich angewandt wird, geordnete Akten, Meldungen auf dem neuesten Stand, nachgewiesene Schulungen und externe Prüfung. Eine Probeprüfung hilft, Lücken rechtzeitig zu erkennen.

Andere fragen auch

SEPBLAC: Handbuch, Vorankündigung, Sanktionen und Verjährung

Muss das Geldwäsche-Handbuch an den SEPBLAC geschickt werden?

Grundsätzlich nicht. Das Geldwäsche-Handbuch wird nicht eingereicht, muss aber aktuell gehalten werden und für die Ausübung seiner Aufsichts- und Prüfungsfunktion dem SEPBLAC zur Verfügung stehen.

Kündigt der SEPBLAC eine Prüfung vorher an?

In der Regel beginnt die Prüfung mit einem Auskunftsersuchen, das die vorzulegenden Unterlagen und die Frist angibt. Das System sollte jederzeit vorbereitet sein, denn schon der erste Kontakt ist Teil der Aufsichtsmaßnahme.

Wer verhängt die Sanktionen?

Der SEPBLAC ermittelt, und die Kommission für die Prävention von Geldwäsche und Währungsdelikten führt das Verfahren und unterbreitet einen Vorschlag; die Sanktion verhängen je nach Schwere des Verstoßes die zuständigen Stellen des Ministeriums oder in den schwersten Fällen der Ministerrat.

Haften Geschäftsleiter und Führungskräfte?

Ja. Das Gesetz 10/2010 sieht die Haftung der Geschäftsleiter und Führungskräfte vor (Artikel 54). Sie können zusätzlich zum Institut sanktioniert werden, mit Geldbußen und in den schwersten Fällen sogar mit Tätigkeitsverboten.

Wann verjähren Verstöße?

Das Gesetz 10/2010 regelt die Verjährung von Verstößen und Sanktionen (Artikel 60), mit unterschiedlichen Fristen je nach Schwere. Berechnung und Unterbrechung der Fristen sind zentrale Punkte der Verteidigung in einem Verfahren.

Wird eine öffentliche Verwarnung immer veröffentlicht?

Nicht unbedingt. Die Veröffentlichung der öffentlichen Verwarnung kann aufgeschoben oder anders gehandhabt werden, wenn sie laufende Ermittlungen beeinträchtigen oder die Stabilität der Finanzmärkte gefährden könnte.

Verstöße und Sanktionen

Sanktionsregelung des Gesetzes 10/2010 im Vergleich

Das Ergebnis einer Prüfung hängt von der Schwere des Verstoßes ab. Wir helfen Ihnen, die Tragweite einzuschätzen und in jedem Szenario die beste Strategie zu entwickeln.

Was den Umfang (und die Kosten) des Mandats bestimmt

Der Aufwand hängt davon ab, wann Sie handeln: Eine vorsorgliche Vorbereitung ist etwas anderes als die Antwort auf ein Auskunftsersuchen oder die Verteidigung in einem Sanktionsverfahren.

Zeitpunkt
Präventive Vorbereitung, Antwort auf ein Auskunftsersuchen oder Verteidigung im Sanktionsverfahren.
Schweregrad
Art des möglichen Verstoßes: leicht, schwer oder sehr schwer.
System
Zustand des Handbuchs, der Akten und der Meldungen.
Mängelbehebung
Nach der Prüfung umzusetzende Abhilfemaßnahmen.

So bearbeiten wir das Mandat

Wir beginnen mit einer realistischen Diagnose des Systems, ordnen die Unterlagen und gestalten die Antwort oder die Verteidigung in jeder Phase mit der belastbarsten Strategie.

  1. Diagnose des Systems und der vorhandenen Unterlagen.
  2. Antwort auf das Auskunftsersuchen oder Verteidigungsstrategie.
  3. Umsetzung von Abhilfemaßnahmen und Nachverfolgung.

Präventive Überprüfung anfragen →

Vergleich von leichten, schweren und sehr schweren Verstößen nach dem Gesetz 10/2010
Verstoß Leicht Schwer Sehr schwer
Was darunter fällt Verstöße von geringerer Bedeutung Verletzung wesentlicher Pflichten Behinderung, vorsätzlich unterlassene Meldung usw.
Geldbuße (Richtwert) Bis zu 60.000 € Ab 60.001 € (mit Obergrenzen) Von 150.000 € bis 10 Mio. €
Weitere Sanktionen Nicht öffentliche Verwarnung Nicht öffentliche oder öffentliche Verwarnung Öffentliche Verwarnung; möglicher Entzug der Zulassung
Trifft auch Führungskräfte Ausnahmsweise Ja Ja (einschließlich Tätigkeitsverbot)
Rechtsgrundlage Art. 53 und 58 Art. 52 und 57 Art. 51 und 56

Übersicht mit Richtwerten. Die genauen Beträge und Grenzen ergeben sich aus den Artikeln 56 bis 59 des Gesetzes 10/2010 und aus der Bemessung der Sanktion; wie ein konkretes Verhalten einzuordnen ist, muss im Einzelfall geprüft werden.

Praxisleitfaden

Wie Sie eine SEPBLAC-Prüfung bewältigen: Praxisleitfaden

Eine Prüfung besteht man nicht durch Improvisation, sondern mit einem lebendigen System, geordneten Unterlagen und einer wohlüberlegten Antwort auf jedes Auskunftsersuchen. Die Vorbereitung entscheidet darüber, ob es bei einer Empfehlung bleibt oder ein Sanktionsverfahren folgt.

Vorher

Halten Sie Ihr System lebendig

Der SEPBLAC gleicht das Papier mit dem tatsächlichen Betrieb ab. Eine aktuelle Risikoanalyse, ein angewandtes Handbuch, geordnete Akten und Meldungen auf dem neuesten Stand sind die beste Verteidigung, bevor das Auskunftsersuchen eintrifft.

Während

Antworten Sie mit Bedacht

Jedes Auskunftsersuchen wird fristgerecht beantwortet, mit genau den verlangten Unterlagen und ohne Improvisation. Mitwirkung ist Pflicht; Behinderung verschlimmert die Lage.

Danach

Beheben und dokumentieren

Gibt es Empfehlungen oder Aufforderungen zu Abhilfemaßnahmen, werden sie umgesetzt und dokumentiert. Eine zügige Mängelbehebung wirkt sich in jedem Verfahren positiv aus.

Checkliste für eine SEPBLAC-Prüfung in 10 Schritten

  1. Risikoanalyse: prüfen, ob sie aktuell und dokumentiert ist.
  2. Handbuch: sicherstellen, dass es die tatsächlich angewandten internen Kontrollmaßnahmen widerspiegelt und dem SEPBLAC zur Verfügung steht.
  3. Akten: Sorgfaltspflichten, wirtschaftlich Berechtigte und verstärkte Maßnahmen ordnen.
  4. Meldungen: die besondere Prüfung von Transaktionen sowie die Verdachtsmeldungen und systematischen Meldungen überprüfen.
  5. Governance: Vertreter gegenüber dem SEPBLAC und internes Kontrollorgan einsatzfähig.
  6. Schulung: den jährlichen Schulungsplan und die Teilnahme der Mitarbeiter nachweisen.
  7. Externe Prüfung: den jährlichen Bericht des externen Prüfers vorliegen haben.
  8. Auskunftsersuchen: Frist und genau verlangte Unterlagen ermitteln.
  9. Antwort: frist- und formgerecht antworten, mit den genauen Unterlagen.
  10. Mängelbehebung: die Abhilfemaßnahmen umsetzen und dokumentieren.

Wenn Sie sich auf eine Prüfung vorbereiten wollen oder bereits ein Auskunftsersuchen erhalten haben, sehen Sie sich unseren Bereich Geldwäscheprävention (AML/CFT) oder unsere Seite zur externen Prüfung / zum Geldwäsche-Audit an.

Die SEPBLAC-Prüfung in der Praxis

Vom Auskunftsersuchen zur Mängelbehebung

Einer Prüfung durch den SEPBLAC begegnet man nicht blind: Man muss sich vorbereiten, auf Auskunftsersuchen antworten, sich verteidigen, wenn ein Sanktionsverfahren folgt, und die festgestellten Mängel beheben. Hier sehen Sie im Überblick, wie das konkret aussieht.

Vorbereitung auf eine SEPBLAC-Prüfung1) Vorbereiten

Vorbereiten: ein lebendiges System

Ausgangspunkt ist nicht die Prüfung, sondern ein funktionierendes und dokumentiertes System, das der Prüfung standhält.

  • Risikoanalyse und Handbuch
  • Akten und Meldungen
  • Schulung und externe Prüfung
Beantwortung von Auskunftsersuchen des SEPBLAC2) Antworten

Antworten: das Auskunftsersuchen

Jedes Auskunftsersuchen wird frist- und formgerecht beantwortet, mit genau den verlangten Unterlagen und einer belastbaren Antwort.

  • Frist und Umfang
  • Präzise Unterlagen
  • Geordnete Kommunikation mit der Aufsicht
Verteidigung im Sanktionsverfahren3) Verteidigen

Verteidigen: das Sanktionsverfahren

Wird ein Verfahren eröffnet, wird die Verteidigung aufgebaut: Tragweite des Verstoßes, Bemessung, mildernde Umstände und Verjährung.

  • Rechtliche Einordnung des Verhaltens
  • Bemessung und mildernde Umstände
  • Stellungnahmen und Rechtsbehelfe
Mängelbehebung und Abhilfemaßnahmen4) Beheben

Beheben: Abhilfemaßnahmen

Die Empfehlungen und Aufforderungen des SEPBLAC münden in konkrete Abhilfemaßnahmen, die umgesetzt und dokumentiert werden. Eine zügige Mängelbehebung spricht für das Institut.

Tipp: Wer die Mängelbehebung mit Daten und Verantwortlichen dokumentiert, zeigt der Aufsicht seinen Willen zur Compliance.
Entscheidungshilfe für den Umgang mit dem SEPBLACSchnelle Entscheidung

Praktische Übersicht: In welcher Phase befinden Sie sich?

Noch kein Auskunftsersuchen

Präventive Überprüfung und Probeprüfung, um Lücken aufzudecken.

Sie haben ein Auskunftsersuchen erhalten

Fristgerechte Antwort mit genau den verlangten Unterlagen.

Ein Sanktionsverfahren läuft

Verteidigungsstrategie: Stellungnahmen, Bemessung und Mängelbehebung.

Playbook SEPBLAC-Prüfung

Die Prüfung, Phase für Phase

Phase
Was geschieht
Nachweis / Maßnahme

Vorbereitung

Präventive Überprüfung des Präventionssystems und Aufdeckung von Lücken vor jedem Auskunftsersuchen.

Diagnosebericht und Verbesserungsplan.

Auskunftsersuchen

Der SEPBLAC verlangt Unterlagen und Informationen und gibt an, was bis wann vorzulegen ist.

Eingangsbestätigung des Auskunftsersuchens und Antwortakte.

Analyse durch die Aufsicht

Der SEPBLAC bewertet das System und kann Empfehlungen aussprechen oder die Aufforderung zu Abhilfemaßnahmen vorschlagen.

Empfehlungen und gegebenenfalls Aufforderungen.

Sanktionsregelung

Bei erheblichen Verstößen kann ein Sanktionsverfahren eröffnet und durchgeführt werden.

Stellungnahmen, Beweise und Verteidigung.

Mängelbehebung

Umsetzung der verlangten Abhilfemaßnahmen und Stärkung des Präventionssystems.

Protokoll der Mängelbehebung mit Daten und Verantwortlichen.

Häufige Fehler gegenüber dem SEPBLAC

Erkennen Sie sie, bevor sie das Verfahren verschärfen.

  • Ein tadelloses Handbuch haben, das im tatsächlichen Betrieb nicht angewandt wird.
  • Auskunftsersuchen verspätet oder unvollständig beantworten.
  • Sich der Prüftätigkeit widersetzen oder sie behindern, was ein sehr schwerer Verstoß ist.
  • Die besondere Prüfung von Transaktionen und die Meldungen an den SEPBLAC nicht dokumentieren.
  • Empfehlungen ignorieren und die Abhilfemaßnahmen nicht umsetzen.
Praxisglossar

Schlüsselbegriffe der SEPBLAC-Prüfung

Wenn Ihnen eine Prüfung durch den SEPBLAC bevorsteht, begegnen Ihnen diese Begriffe in den Auskunftsersuchen und in der Verfahrensakte. Wer sie versteht, antwortet mit Sachverstand und hat das Sanktionsrisiko besser im Griff.

SEPBLACGrundlagen

Exekutivdienst

Zentrale Meldestelle (Financial Intelligence Unit) Spaniens und Aufsichtsbehörde für AML/CFT, die die Einhaltung des Gesetzes 10/2010 beaufsichtigt und prüft.

Art. 47 des Gesetzes 10/2010.
CPBCIMBehörde

Präventionskommission

Kommission für die Prävention von Geldwäsche und Währungsdelikten (Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias), der der SEPBLAC und die Sanktionstätigkeit zugeordnet sind.

Kapitel VII des Gesetzes 10/2010.
AuskunftsersuchenVerfahren

Ersuchen um Informationen

Anforderung von Unterlagen und Informationen durch den SEPBLAC, die angibt, was bis wann vorzulegen ist. Ihr nachzukommen ist Pflicht.

Mitwirkungspflicht (Art. 21).
HandbuchKontrolle

Geldwäsche-Handbuch

Dokument mit den internen Kontrollmaßnahmen; es wird nicht eingereicht, muss dem SEPBLAC aber für Aufsicht und Prüfung zur Verfügung stehen.

Ständig für die Aufsicht verfügbar.
MeldungInformation

Verdachtsmeldung

Meldung von Transaktionen mit Anhaltspunkten für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung an den SEPBLAC, neben den systematischen Meldungen.

Art. 18 und 20 des Gesetzes 10/2010.
Externe PrüfungÜberprüfung

Bericht des externen Prüfers

Jährliche unabhängige Überprüfung der internen Kontrollmaßnahmen, die der SEPBLAC bei der Prüfung in der Regel einsieht.

Pflicht zur internen Kontrolle.
VerstoßSanktionen

Arten von Verstößen

Das Gesetz 10/2010 unterscheidet leichte, schwere und sehr schwere Verstöße mit jeweils unterschiedlichen Sanktionen.

Art. 50 bis 53 und 56 bis 58.
AbhilfemaßnahmenMängelbehebung

Aufforderung zur Mängelbehebung

Maßnahmen, die der SEPBLAC oder der Ständige Ausschuss verlangen können, um die bei der Prüfung festgestellten Mängel zu beheben.

Ihre Nichterfüllung kann sanktioniert werden.
VerwarnungSanktion

Öffentliche Verwarnung

Sanktion, die mit einer Geldbuße einhergehen kann und dem Ruf schadet; ihre Veröffentlichung kann in bestimmten Fällen aufgeschoben werden.

In der Sanktionsregelung vorgesehen.
Kontakt

Anruf buchen

Schildern Sie uns Ihre Situation mit dem SEPBLAC: Wir helfen Ihnen, sich vorzubereiten, Auskunftsersuchen zu beantworten und das Sanktionsrisiko mit den richtigen Unterlagen zu steuern.

Rechtsrahmen der SEPBLAC-Prüfung: Gesetz 10/2010 und Sanktionsregelung

Der SEPBLAC beaufsichtigt und prüft die Einhaltung der Pflichten der Verpflichteten nach Artikel 47 des Gesetzes 10/2010 vom 28. April über die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, das durch das Königliche Dekret 304/2014 ausgeführt wird. Als Unterstützungsorgan der Kommission für die Prävention von Geldwäsche und Währungsdelikten spricht er außerdem Empfehlungen aus und schlägt Aufforderungen zu Abhilfemaßnahmen vor.

Mitwirkung und Unterlagen

Die Verpflichteten müssen die Unterlagen und Informationen vorlegen, die die Kommission oder ihre Unterstützungsorgane, einschließlich des SEPBLAC, von ihnen verlangen; das Ersuchen muss die vorzulegenden Unterlagen genau bezeichnen. Das Geldwäsche-Handbuch wird nicht eingereicht, muss aber aktuell gehalten werden und dem SEPBLAC für seine Aufsichts- und Prüfungsfunktion zur Verfügung stehen.

Sanktionsregelung

Kapitel VIII des Gesetzes 10/2010 (Artikel 50 bis 60) regelt die Verstöße – leichte, schwere und sehr schwere – und die zugehörigen Sanktionen. Bei sehr schweren Verstößen beträgt die Geldbuße mindestens 150.000 € und höchstens den größten von mehreren Beträgen (10 % des gesamten Jahresumsatzes, das Doppelte des wirtschaftlichen Werts der Transaktion, das Fünffache des aus dem Verstoß erzielten Gewinns oder 10.000.000 €, nach der Reform durch das Königliche Gesetzesdekret 11/2018); hinzukommen können eine öffentliche Verwarnung und bei zugelassenen Instituten der Entzug der Zulassung. Widerstand gegen die Prüftätigkeit oder deren Behinderung ist ein sehr schwerer Verstoß.

Haftung und Verjährung

Die Haftung kann sich auf Geschäftsleiter und Führungskräfte erstrecken (Artikel 54), und das Gesetz regelt die Bemessung der Sanktionen (Artikel 59) sowie die Verjährung von Verstößen und Sanktionen (Artikel 60) – zentrale Punkte der Verteidigung in einem Verfahren.

Das europäische AML-Paket

Der neue europäische Rahmen (Verordnung (EU) 2024/1624 – AMLR – und die Behörde AMLA) wird die Aufsicht über die Geldwäscheprävention in der gesamten EU verschärfen und gilt ab dem 10. Juli 2027. Deshalb empfiehlt es sich, das System schon jetzt mit Blick auf diesen Zeitpunkt zu stärken.

Gesetz 10/2010 Art. 47 SEPBLAC CPBCIM Sanktionsregelung Königliches Dekret 304/2014 AMLA

AML/CFT-Leistungen

Geldwäscheprävention (Übersicht) → AML/CFT-Leistungen → Externe Prüfung / Geldwäsche-Audit → Geldwäsche-Handbuch → Vertreter gegenüber dem SEPBLAC → Internes Kontrollorgan (OCI) →

Verwandte Bereiche

AML-Beratung → AML / KYC → Verdachtsmeldung → Verstärkte Sorgfaltspflichten → Verpflichtete →

Ressourcen und Blog

Blog: Beiträge zu Geldwäscheprävention und Compliance (auf Spanisch) → AMLR · Verordnung (EU) 2024/1624 → AMLD6 · Sechste Geldwäscherichtlinie → FATF-Liste (GAFI) →

Offizielle Quellen

SEPBLAC — Aufgaben (Aufsicht und Prüfung) ↗ Gesetz 10/2010 über die Geldwäscheprävention (BOE) ↗ Königliches Dekret 304/2014, Durchführungsverordnung zum Gesetz 10/2010 (BOE) ↗ SEPBLAC — Interne Kontrollmaßnahmen ↗ Verordnung (EU) 2024/1624 — AMLR (EUR-Lex) ↗

Offizielle Quellen

Maßgebliche Vorschriften, mit Link zum amtlichen Text:

Vorschriften und Links im geprüft.

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