Anwälte für Finanzregulierung in Spanien, spezialisiert auf Geldwäscheprävention, MiCA und Kryptowerte, Fintech-Lizenzen, Wertpapiermarkt und Corporate Compliance
Vorschriften erfüllen, ungebremst wachsen
Wir implementieren Compliance-Systeme, die im Betrieb funktionieren, prüfbar und dem Risiko angemessen sind. Geldwäscheprävention (AML/CFT), Kryptowerte, Wertpapiermarkt, Fintech-Regulierung und Corporate Compliance.
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Kernbereiche, in denen wir
Sie bei der Compliance unterstützen
Rechts- und Compliance-Beratung mit Blick auf Ergebnisse: Kontrollen, die tatsächlich durchgeführt werden, Nachweise, die sich verteidigen lassen, und Systeme, die mit Ihrem Geschäft mitwachsen.
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Was passiert, wenn ein Unternehmen verstößt?
Die Folgen von Verstößen sind nicht nur finanzieller Natur. Sie treffen den Geschäftsbetrieb, den Ruf und die Überlebensfähigkeit des Unternehmens.
Geldwäscheprävention
Gesetz 10/2010 · AML/CFTGeldbußen bis zu 10 Mio. € oder bis zum Doppelten des erzielten Gewinns, Tätigkeitsverbot für Geschäftsleiter und öffentliche Bekanntmachung des Verstoßes durch den SEPBLAC.
So beugen Sie vorWertpapiermarkt
MiFID II · CNMVAussetzung der Zulassung, Geldbußen bis zu 5 Mio. € je besonders schwerem Verstoß, Tätigkeitsbeschränkungen und Tätigkeitsverbot für verantwortliche Führungskräfte.
So beugen Sie vorZahlungsdienste
PSD2 · Banco de EspañaTätigkeit ohne Lizenz: besonders schwerer Verstoß mit sofortiger Einstellung der Tätigkeit, hohen Geldbußen und persönlicher Haftung der Geschäftsleiter.
So beugen Sie vorKryptowerte
MiCA · CNMVErbringung von Krypto-Dienstleistungen ohne CASP-Zulassung: Stopp der Tätigkeit, Geldbußen und Veröffentlichung des Verstoßes. Volle Geltung seit Dezember 2024.
So beugen Sie vorStrafrechtliche Compliance
Spanisches Strafgesetzbuch · Corporate ComplianceOhne Programm für strafrechtliche Compliance: Die juristische Person kann zu einer Geldstrafe nach Tagessätzen für bis zu 5 Jahre, zur Auflösung, zur Aussetzung ihrer Tätigkeiten oder zum Ausschluss von öffentlichen Aufträgen verurteilt werden. Ein wirksames Programm kann die strafrechtliche Verantwortlichkeit ausschließen oder mildern.
So beugen Sie vorCompliance, die in der Praxis wirkt, nicht nur auf Papier
Wir übertragen Pflichten nicht einfach auf Papier. Wir implementieren Kontrollen, die im Tagesgeschäft angewendet, mit nachvollziehbaren Nachweisen dokumentiert werden und vor Aufsichtsbehörden, Prüfern und Investoren Bestand haben. Jede Maßnahme hat einen Verantwortlichen, eine Frist und einen Nachweis.
Regulatorische Spezialisierung statt allgemeiner Beratung
Technisches und juristisches Know-how aus einer Hand
Wir verbinden die juristische Analyse mit operativem Wissen über die jeweilige Branche. Rechtsberatung und Compliance trennen wir nicht: Beide müssen im Tagesgeschäft des Unternehmens stimmig zusammenwirken.
Nachweise, die jeder Prüfung standhalten
Alles, was wir implementieren, ist auf Überprüfbarkeit ausgelegt: durchgeführte Kontrollen, dokumentierte Entscheidungen und Akten, die für den SEPBLAC, die Banco de España, die CNMV oder jeden externen Prüfer bereitliegen. Compliance muss man belegen, nicht nur behaupten.
Verhältnismäßige Compliance ohne Reibungsverluste im Betrieb
Wir gestalten Compliance-Systeme, die auf Größe, Tätigkeit und Risikoprofil des jeweiligen Unternehmens zugeschnitten sind. Regulierung darf das Geschäft nicht blockieren: Unsere Aufgabe ist es, Compliance zu einem Vorteil zu machen, nicht zu einem Hindernis.
Prüfbare, risikogerechte Präventionssysteme
Wir erstellen die Bewertung des inhärenten und des Restrisikos, die KYC/EDD-Verfahren, die Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten und die vom SEPBLAC verlangte dokumentarische Rückverfolgbarkeit.
Zur LeistungRechtsrahmen für digitale Vermögenswerte nach MiCA
Wir strukturieren die Compliance von CASP, Exchanges und Verwahrern: spezifisches KYC/AML, Travel Rule, Bankanbindung für Krypto-Gelder und Besteuerung von Geschäften mit digitalen Vermögenswerten.
Zur LeistungZulassung bei der CNMV und MiFID-II-Compliance
Wir betreuen den Zulassungsantrag von Wertpapierinstituten (ESI) und EAF, implementieren die geforderten MiFID-II-Richtlinien und bereiten die Unterlagen für Auskunftsersuchen der CNMV vor.
Zur LeistungLizenzen für Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute
Wir führen das Zulassungsverfahren bei der Banco de España: Tätigkeitsprogramm, Kapitalanforderungen, Sicherung der Kundengelder (Safeguarding), AML-Richtlinien und DORA-Compliance vom ersten Tag an.
Zur LeistungBranchen mit besonders hoher
regulatorischer Belastung
Nachgewiesene Erfahrung in den Branchen, in denen Finanz-, AML- und Compliance-Vorschriften die größten Auswirkungen auf den Betrieb haben.
Kredit- und Finanzinstitute
Banken, Sparkassen und Kreditgenossenschaften mit Pflichten in den Bereichen AML/CFT, MiFID II, DORA und Compliance gegenüber Banco de España und CNMV.
Fintechs und Zahlungsinstitute
Startups und Scale-ups, die eine Lizenz als Zahlungsinstitut (EP) oder E-Geld-Institut (EMI), PSD2-Compliance, eine Kontoeröffnung bei Banken und einen regulatorischen Betriebsrahmen ab dem Start ihrer Tätigkeit benötigen.
Anbieter von Krypto-Dienstleistungen
Exchanges, Verwahrer, Tokenisierungsplattformen und Web3-Projekte, die MiCA, spezifischem KYC/AML für digitale Vermögenswerte und der Travel Rule unterliegen.
Wertpapierinstitute
ESI, EAF, Verwaltungsgesellschaften und Fonds unter Aufsicht der CNMV, die MiFID-II-Compliance, Produktgovernance und aufsichtsrechtliches Reporting nachweisen müssen.
Große Unternehmen und Konzerne
Unternehmen, die ein belastbares Programm für strafrechtliche Compliance, ein Hinweisgebersystem, eine Landkarte der Rechtsrisiken und eine dokumentierte, prüfbare Corporate Governance benötigen.
Immobilienbranche und Projektentwickler
Makler, Projektentwickler und Immobilien-Servicer, die als Verpflichtete dem Gesetz 10/2010 unterliegen: Geldwäsche-Handbuch, KYC der Käufer und Bewertung des Branchenrisikos.
Vermögensverwalter und Family Offices
Vermögensverwaltungsstrukturen mit AML-Pflichten, verstärkten Sorgfaltspflichten, Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten und Nachweis der Mittelherkunft.
Startups in Finanzierungsrunden
Junge Unternehmen, die Finanzierungsrunden strukturieren und einen soliden rechtlichen Rahmen gegenüber institutionellen Investoren und Venture-Capital-Fonds benötigen.
Eine Methodik, ausgerichtet
auf überprüfbare Ergebnisse
Vier Phasen, um regulatorische Unsicherheit in ein funktionierendes, dokumentiertes und nachhaltiges Compliance-System zu verwandeln.
Regulatorische Analyse
Wir ermitteln den anwendbaren Rechtsrahmen, prüfen das bestehende Compliance-System und decken die Lücken auf, die sich am stärksten auf das regulatorische, operative oder Reputationsrisiko des Unternehmens auswirken.
Prüfung und Verifizierung
Wir prüfen, ob die festgelegten Kontrollen in der Praxis durchgeführt werden: Stichproben von Akten, dokumentarische Rückverfolgbarkeit, Überprüfung von Alerts, Validierung von Tools und Protokollierung von Entscheidungen.
Priorisierter Maßnahmenplan
Wir priorisieren die Lücken nach Risiko und Dringlichkeit, schlagen konkrete Abhilfemaßnahmen mit Verantwortlichen, Fristen und Mindestnachweisen vor und stimmen den Plan auf die tatsächliche operative Kapazität des Unternehmens ab.
Umsetzung und Begleitung
Wir liefern technische und juristische Unterlagen, die intern und gegenüber Dritten sofort einsetzbar sind. Wir begleiten Sie bei der Umsetzung, bei der Schulung des Teams und bei der Beantwortung von Auskunftsersuchen der Aufsicht.