西班牙政治公众人物（PEP）：定义与合规要求

指正在或曾经担任重要公共职务的人员，因此涉及腐败和洗钱的风险较高。反洗钱法规要求对其适用强化客户尽职调查措施。

第10/2010号法律第14条使用“具有公共职责的人员”（PRP）一词，对应欧盟指令中所称的“政治公众人物”，即PEP。

包括但不限于：

• 国家高级官员、部长、众议员和参议员。
• 自治区主席和政府成员、自治区议员。
• 人口超过5万的市镇的市长和市议员。
• 政党、工会和雇主组织的高级管理职务。

不包括中低级别的公务员。

是的。强化措施同样适用于家庭成员（配偶或伴侣、父母、子女及子女的配偶）和密切关系人（与PEP有密切商业关系的人）。

第14条规定的四项措施：

• 建立风险管理程序，以识别PEP。
• 至少取得上一级管理层的批准。
• 确定财产和资金来源。
• 对业务关系进行强化的持续监测。

适用。最初强化措施仅适用于外国PEP，但第19/2013号法律引入的修订将该制度扩大到本国PEP，此后的修订进一步强化了这一标准。

自离任之日起，至少两年内自动继续按PEP处理。此后，反洗钱义务主体应根据仍然存在的风险采取适当措施，直至其认定该人员不再构成特定风险。

可通过内部风险管理程序、名单筛查（screening）工具，并辅以反洗钱委员会和西班牙国库总局（Tesoro）公布的职务和职能清单。是否构成PEP应逐案判断。

配偶或具有类似感情关系的人、父母、子女，以及子女的配偶或具有类似关系的人。强化措施同样适用于他们。

与PEP有密切商业关系的人，或是为PEP的利益而设立的法人或法律安排的最终受益人。建议记录该关联关系。

本身不是。PEP制度不包括中低级别的公务员；它涵盖的是根据第14条列举担任重要公共职务的人员。

与具有公共职责的人员建立或维持业务关系，至少须取得上一级管理层的批准。

不是。PEP身份并不意味着自动拒绝；它要求的是适用强化客户尽职调查措施，并妥善管理该业务关系所涉及的风险。

新的欧盟第2024/1624号条例（AMLR）将在整个欧盟范围内保留并统一PEP制度，自2027年7月10日起适用，因此建议您届时前完善相关程序。