联合国
安理会依据《联合国宪章》第七章通过制裁。其决议对各成员国具有约束力。
概念
什么是金融制裁？
国际金融制裁，也称限制性措施，是对外政策工具，对个人、实体、团体或国家施加经济限制：冻结资金、禁止向其提供资源，或限制特定交易。
制裁主要由联合国（安理会决议）和欧盟（在共同外交与安全政策（PESC）框架下，通过直接适用的条例）作出。在西班牙，第10/2010号法律在其第42条中纳入了这些制裁，其实施条例予以细化；主管机关是西班牙财政部总秘书处（Secretaría General del Tesoro）。
第10/2010号法律 · 第42条
第304/2014号皇家法令 · 第47-49条
欧盟条例
制裁来源
谁在实施制裁
您需要关注的名单并非来自单一来源。了解各项制裁机制的起源及其在西班牙的适用范围，十分必要。
欧盟
在共同外交与安全政策（PESC）框架下，欧盟通过直接适用的条例通过限制性措施，既可自主作出，也可用于执行联合国决议。
西班牙（财政部）
财政部总秘书处是主管机关，负责办理授权和资金解冻，并可通过部长会议决定采取反制措施。
关于OFAC：美国OFAC的名单原则上不直接适用于西班牙，但在与美国存在关联（美元交易、代理行）时可能产生实际影响。在风险分析中应予以考虑，但不应将其与欧盟和联合国的法定义务混为一谈。
法律要求
作为反洗钱义务主体，您的义务
金融制裁带来一系列具体义务，这些义务已纳入第10/2010号法律的预防体系。
冻结或封存资金立即冻结被列名个人或实体所有、持有或控制的资金和经济资源。
不得提供资金禁止直接或间接向被列名者提供资金、金融资产或经济资源。
名单筛查在正式身份识别和持续监控中，将客户和交易对手与制裁名单进行比对。
向财政部报告就已执行的冻结或封存，立即以书面形式通知财政部总秘书处。
转账授权特定转账须事先取得财政部授权，并在适当时申请解冻资金。
程序与记录将筛查纳入反洗钱手册，尽可能实现自动化，并留存筛查及决定的可追溯记录。
重要提示：不履行冻结或封存资金的义务，或向被列名者提供资源，构成违反第10/2010号法律的严重违法行为（infracción muy grave）。因此，制裁合规是最高优先级的风险。
应对步骤
出现匹配时如何处理
如果筛查发现与制裁名单可能匹配，应事先确定处置流程。
01
核实匹配结果
结合客户或交易的现有数据，确认名单匹配是真实匹配还是误报。
02
立即冻结
如确认属于被列名者，应毫不迟延地冻结资金和资源，并停止执行相关交易。
03
向财政部报告
按要求提供信息，以书面形式向财政部总秘书处报告冻结情况。
04
留存记录并跟进
记录全部处理过程，并在适当时办理授权或解冻资金的申请。
请勿与向SEPBLAC的报告混淆：因制裁而冻结须向财政部报告，而洗钱嫌疑则向SEPBLAC报告。同一情形可能同时触发两条渠道，因此应厘清各自的流程。
专业支持
我们能为您做什么
我们协助义务主体和有国际业务的企业，将制裁合规融入日常运营。
制裁政策
我们为您设计制裁合规政策和程序，并将筛查纳入您的反洗钱手册。
匹配结果分析
我们协助您处理预警和误报，并判断何时应冻结资金并向财政部报告。
财政部事务办理
我们为您准备冻结报告，以及被冻结资金的授权或解冻申请。
您的企业是否面临制裁风险？
我们评估您的风险敞口，搭建筛查机制，并制定资金冻结及向财政部报告的流程。
常见问题
金融制裁：常见问题
什么是国际金融制裁？
这是联合国和欧盟对个人、实体或国家实施的限制性措施：冻结资金、禁止向其提供资金，以及限制某些交易。在西班牙，这些措施纳入第10/2010号法律第42条。
哪些主体受其约束？
欧盟制裁直接适用，对所有人具有约束力：个人、企业，尤其是第10/2010号法律规定的反洗钱义务主体，其必须在业务中予以适用。
什么是冻结或封存资金？
是指冻结被列名个人或实体的资金和经济资源，禁止任何划转、转移或使用，但经财政部授权的除外。
冻结情况应向谁报告？
应立即以书面形式向财政部和国际金融总秘书处（Secretaría General del Tesoro y Financiación Internacional）报告。这不同于可疑交易报告，后者须报送SEPBLAC。
OFAC名单是否适用于我？
原则上，美国OFAC的名单不直接适用于西班牙，但在与美国存在关联（美元、代理行）时可能产生实际影响。建议在风险分析中予以考虑。
不合规会怎样？
不履行冻结或封存义务，或向被列名者提供资金，属于违反第10/2010号法律的严重违法行为，面临严厉的处罚制度。
被冻结的资金可以解冻吗？
可以，但只能向财政部提出申请，并且须符合法定条件（例如基本开支或特定授权）。解冻并非自动发生。
这只影响银行吗？
不是。它影响所有反洗钱义务主体，实际上也影响任何个人或企业，因为欧盟条例中的禁令普遍适用，而不仅限于金融行业。
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请告诉我们您的情况，我们就制裁筛查、资金冻结以及向财政部报告为您提供指引。
反洗钱中的国际金融制裁
遵守国际金融制裁是预防体系中最敏感的义务之一。与以怀疑为基础的洗钱不同，制裁针对的是封闭的被列名个人和实体名单：一旦匹配，就必须立即行动。
法律框架
限制性措施源自联合国（安理会依据《宪章》第七章作出的决议）和欧盟，后者在共同外交与安全政策（PESC）框架下通过直接适用的条例通过这些措施。在西班牙，它们纳入第10/2010号法律第42条，并在第304/2014号皇家法令第47至49条中细化（转账授权、冻结与封存、资金解冻）。
义务与主管机关
义务主体必须冻结或封存被列名者的资金，不得向其提供资源，并立即向财政部和国际金融总秘书处报告冻结情况。为此，应将名单筛查纳入客户身份识别和持续监控。
处罚制度与反制措施
不履行冻结义务，或向被列名者提供资金，构成严重违法行为。此外，部长会议可决定采取金融反制措施（限制资本流动或将其置于授权之下，或冻结第三国国民或居民的资金）。应始终区分财政部渠道（制裁）与SEPBLAC渠道（洗钱嫌疑）。
关键角色与控制
部门与资源
官方来源
参考法规（附官方文本链接）：
- 2010年4月28日第10/2010号法律，关于防止洗钱和恐怖融资BOE · 合并文本
- 2014年5月5日第304/2014号皇家法令，批准2010年4月28日第10/2010号《反洗钱与反恐怖融资法》实施条例BOE · 合并文本
法规及链接已于核实。