Beim Zutritt
Das Casino identifiziert alle Personen, die die Spielstätte betreten wollen, prüft ihre Identität anhand eines beweiskräftigen Dokuments und registriert sie.
Geldwäscheprävention für Casinos und Glücksspielanbieter in Spanien
Casinos und Glücksspielanbieter sind Verpflichtete nach dem Gesetz 10/2010, dem spanischen Geldwäschegesetz (Art. 2.1.p), mit einer besonderen Regelung der Sorgfaltspflichten: Identifizierung beim Zutritt, Schwelle von 2.000 € und Meldung an den SEPBLAC. Wir helfen Ihnen, Ihr Präventionssystem aufzubauen und zu pflegen.
Betreiben Sie ein Casino oder ein Glücksspielangebot?
Schildern Sie uns Ihre Situation, und wir zeigen Ihnen Ihre Pflichten zur Geldwäscheprävention auf.
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- Unverbindlich
- Schwelle für die Sorgfaltspflichten
- 2.000 €
- Casinos als Verpflichtete
- Art. 2.1.p)
- Maßgebliche Vorschrift
- Gesetz 10/2010
- Durchführungsverordnung
- Königliches Dekret 304/2014
Warum es Sie betrifft
Casinos und Glücksspiel: Verpflichtete
Der Glücksspielsektor arbeitet mit Bargeld, Gewinnen und schnellen Geldbewegungen und ist daher besonders anfällig für Geldwäsche. Deshalb zählt das Gesetz 10/2010 die Spielcasinos zu den Verpflichteten (Art. 2.1.p) und unterwirft sie einer eigens zugeschnittenen Regelung der Sorgfaltspflichten.
Die Aufsicht für die Geldwäscheprävention ist der SEPBLAC (die spanische Geldwäsche-Meldestelle und -Aufsicht); daneben hat der Sektor eine eigene Regulierungsbehörde (die Dirección General de Ordenación del Juego für das Glücksspiel auf gesamtstaatlicher Ebene). Präsenzcasinos und Online-Anbieter teilen die Präventionspflicht, mit Unterschieden je nach Tätigkeit.
Gesetz 10/2010 · Art. 2.1.p
Art. 7 · Sorgfaltspflichten
Königliches Dekret 304/2014
Sonderregelung
Wann der Kunde identifiziert werden muss
Das Casino hat eigene Identifizierungszeitpunkte, die über die allgemeinen Sorgfaltspflichten hinausgehen. Das sind die wichtigsten.
Bei Geschäften mit Jetons oder Schecks
Bei der Aushändigung von Gewinnschecks, beim Kauf oder Verkauf von Jetons in erheblicher Höhe und bei Überweisungen im Zusammenhang mit dem Spiel.
Ab 2.000 €
Bei Transaktionen im Wert von 2.000 € oder mehr (eine oder mehrere zusammenhängende); zusätzlich werden die übrigen Sorgfaltsmaßnahmen angewendet.
Eine nützliche Besonderheit: Erfüllt das Casino die Identifizierungsmaßnahmen beim Zutritt und bei diesen Transaktionen ordnungsgemäß, gelten die allgemein geforderten Sorgfaltspflichten nach dem Gesetz als erfüllt. Ein Geldwäscheverdacht verpflichtet jedoch immer zum Handeln, unabhängig von jeder Schwelle.
Was das Gesetz verlangt
Ihre Präventionspflichten
Neben der besonderen Identifizierungsregelung müssen Casinos und Glücksspielanbieter den allgemeinen Pflichtenkatalog des Gesetzes 10/2010 erfüllen.
SorgfaltspflichtenFormale Identifizierung des Kunden, Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten, Zweck der Geschäftsbeziehung und laufende Überwachung, abgestuft nach dem Risiko.
Sonderprüfung (examen especial)Komplexe, ungewöhnliche oder wirtschaftlich nicht nachvollziehbare Transaktionen analysieren, die mit Geldwäsche zusammenhängen könnten.
Meldung an den SEPBLACVerdächtige Transaktionen per Verdachtsmeldung melden und die systematische Meldung sowie Auskunftsersuchen bedienen.
Interne Kontrolle und HandbuchEin Geldwäsche-Handbuch verabschieden, einen Vertreter gegenüber dem SEPBLAC benennen und gegebenenfalls ein internes Kontrollorgan einrichten.
Aufbewahrung von UnterlagenIdentifizierungs- und Transaktionsunterlagen während der gesetzlichen Frist von zehn Jahren aufbewahren.
Schulung der MitarbeiterLaufender Schulungsplan, damit das Team Warnsignale erkennt und die Verfahren anwendet.
Online-Glücksspiel: Auch Anbieter von Online-Glücksspiel sind Verpflichtete und stehen vor eigenen Herausforderungen – Fernidentifizierung, E-Wallets, Zahlungen und Rückverfolgbarkeit der Gelder –, die eine Anpassung der Sorgfaltspflichten an den digitalen Kanal erfordern. Ein Geldwäscheverdacht verpflichtet unabhängig von jeder Schwelle oder Ausnahme zu Maßnahmen.
Spezialisierte Unterstützung
Wobei wir Sie unterstützen
Wir begleiten Casinos, Spielhallen und Online-Glücksspielanbieter dabei, ein Präventionssystem einzuführen und zu pflegen, das einer Prüfung standhält.
Handbuch und Verfahren
Wir verfassen das Geldwäsche-Handbuch und die Identifizierungsverfahren, zugeschnitten auf Ihre Tätigkeit (vor Ort oder online).
Risikoanalyse
Wir erstellen die Risikoanalyse des Betreibers und die Liste der für den Glücksspielsektor typischen Risikotransaktionen.
Schulung und Unterstützung
Wir schulen Ihre Mitarbeiter, unterstützen den Vertreter gegenüber dem SEPBLAC und begleiten Sie bei Prüfungen und Meldungen.
Erfüllt Ihr Casino oder Glücksspielbetrieb die AML-Pflichten?
Wir prüfen Ihr Präventionssystem, passen es an Ihre Tätigkeit an und begleiten Sie gegenüber dem SEPBLAC.
Häufige Fragen
Geldwäscheprävention in Casinos und Glücksspiel: häufige Fragen
Sind Casinos Verpflichtete?
Ja. Spielcasinos sind in Art. 2.1.p) des Gesetzes 10/2010 ausdrücklich als Verpflichtete aufgeführt, mit einer besonderen, auf ihre Tätigkeit zugeschnittenen Regelung der Sorgfaltspflichten.
Wen muss ein Casino identifizieren?
Das Casino muss alle Personen, die die Spielstätte betreten wollen, identifizieren, ihre Identität anhand eines beweiskräftigen Dokuments prüfen und registrieren – und zusätzlich bei bestimmten Transaktionen (Gewinnschecks, Kauf/Verkauf von Jetons in erheblicher Höhe, Überweisungen).
Was hat es mit der Schwelle von 2.000 € auf sich?
Anbieter von Präsenzglücksspiel wenden Sorgfaltsmaßnahmen an, wenn sie Transaktionen im Wert von 2.000 € oder mehr durchführen, in einer oder in mehreren zusammenhängenden Transaktionen (Art. 7 des Gesetzes 10/2010).
Unterliegt auch das Online-Glücksspiel den Pflichten?
Ja. Anbieter von Online-Glücksspiel sind ebenfalls Verpflichtete und müssen die Sorgfaltspflichten an den digitalen Kanal anpassen: Fernidentifizierung, E-Wallets, Zahlungsmittel und Rückverfolgbarkeit der Gelder.
Brauche ich ein Handbuch und einen Vertreter gegenüber dem SEPBLAC?
Ja. Als Verpflichteter müssen Sie ein Geldwäsche-Handbuch verabschieden, einen Vertreter gegenüber dem SEPBLAC benennen und je nach Größe ein internes Kontrollorgan einrichten. Mehr dazu unter Geldwäsche-Handbuch.
Und wenn ich eine verdächtige Transaktion entdecke?
Sie müssen die Sonderprüfung durchführen und den Verdacht, wenn er sich bestätigt, unverzüglich dem SEPBLAC melden; dem Kunden darf davon nichts mitgeteilt werden. Mehr dazu unter Verdachtsmeldung.
Gibt es ausgenommene Spiele?
Die Vorschriften sehen die Möglichkeit vor, bestimmte Glücksspiele mit geringem Geldwäscherisiko ganz oder teilweise durch Verordnung auszunehmen. Ob das für Ihre konkrete Tätigkeit gilt, sollte im Einzelfall geprüft werden.
Wer überwacht die Einhaltung?
Der SEPBLAC ist die Aufsicht für die Geldwäscheprävention. Der Sektor hat zudem eine eigene Glücksspielaufsicht (die Dirección General de Ordenación del Juego auf gesamtstaatlicher Ebene).
Kontakt
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Schildern Sie uns Ihre Situation, und wir zeigen Ihnen die Pflichten zur Geldwäscheprävention Ihres Casinos oder Glücksspielbetriebs auf.
Geldwäscheprävention im Glücksspielsektor
Der Glücksspielsektor gehört bei der Prävention von Geldwäsche zu den am stärksten überwachten Branchen: wegen des Bargeldverkehrs, der Schnelligkeit der Transaktionen und des Umlaufs von Gewinnen. Das Gesetz 10/2010 zählt die Spielcasinos zu den Verpflichteten (Art. 2.1.p) und wendet auf sie eine besondere Regelung der Sorgfaltspflichten an.
Identifizierung und Schwelle
Casinos identifizieren alle Personen, die die Spielstätte betreten wollen, prüfen ihre Identität anhand eines beweiskräftigen Dokuments und registrieren sie; ebenso identifizieren sie bei Transaktionen wie der Aushändigung von Gewinnschecks oder dem Kauf und Verkauf von Jetons in erheblicher Höhe. Anbieter von Präsenzglücksspiel wenden außerdem Sorgfaltsmaßnahmen bei Transaktionen im Wert von 2.000 € oder mehr an (Art. 7 des Gesetzes 10/2010), als Einzeltransaktion oder als mehrere zusammenhängende Transaktionen.
Allgemeine Pflichten
Daneben müssen Casinos und Anbieter den allgemeinen Pflichtenkatalog des Gesetzes erfüllen: Sorgfaltspflichten (einschließlich des wirtschaftlich Berechtigten), Sonderprüfung, Meldung an den SEPBLAC bei verdächtigen Transaktionen, interne Kontrolle mit Handbuch, Vertreter und gegebenenfalls internem Kontrollorgan, Aufbewahrung der Unterlagen und Schulung der Mitarbeiter.
Online-Glücksspiel und Ausnahmen
Auch Anbieter von Online-Glücksspiel sind Verpflichtete und müssen ihre Kontrollen an das digitale Umfeld anpassen (Fernidentifizierung, E-Wallets, Zahlungsmittel). Die Vorschriften sehen die Möglichkeit vor, bestimmte Spiele mit geringem Risiko durch Verordnung auszunehmen. In jedem Fall verpflichtet ein Geldwäscheverdacht zum Handeln, unabhängig von jeder Schwelle oder Befreiung.
Geldwäscheprävention
AML nach Branchen
Akteure und Ressourcen
Offizielle Quellen
Maßgebliche Vorschriften, mit Link zum amtlichen Text:
- Gesetz 10/2010 vom 28. April über die Prävention von Geldwäsche und TerrorismusfinanzierungBOE · konsolidierte Fassung
- Königliches Dekret 304/2014 vom 5. Mai zur Genehmigung der Durchführungsverordnung zum Gesetz 10/2010 vom 28. April über die Prävention von Geldwäsche und TerrorismusfinanzierungBOE · konsolidierte Fassung
Vorschriften und Links im geprüft.