Antiriciclaggio per casinò e operatori di gioco in Spagna

I casinò e gli operatori di gioco sono soggetti obbligati ai sensi della Legge 10/2010 (art. 2.1.p), con un regime singolare di adeguata verifica della clientela: identificazione all’ingresso, soglia di 2.000 € e segnalazione al SEPBLAC. Ti aiutiamo a impostare e mantenere il tuo sistema antiriciclaggio.

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Soglia di adeguata verifica: 2.000 €
Casinò come soggetti obbligati: Art. 2.1.p)
Norma di riferimento: Legge 10/2010
Regolamento di attuazione: RD 304/2014

Perché ti riguarda

Casinò e gioco: soggetti obbligati

Il settore del gioco gestisce contanti, vincite e rapidi movimenti di fondi, il che lo rende particolarmente esposto al riciclaggio. Per questo la Legge 10/2010 include i casinò tra i soggetti obbligati (art. 2.1.p) e impone loro un regime di adeguata verifica della clientela singolare.

Il supervisore in materia di antiriciclaggio è il SEPBLAC; in parallelo, il settore ha un proprio regolatore (la Direzione generale per la regolamentazione del gioco, per il gioco di ambito statale). Casinò fisici e operatori online condividono l’obbligo di prevenzione, con differenze a seconda dell’attività.

Legge 10/2010 · art. 2.1.p Art. 7 · Adeguata verifica RD 304/2014

Regime singolare

Quando devi identificare il cliente

Il casinò ha punti di identificazione propri, che vanno oltre l’adeguata verifica generale. Ecco i principali.

All’ingresso

Il casinò identifica e verifica con documento attendibile tutte le persone che intendono accedere alla struttura, registrandone l’identità.

Nelle operazioni con fiches o assegni

Alla consegna di assegni di vincita, negli acquisti o nelle vendite di fiches per importi rilevanti e nei trasferimenti legati al gioco.

Da 2.000 €

Nelle transazioni di valore pari o superiore a 2.000 € (singole o più operazioni collegate), applicando inoltre le altre misure di adeguata verifica.

Una particolarità utile: quando il casinò applica correttamente le misure di identificazione all’ingresso e in queste operazioni, la legge consente di ritenere assolte le misure di adeguata verifica richieste in via generale. Ma l’indizio di riciclaggio obbliga sempre ad agire, a prescindere da qualsiasi soglia.

Cosa richiede la legge

I tuoi obblighi antiriciclaggio

Oltre al regime singolare di identificazione, i casinò e gli operatori di gioco devono rispettare il blocco generale di obblighi della Legge 10/2010.

Adeguata verifica della clientelaIdentificazione formale del cliente, individuazione del titolare effettivo, scopo del rapporto e monitoraggio continuo, graduati in base al rischio.

Esame specialeAnalizzare le operazioni complesse, insolite o prive di un apparente scopo economico che possano essere legate al riciclaggio.

Segnalazione al SEPBLACSegnalare le operazioni sospette in presenza di indizi e gestire la comunicazione sistematica e le richieste di collaborazione.

Controllo interno e manualeApprovare un manuale antiriciclaggio, designare il rappresentante presso il SEPBLAC e, se del caso, un organo di controllo interno.

Conservazione dei documentiConservare la documentazione di identificazione e delle operazioni per il periodo legale di dieci anni.

Formazione del personalePiano di formazione continuo, perché il team sappia riconoscere i segnali di allarme e applicare le procedure.

Gioco online: anche gli operatori di gioco a distanza sono soggetti obbligati e affrontano sfide proprie (identificazione da remoto, wallet, pagamenti e tracciabilità dei fondi) che richiedono di adattare l’adeguata verifica al canale digitale. L’indizio di riciclaggio obbliga ad applicare le misure a prescindere da qualsiasi soglia o eccezione.

Supporto specialistico

Come ti aiutiamo

Affianchiamo casinò, sale da gioco e operatori di gioco online nell’implementare e mantenere un sistema di prevenzione che regga a un’ispezione.

Manuale e procedure

Redigiamo il manuale antiriciclaggio e le procedure di identificazione, adattati alla tua attività (in presenza oppure online).

Analisi del rischio

Elaboriamo l’analisi del rischio dell’operatore e l’elenco delle operazioni a rischio tipiche del settore del gioco.

Formazione e supporto

Formiamo il personale, supportiamo il rappresentante presso il SEPBLAC e ti affianchiamo nelle ispezioni e nelle segnalazioni.

Il tuo casinò o operatore è in regola con l’antiriciclaggio?

Verifichiamo il tuo sistema di prevenzione, lo adattiamo alla tua attività e ti affianchiamo nei rapporti con il SEPBLAC.

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Domande frequenti

Antiriciclaggio nei casinò e nel gioco: dubbi frequenti

I casinò sono soggetti obbligati?

Sì. I casinò sono espressamente indicati come soggetti obbligati dall’art. 2.1.p) della Legge 10/2010, con un regime singolare di adeguata verifica della clientela adattato alla loro attività.

Chi va identificato in un casinò?

Il casinò deve identificare e verificare con documento attendibile tutte le persone che intendono accedere alla struttura, registrandone l’identità, e farlo anche in determinate operazioni (assegni di vincita, acquisto o vendita di fiches rilevanti, trasferimenti).

Qual è la soglia di 2.000 €?

Gli operatori di gioco fisico applicano misure di adeguata verifica quando effettuano transazioni di valore pari o superiore a 2.000 €, in una o più operazioni collegate (art. 7 della Legge 10/2010).

Anche il gioco online è soggetto alla normativa?

Sì. Anche gli operatori di gioco a distanza sono soggetti obbligati e devono adattare l’adeguata verifica al canale digitale: identificazione da remoto, wallet, mezzi di pagamento e tracciabilità dei fondi.

Servono un manuale e un rappresentante presso il SEPBLAC?

Sì. Come soggetto obbligato devi approvare un manuale antiriciclaggio, designare un rappresentante presso il SEPBLAC e, in base alle tue dimensioni, costituire un organo di controllo interno. Puoi saperne di più nella pagina sul manuale antiriciclaggio.

E se rilevo un’operazione sospetta?

Occorre svolgere l’esame speciale e, se l’indizio è confermato, segnalarlo al SEPBLAC senza indugio, con il divieto di rivelarlo al cliente. Maggiori dettagli nella pagina sulla segnalazione di operazioni sospette.

Ci sono giochi esclusi?

La normativa prevede la possibilità di escludere per via regolamentare, in tutto o in parte, determinati giochi d’azzardo che presentano un basso rischio di riciclaggio. Conviene verificare caso per caso se la deroga si applica alla tua attività specifica.

Chi vigila sul rispetto della normativa?

Il SEPBLAC è il supervisore in materia di antiriciclaggio. Il settore ha inoltre un proprio regolatore del gioco (la Direzione generale per la regolamentazione del gioco, per l’ambito statale).

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L’antiriciclaggio nel settore del gioco

Il settore del gioco è tra i più vigilati in materia di antiriciclaggio per via della gestione di contanti, della rapidità delle operazioni e della circolazione delle vincite. La Legge 10/2010 include i casinò tra i soggetti obbligati (art. 2.1.p) e applica loro un regime singolare di adeguata verifica della clientela.

Identificazione e soglia

I casinò identificano e verificano con documento attendibile l’identità di tutte le persone che intendono accedere alla struttura, registrandola, e identificano allo stesso modo in operazioni come la consegna di assegni di vincita o l’acquisto e la vendita di fiches rilevanti. Gli operatori di gioco fisico applicano inoltre misure di adeguata verifica nelle transazioni di valore pari o superiore a 2.000 € (art. 7 della Legge 10/2010), singole o più operazioni collegate.

Obblighi generali

Oltre a quanto sopra, casinò e operatori devono rispettare il blocco generale della legge: adeguata verifica della clientela (incluso il titolare effettivo), esame speciale, segnalazione al SEPBLAC delle operazioni sospette, controllo interno con manuale, rappresentante e organo di controllo interno quando necessario, conservazione della documentazione e formazione del personale.

Gioco online ed esclusioni

Anche gli operatori di gioco a distanza sono soggetti obbligati e devono adattare i propri controlli all’ambiente digitale (identificazione da remoto, wallet, mezzi di pagamento). La normativa prevede la possibilità di escludere per via regolamentare determinati giochi a basso rischio. In ogni caso, l’indizio di riciclaggio obbliga ad agire a prescindere da qualsiasi soglia o esenzione.

Legge 10/2010 Art. 2.1.p Art. 7 · 2.000 € RD 304/2014 SEPBLAC Casinò Gioco online

Fonti ufficiali

Normativa di riferimento, con link al testo ufficiale:

Normativa e link verificati a ottobre 2026.

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