入场时
赌场须对所有欲进入场所的人员，凭有效证件核验并登记其身份。
- 尽职调查门槛
- 2,000欧元
- 赌场属于反洗钱义务主体
- 第2.1.p条
- 参考法规
- 第10/2010号法律
- 实施细则
- 第304/2014号皇家法令
为何与您相关
赌场与博彩：反洗钱义务主体
博彩行业经手现金、奖金，资金流动迅速，因此特别容易被用于洗钱。正因如此，第10/2010号法律将赌场列为反洗钱义务主体（第2.1.p条），并对其适用特殊的客户尽职调查制度。
反洗钱监管机构是SEPBLAC；与此同时，该行业还有自己的行业监管机构（全国范围博彩活动由西班牙博彩监管总局负责）。实体赌场与线上运营商同样负有反洗钱义务，具体要求因业务类型而异。
第10/2010号法律 · 第2.1.p条 第7条 · 尽职调查 第304/2014号皇家法令
特殊制度
何时必须识别客户身份
赌场有自己特有的身份识别节点，要求超出一般客户尽职调查。主要包括以下几点。
筹码或支票交易
在发放赢款支票、购买或出售较大金额筹码以及办理与博彩相关的转账时。
达到2,000欧元时
交易价值等于或超过2,000欧元（单笔或多笔关联交易）时，还须适用其余尽职调查措施。
一个实用的特点：赌场正确履行入场及上述交易中的身份识别措施的，法律允许视为已履行一般性要求的客户尽职调查措施。但一旦出现洗钱迹象，无论是否达到任何门槛，都必须采取行动。
法律要求
您的反洗钱义务
除特殊的身份识别制度外，赌场和博彩运营商还须遵守第10/2010号法律规定的一般义务。
客户尽职调查对客户进行正式身份识别，确定最终受益人，了解业务关系目的并持续监控，措施强度与风险相适应。
特别审查分析可能与洗钱相关的复杂、异常或无明显经济目的的交易。
向SEPBLAC报告发现迹象时报告可疑交易，并履行系统性报告义务和配合监管问询。
内部控制与手册批准反洗钱手册，指定SEPBLAC代表，并在适用时设立内部控制机构。
文件保存在法定的十年期限内保存身份识别资料和交易记录。
员工培训制定持续培训计划，使团队能够识别预警信号并执行相关程序。
线上博彩：远程博彩运营商同样是反洗钱义务主体，并面临特有的挑战——远程身份识别、电子钱包、支付以及资金可追溯性——需要将客户尽职调查适配到数字渠道。一旦出现洗钱迹象，无论是否达到任何门槛或适用任何例外，都必须采取措施。
专业支持
我们能为您做什么
我们协助赌场、游戏厅和线上博彩运营商建立并维护经得起检查的反洗钱体系。
手册与程序
我们根据您的业务类型（实体或线上）起草反洗钱手册和身份识别程序。
风险分析
我们编制运营商的风险分析，以及博彩行业特有的风险交易清单。
培训与支持
我们为员工提供培训，支持您的SEPBLAC代表，并协助应对检查和报告事宜。
您的赌场或博彩运营商符合反洗钱要求吗？
我们审查您的反洗钱体系，根据您的业务进行调整，并在与SEPBLAC的沟通中全程协助。
常见问题
赌场与博彩反洗钱：常见问题
赌场是反洗钱义务主体吗？
是的。赌场被明确列为第10/2010号法律第2.1.p）条规定的反洗钱义务主体，适用与其业务相适应的特殊客户尽职调查制度。
赌场需要识别哪些人？
赌场必须凭有效证件核验并登记所有欲进入场所的人员的身份，在某些交易（赢款支票、较大金额筹码买卖、转账）中也须进行识别。
2,000欧元门槛是什么？
实体博彩运营商在进行价值等于或超过2,000欧元的交易（单笔或多笔关联交易）时，须适用尽职调查措施（第10/2010号法律第7条）。
线上博彩也适用吗？
适用。远程博彩运营商同样是反洗钱义务主体，必须将尽职调查适配到数字渠道：远程身份识别、电子钱包、支付方式和资金可追溯性。
我需要反洗钱手册和SEPBLAC代表吗？
需要。作为反洗钱义务主体，您须批准反洗钱手册，指定SEPBLAC代表，并根据规模设立内部控制机构。更多内容请见反洗钱手册。
发现可疑交易怎么办？
须进行特别审查，如迹象得到确认，应立即向SEPBLAC报告，并且不得向客户披露。详情请见可疑交易报告。
有被排除适用的游戏吗？
法规允许通过规章全部或部分排除洗钱风险较低的某些赌博游戏。是否适用于您的具体业务，建议逐案确认。
谁负责监督合规？
SEPBLAC是反洗钱监管机构。该行业另有自己的博彩监管机构（全国范围由西班牙博彩监管总局负责）。
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预约通话
请告诉我们您的情况，我们将就您的赌场或博彩运营商的反洗钱义务提供指引。
博彩行业的反洗钱
由于现金经手、交易迅速和奖金流转，博彩业是反洗钱监管最严格的行业之一。第10/2010号法律将赌场列为反洗钱义务主体（第2.1.p条），并对其适用特殊的客户尽职调查制度。
身份识别与门槛
赌场对所有欲进入场所的人员凭有效证件核验并登记身份，在发放赢款支票或较大金额筹码买卖等交易中同样进行识别。此外，实体博彩运营商在价值等于或超过2,000欧元的交易（单笔或多笔关联交易）中还须适用尽职调查措施（第10/2010号法律第7条）。
一般义务
除上述要求外，赌场和运营商还须遵守该法的一般义务：客户尽职调查（含最终受益人）、特别审查、向SEPBLAC报告可疑交易、内部控制（含手册、代表以及适用时的内部控制机构）、文件保存和员工培训。
线上博彩与排除适用
远程博彩运营商同样是反洗钱义务主体，须使其控制措施适应数字环境（远程身份识别、电子钱包、支付方式）。法规允许通过规章排除某些低风险游戏。无论如何，一旦出现洗钱迹象，无论是否达到任何门槛或适用任何豁免，都必须采取行动。
相关角色与资源
官方来源
参考法规（附官方文本链接）：
- 2010年4月28日第10/2010号法律，关于防止洗钱和恐怖融资BOE · 合并文本
- 2014年5月5日第304/2014号皇家法令，批准2010年4月28日第10/2010号《反洗钱与反恐怖融资法》实施条例BOE · 合并文本
法规及链接已于核实。