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O cassino identifica e verifica, com documento fidedigno, todas as pessoas que pretendam entrar no estabelecimento, registrando a sua identidade.
PLD para cassinos e operadores de jogo na Espanha
Os cassinos e operadores de jogo são sujeitos obrigados da Lei 10/2010 (art. 2.1.p), com um regime específico de diligência devida: identificação na entrada, limite de € 2.000 e comunicação ao SEPBLAC. Ajudamos você a montar e manter o seu sistema de prevenção.
Você é um cassino ou operador de jogo?
Conte-nos a sua situação e orientamos você sobre as suas obrigações de PLD.
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- Limite para a diligência devida
- € 2.000
- Cassinos como sujeitos obrigados
- Art. 2.1.p)
- Norma de referência
- Lei 10/2010
- Regulamento de execução
- RD 304/2014
Por que isso afeta você
Cassinos e jogo: sujeitos obrigados
O setor de jogo lida com dinheiro em espécie, prêmios e movimentações rápidas de fundos, o que o torna especialmente sensível à lavagem de dinheiro. Por isso, a Lei 10/2010 inclui os cassinos de jogo entre os sujeitos obrigados (art. 2.1.p) e lhes impõe um regime específico de diligência devida.
O supervisor em matéria de prevenção é o SEPBLAC; paralelamente, o setor tem o seu próprio regulador (a Direção-Geral de Ordenação do Jogo, para o jogo de âmbito nacional). Cassinos presenciais e operadores online compartilham o dever de prevenção, com diferenças conforme a sua atividade.
Lei 10/2010 · art. 2.1.p
Art. 7 · Diligência
RD 304/2014
Regime específico
Quando é preciso identificar o cliente
O cassino tem pontos de identificação próprios, que vão além da diligência devida geral. Estes são os principais.
Em operações com fichas ou cheques
Na entrega de cheques de prêmios, em compras ou vendas de fichas de valor relevante e em transferências vinculadas ao jogo.
A partir de € 2.000
Em transações de valor igual ou superior a € 2.000 (uma ou várias relacionadas), aplicando também as demais medidas de diligência devida.
Uma particularidade útil: quando o cassino cumpre corretamente as medidas de identificação na entrada e nessas operações, a lei permite considerar cumpridas as medidas de diligência devida exigidas em caráter geral. Mas o indício de lavagem de dinheiro obriga a agir sempre, independentemente de qualquer limite.
O que a lei exige
As suas obrigações de prevenção
Além do regime específico de identificação, os cassinos e operadores de jogo devem cumprir o bloco geral de obrigações da Lei 10/2010.
Diligência devidaIdentificação formal do cliente, determinação do beneficiário final, finalidade do relacionamento e monitoramento contínuo, graduados conforme o risco.
Exame especialAnalisar operações complexas, incomuns ou sem finalidade econômica aparente que possam estar ligadas à lavagem de dinheiro.
Comunicação ao SEPBLACComunicar as operações suspeitas e cumprir a comunicação sistemática e os pedidos de colaboração.
Controle interno e manualAprovar um manual de prevenção, designar um representante perante o SEPBLAC e, se for o caso, um órgão de controle interno.
Conservação de documentosConservar a documentação de identificação e das operações durante o prazo legal de dez anos.
Treinamento da equipePlano de treinamento contínuo para que a equipe saiba detectar sinais de alerta e aplicar os procedimentos.
Jogo online: os operadores de jogo a distância também são sujeitos obrigados e enfrentam desafios próprios — identificação remota, carteiras digitais, pagamentos e rastreabilidade dos fundos —, que exigem adaptar a diligência devida ao canal digital. O indício de lavagem de dinheiro obriga a aplicar medidas independentemente de qualquer limite ou exceção.
Suporte especializado
Como ajudamos você
Acompanhamos cassinos, salões de jogos e operadores de jogo online na implementação e manutenção de um sistema de prevenção capaz de resistir a uma inspeção.
Manual e procedimentos
Redigimos o manual de prevenção e os procedimentos de identificação adaptados à sua atividade (presencial ou online).
Análise de risco
Elaboramos a análise de risco do operador e a relação de operações de risco próprias do setor de jogo.
Treinamento e suporte
Treinamos a equipe, damos suporte ao representante perante o SEPBLAC e acompanhamos você em inspeções e comunicações.
O seu cassino ou operador cumpre as regras de PLD?
Revisamos o seu sistema de prevenção, adaptamos à sua atividade e acompanhamos você perante o SEPBLAC.
Perguntas frequentes
PLD em cassinos e jogo: dúvidas frequentes
Os cassinos são sujeitos obrigados?
Sim. Os cassinos de jogo constam expressamente como sujeitos obrigados no art. 2.1.p) da Lei 10/2010, com um regime específico de diligência devida adaptado à sua atividade.
Quem deve ser identificado em um cassino?
O cassino deve identificar e verificar, com documento fidedigno, todas as pessoas que pretendam entrar no estabelecimento, registrando a sua identidade, e também em determinadas operações (cheques de prêmios, compra/venda de fichas de valor relevante, transferências).
Qual é o limite de € 2.000?
Os operadores de jogo presencial aplicam medidas de diligência devida quando realizam transações de valor igual ou superior a € 2.000, em uma ou em várias operações relacionadas (art. 7 da Lei 10/2010).
O jogo online também está sujeito?
Sim. Os operadores de jogo a distância também são sujeitos obrigados e devem adaptar a diligência devida ao canal digital: identificação remota, carteiras digitais, meios de pagamento e rastreabilidade dos fundos.
Preciso de manual e de representante perante o SEPBLAC?
Sim. Como sujeito obrigado, você deve aprovar um manual de prevenção, designar um representante perante o SEPBLAC e, conforme o seu porte, constituir um órgão de controle interno. Saiba mais em manual de PLD.
E se eu detectar uma operação suspeita?
É preciso realizar o exame especial e, se o indício for confirmado, comunicá-lo ao SEPBLAC sem demora, sendo proibido revelá-lo ao cliente. Mais detalhes em comunicação de operações suspeitas.
Há jogos excluídos?
As normas preveem a possibilidade de excluir por regulamento, total ou parcialmente, determinados jogos de azar que apresentem baixo risco de lavagem de dinheiro. Convém confirmar caso a caso se isso se aplica à sua atividade concreta.
Quem supervisiona o cumprimento?
O SEPBLAC é o supervisor em matéria de prevenção à lavagem de dinheiro. O setor tem, além disso, o seu próprio regulador do jogo (a Direção-Geral de Ordenação do Jogo, para o âmbito nacional).
Contato
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Conte-nos a sua situação e orientamos você sobre as obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro do seu cassino ou operador de jogo.
A prevenção à lavagem de dinheiro no setor de jogo
O setor de jogo é um dos mais vigiados em matéria de prevenção à lavagem de dinheiro, pelo manejo de dinheiro em espécie, pela rapidez das operações e pela circulação de prêmios. A Lei 10/2010 inclui os cassinos de jogo entre os sujeitos obrigados (art. 2.1.p) e lhes aplica um regime específico de diligência devida.
Identificação e limite
Os cassinos identificam e verificam, com documento fidedigno, a identidade de todas as pessoas que pretendam entrar no estabelecimento, registrando a sua identidade, e também identificam em operações como a entrega de cheques de prêmios ou a compra e venda de fichas de valor relevante. Os operadores de jogo presencial aplicam ainda medidas de diligência devida em transações de valor igual ou superior a € 2.000 (art. 7 da Lei 10/2010), em uma ou várias operações relacionadas.
Obrigações gerais
Além do que foi dito acima, cassinos e operadores devem cumprir o bloco geral da lei: diligência devida (incluído o beneficiário final), exame especial, comunicação ao SEPBLAC de operações suspeitas, controle interno com manual, representante e órgão de controle interno quando cabível, conservação da documentação e treinamento da equipe.
Jogo online e exclusões
Os operadores de jogo a distância também são sujeitos obrigados e devem adaptar os seus controles ao ambiente digital (identificação remota, carteiras digitais, meios de pagamento). As normas preveem a possibilidade de excluir por regulamento determinados jogos de baixo risco. Em qualquer caso, o indício de lavagem de dinheiro obriga a agir independentemente de qualquer limite ou isenção.
Prevenção à lavagem de dinheiro
Figuras e recursos
Fontes oficiais
Normas de referência, com link para o texto oficial:
- Lei 10/2010, de 28 de abril, de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismoBOE · texto consolidado
- Real Decreto 304/2014, de 5 de maio, que aprova o Regulamento da Lei 10/2010, de 28 de abril, de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismoBOE · texto consolidado
Normas e links revisados em .