Dever de abstenção de execução (PLD) na Espanha

A obrigação, prevista no artigo 19 da Lei 10/2010, de não executar uma operação em relação à qual exista indício ou certeza de vínculo com a lavagem de dinheiro ou o financiamento do terrorismo até que ela tenha sido comunicada ao SEPBLAC. É uma obrigação autônoma e distinta do dever de comunicar.

Somente em duas hipóteses: quando a abstenção não for materialmente possível ou quando puder dificultar a investigação do fato. Em ambos os casos, a comunicação deve ser feita imediatamente depois, e é preciso deixar registro escrito do motivo pelo qual a exceção foi invocada. Sem esse registro, a exceção não existe para efeitos práticos.

O que o seu manual disser. Normalmente, o órgão de controle interno ou o representante perante o SEPBLAC, com uma via de escalonamento urgente para operações que não podem esperar. O importante é que haja um responsável identificado e localizável, porque a decisão é tomada em minutos.

Nada sobre o motivo real. O artigo 24 da Lei 10/2010 proíbe revelar ao cliente ou a terceiros que informações foram ou serão comunicadas ao SEPBLAC. Explicamos isso em detalhe na página sobre a proibição de revelação. O roteiro de atendimento ao cliente deve ser redigido com antecedência, não improvisado.

Não. A abstenção é uma decisão sua sobre uma operação concreta. O bloqueio é um ato de autoridade que afeta fundos ou contas, que hoje cabe ao SEPBLAC ou à autoridade judicial e que o anteprojeto de lei atribui, com maior alcance, à futura ANIFI.

A lei vincula a abstenção à comunicação, não a um prazo fechado de retenção indefinida. Na prática, a operação fica em suspenso até ser comunicada e, se for o caso, até que a autoridade indique como proceder. Por isso, o procedimento interno deve fixar um prazo máximo próprio para a decisão, normalmente de horas.

Sim. O dever de abstenção alcança todos os sujeitos obrigados da Lei 10/2010, financeiros e não financeiros. O que muda é como ele se materializa: em uma instituição de pagamento, é não processar a ordem; em um cartório, não autorizar o ato; em uma imobiliária, não formalizar a operação.

Três coisas: o registro do alerta que originou o indício, o registro da decisão de abstenção (ou da exceção invocada) com responsável e horário, e a comunicação enviada. Se faltar qualquer uma das três, a cadeia se rompe.

O Regulamento (UE) 2024/1624 (AMLR), aplicável a partir de julho de 2027, mantém e harmoniza o dever de abstenção com o mesmo esquema: não executar, salvo impossibilidade ou risco para a investigação, com comunicação imediatamente posterior. O que importa para as entidades espanholas é que ele passará a ser direito diretamente aplicável. Mais detalhes na página do AMLR.

Ela é comunicada mesmo assim, e o incidente é documentado: o que falhou, quando foi detectado e que medida corretiva foi adotada. Uma execução indevida comunicada e corrigida é um incidente; uma execução indevida silenciada é uma infração.