Herramientas gratuitas de prevención del blanqueo y fintech
Calculadoras, comprobadores y generadores para cumplir la Ley 10/2010 y saber qué licencia necesitas, con la normativa al día y sin registrarte.
- Herramientas
- 7
- Recursos y plantillas
- 6
- Registro
- No hace falta
- Datos
- Solo en tu navegador
Elige una herramienta
Cada una te da un resultado con su base legal y un enlace a la guía donde lo explicamos.
Mapa de países de riesgo de blanqueo
Busca un país y mira si está en la lista negra o gris del GAFI, en la de alto riesgo de la UE o entre los paraísos fiscales para España.
Abrir →¿Eres sujeto obligado? Comprobador
Tres preguntas para saber si te aplica la Ley 10/2010, qué obligaciones tienes y de cuáles estás exento.
Abrir →Generador del representante ante el SEPBLAC
Acuerdo de designación, aceptación y trayectoria, en Word, con los pasos del formulario F22.
Abrir →Matriz de riesgo de cliente
Calcula si un cliente exige diligencia reforzada, normal o simplificada y descarga la evaluación en CSV.
Abrir →Calculadora de sanciones de blanqueo
Multa mínima y máxima, sanciones a directivos y prescripción de cada incumplimiento de la Ley 10/2010.
Abrir →Calendario regulatorio PBC
Fechas del RD 813/2026 y del AMLR, declaraciones al SEPBLAC y examen externo, descargables en tu calendario.
Abrir →Test: ¿qué licencia necesita tu fintech?
Pagos, dinero electrónico, cripto, crédito, crowdfunding e inversión: qué autorización necesitas y cuánto capital.
Abrir →Otras herramientas y plantillas
Capital mínimo por licencia
Tabla y calculadora del capital inicial de cada licencia financiera.
Abrir →¿Tu token es instrumento financiero?
Test con los criterios de la ESMA para calificar un criptoactivo.
Abrir →CASP autorizados en España
Lista de proveedores de servicios de criptoactivos autorizados.
Abrir →Observatorio de EMI y entidades de pago
Datos del registro del Banco de España.
Abrir →Certificado de origen de fondos
Modelo descargable en Word.
Abrir →Mapa de riesgos interactivo
Registro de riesgos con matriz de probabilidad e impacto.
Abrir →Lo que escribes no sale de tu navegador
Todas las herramientas de esta página funcionan en tu navegador: los datos que introduces no se envían a nuestros servidores ni se guardan. Los documentos, CSV y calendarios se generan en tu equipo.
Solo medimos, si aceptas las cookies analíticas, qué herramienta se usa, sin el contenido que escribes. Los resultados son orientativos, se basan en la normativa vigente en la fecha de revisión que indica cada herramienta y no sustituyen el asesoramiento sobre tu caso.
Inserta el mapa de países de riesgo en tu web
Si escribes sobre prevención del blanqueo, puedes insertar el mapa en tu web o en tu intranet de forma gratuita, con el código que encontrarás en la página del mapa de países de riesgo. Se actualiza solo cada vez que cambian las listas.
Fuentes y aviso
Fuentes oficiales
- Ley 10/2010 y Real Decreto 304/2014, en su redacción vigente.
- Listas del GAFI/FATF, de la Unión Europea (© Unión Europea, https://eur-lex.europa.eu) y del BOE, citadas en cada herramienta.
Cada herramienta indica sus fuentes oficiales y su fecha de revisión. Los resultados son orientativos: no constituyen asesoramiento jurídico ni crean una relación profesional. Fuente de los textos legales: Agencia Estatal Boletín Oficial del Estado.
¿Necesitas algo más que una herramienta?
Si el resultado te deja dudas, revisamos tu caso y te decimos qué hacer y en qué plazo.
Sobre las herramientas
¿Las herramientas son gratuitas?
Sí. Puedes usarlas sin registrarte y tantas veces como quieras.
¿Guardáis los datos que introduzco?
No. Las herramientas funcionan en tu navegador: lo que escribes no se envía a nuestros servidores ni se guarda.
¿Puedo fiarme del resultado?
Es una orientación basada en la normativa vigente en la fecha de revisión de cada herramienta, con su artículo de referencia. Para decisiones concretas, conviene revisar tu caso con un abogado.
¿Cada cuánto se actualizan?
Cuando cambia la normativa o las listas oficiales. El mapa de países de riesgo se revisa tras cada pleno del GAFI (febrero, junio y octubre) y cuando la UE o España cambian sus listas.
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Herramientas para cumplir
Hemos convertido las preguntas que más nos hacen en herramientas: si eres sujeto obligado, qué licencia necesitas, qué diligencia aplicar a un cliente o cuánto puede costar un incumplimiento. Todas citan el artículo en el que se basan y enlazan a la guía correspondiente.