Fintech / Escalado
De procedimientos dispersos a controles trazables
“Estandarizamos políticas, evidencias y responsables. El equipo pasó de ‘apagar fuegos’ a operar con un sistema ordenado y auditable.”
Corporate Compliance
Implanta un programa de corporate compliance (cumplimiento normativo) y reduce riesgos legales, penales y reputacionales sin frenar el crecimiento.
Gestora / Fondos
Soporte ante revisiones y requerimientos
“Preparamos documentación y flujos internos. Se redujo el tiempo de respuesta y aumentó la consistencia en los criterios de revisión.”
Empresa regulada
Formación práctica por rol
“Sesiones con casos reales y checklists. Menos dudas operativas y más capacidad del equipo para detectar señales de riesgo.”
Compliance
Mejora continua: gaps → hoja de ruta
“Identificamos quick wins y priorizamos riesgos. Dirección obtuvo un plan por fases con hitos, responsables y evidencias.”
Pilares del Corporate Compliance
¿Qué es el Corporate Compliance?
Políticas, procedimientos y controles para cumplir la ley, prevenir incumplimientos y demostrar diligencia.
¿Quién necesita un programa?
Especialmente relevante en sectores regulados, inversión, licitaciones, crecimiento o cadenas de terceros complejas.
Cómo se implanta
Enfoque práctico y proporcional al riesgo: mapa de riesgos, políticas, canal, formación, controles y mejora continua.
Canal de denuncias
Detección temprana con protocolo: recepción, investigación, medidas y cierre con trazabilidad.
Due diligence de terceros
Evaluación de riesgo, cláusulas, validación de pagos, control de servicios y seguimiento periódico.
Auditoría y evidencias
Controles ejecutados, aprobaciones registradas, auditorías periódicas y acciones correctivas cerradas.
¿Qué riesgos implica el incumplimiento?
Multas y sanciones administrativas por incumplimientos regulatorios (según el sector y la norma aplicable).
Responsabilidad penal de la persona jurídica: multas, inhabilitaciones, suspensión de actividad o medidas judiciales.
Pérdida de contratos, licitaciones y oportunidades de negocio por falta de controles y evidencias.
Investigaciones internas costosas, conflictos laborales y fuga de talento por ausencia de protocolos.
Daño reputacional y pérdida de confianza de clientes, socios, inversores y entidades financieras.
¿Quieres implantar Corporate Compliance y dormir tranquilo sabiendo que todo está bien hecho?
Descubre el plan de cumplimiento normativo que encaja con tu tamaño, sector y nivel de riesgo.
Te explicamos el Corporate Compliance en España
Principios del Corporate Compliance y enfoque basado en riesgos
Un programa de corporate compliance eficaz se construye sobre un enfoque basado en riesgos: primero identificas los riesgos reales (actividad, sector, clientes, canal comercial, países, terceros), y después diseñas controles proporcionales.
El objetivo no es “papel” sino prevención y evidencias: políticas claras, procedimientos aplicables y controles que se ejecutan de verdad.
Cuando el compliance está alineado con la operativa, reduce incidentes, mejora decisiones y aumenta la confianza de socios, inversores y entidades financieras.
Un buen punto de partida es un diagnóstico y un mapa de riesgos con plan de acción.
Código ético y políticas internas
El código ético marca el estándar de conducta y sirve como guía para directivos y equipos. Debe estar acompañado de políticas específicas que aterricen el “qué” y el “cómo”.
En corporate compliance suelen ser clave: anticorrupción, conflictos de interés, regalos y hospitalidad, patrocinios, competencia, relación con terceros y controles de gastos.
Buenas prácticas:
- Políticas cortas, claras y con ejemplos (casos típicos del negocio).
- Flujos de aprobación (qué se aprueba, quién aprueba y evidencias).
- Versionado, comunicación y aceptación por parte del personal.
- Revisión periódica según cambios del negocio o normativa.
Si la política no se entiende o no se puede aplicar, no protege: hay que adaptarla a la realidad.
Canal de denuncias e investigaciones internas
El canal de denuncias (whistleblowing) permite detectar incidencias a tiempo. Debe ir acompañado de un protocolo de gestión: recepción, admisión, investigación, medidas y cierre con trazabilidad.
Un buen diseño evita filtraciones, protege la confidencialidad, reduce conflictos internos y mejora la capacidad de respuesta ante riesgos penales o regulatorios.
Además, la gestión del canal debe ser consistente: plazos, responsables, documentación, y criterios para medidas disciplinarias o correctivas.
Terceros, proveedores y due diligence
Muchos riesgos de compliance entran por terceros: intermediarios, consultores, partners, proveedores críticos o subcontratas. Por eso la due diligence y los controles de terceros son esenciales.
Un sistema sólido incluye: evaluación de riesgo del tercero, cláusulas contractuales, validación de pagos, control de servicios prestados y seguimiento periódico.
En operaciones de inversión o M&A, un framework de corporate compliance maduro facilita la due diligence y acelera decisiones.
No basta con firmar cláusulas: hay que ejecutar controles y conservar evidencias.
Compliance Officer, gobierno corporativo y reporting
La función de cumplimiento (compliance officer o responsable) necesita autonomía, recursos y una línea de reporte clara para que el sistema funcione.
Debe coordinar políticas, formación, canal, controles y auditorías, y reportar a dirección/órgano de administración con indicadores y acciones.
Qué debe incluir el gobierno de compliance:
- Roles y responsabilidades (RACI) por proceso.
- Comité o punto de control para decisiones sensibles.
- KPIs: formación, incidentes, terceros revisados, auditorías, acciones correctivas.
- Documentación y evidencias para auditorías internas/externas.
Sin reporting y seguimiento, el compliance se convierte en “papel” y pierde efectividad.
Formación y cultura de cumplimiento
La formación es el puente entre el documento y la conducta. En corporate compliance debe ser práctica, por perfiles y orientada a situaciones reales.
No es lo mismo formar a dirección que a ventas, compras o finanzas: cada equipo tiene riesgos distintos (regalos, intermediarios, pagos, conflictos, competencia, etc.).
Recomendaciones:
- Formación inicial + refrescos periódicos.
- Micro-casos y checklists que se puedan usar en el día a día.
- Registro de asistencia y evaluación (evidencias).
- Mensajes desde liderazgo: “tone from the top”.
La cultura reduce riesgos cuando los equipos saben qué hacer antes de que ocurra el problema.
Controles, evidencias y auditoría del programa
Un programa de compliance debe poder demostrarse: controles ejecutados, aprobaciones registradas, revisiones realizadas y acciones correctivas cerradas.
Auditorías internas (o revisiones externas) ayudan a detectar brechas: políticas que no se aplican, controles que fallan o riesgos no mapeados.
Controles típicos:
- Validación de terceros e intermediarios.
- Control de pagos y gastos sensibles.
- Aprobaciones para regalos, patrocinios o donaciones.
- Monitoreo de incidentes y seguimiento de acciones correctivas.
La mejora continua es lo que convierte el corporate compliance en un sistema vivo y útil.
Responsabilidad penal, sanciones y consecuencias reputacionales
El incumplimiento puede implicar sanciones administrativas y, en determinados escenarios, riesgo penal para la persona jurídica, además de daños reputacionales y pérdida de negocio.
Un programa de corporate compliance bien implantado reduce la probabilidad de incidentes y mejora la posición de la empresa ante inspecciones, auditorías, partners o procesos de inversión.
Impactos habituales:
- Pérdida de contratos, licitaciones o financiación.
- Investigaciones internas y costes legales.
- Rotura de confianza con clientes, socios e inversores.
Prevenir es más barato que reaccionar: compliance es una inversión en continuidad y confianza.