EAF
Autorización y modelo defendible
“No es ‘papel’: alineamos requisitos con operativa real, responsabilidades, controles y registros listos para supervisión.”
EAF (Empresa de Asesoramiento Financiero)
Te acompañamos para constituir y operar como EAF: análisis del modelo, preparación del expediente ante CNMV, cumplimiento normativo, control interno, políticas, procedimientos y evidencias. Objetivo: un modelo defendible y alineado con tus procesos reales.
Expediente CNMV
Documentación clara y consistente
“Estructuramos el dossier: programa de actividades, organización, procedimientos, recursos y evidencias.”
Cumplimiento
Políticas, conflictos y control interno
“Conflictos de interés, idoneidad, quejas, externalización, seguridad y trazabilidad documental.”
Soporte
Requerimientos y puesta en marcha
“Acompañamiento en requerimientos, ajustes y preparación del ‘run’ para operar con control desde el día 1.”
Catálogo de servicios EAF
Diagnóstico y encaje regulatorio EAF
Definimos alcance de actividad, estructura y riesgos: qué exige el marco aplicable, brechas y hoja de ruta para operar como EAF.
Preparación del expediente (CNMV)
Programa de actividades, organización, recursos, procedimientos y documentación coherente para una solicitud defendible.
Políticas y procedimientos EAF
Conflictos de interés, idoneidad, incentivos, archivo de evidencias, quejas, externalización, seguridad y continuidad.
Control interno y reporting
Modelo de controles, roles, métricas, registros y trazabilidad documental para sostener el cumplimiento en el día a día.
PBC/FT y terceros
Integración de obligaciones AML/CTF y due diligence de proveedores: cláusulas, seguimiento, evidencias y gobernanza.
Puesta en marcha y revisiones
Soporte en requerimientos, ajustes y preparación operativa: formación, registros, revisiones y mejora continua.
¿Por qué actuar ahora con tu EAF?
Acceso a mercado y confianza: clientes y partners piden estructura, controles y evidencias para contratar asesoramiento financiero.
Riesgo de incumplimiento: conflictos de interés, idoneidad y documentación incompleta generan exposición y debilitan la defensa.
Gobernanza y control interno: roles claros, procedimientos y registros evitan decisiones “a ojo” y errores recurrentes.
Supervisión y requerimientos: un expediente EAF consistente reduce fricción y acelera la puesta en marcha operativa.
Escalabilidad: un modelo EAF bien diseñado permite crecer con procesos y evidencias, sin rehacerlo cada trimestre.
¿Quieres lanzar tu EAF con seguridad jurídica?
Te ayudamos con diagnóstico, expediente EAF, políticas, control interno, AML/CTF y evidencias operativas para prestar asesoramiento financiero con un modelo defendible.
Te explicamos qué es una EAF
¿Qué es una EAF (Empresa de Asesoramiento Financiero)?
Una EAF es una entidad que presta asesoramiento financiero de forma profesional, con un marco de control, organización y procedimientos.
El enfoque clave: gobernanza, gestión de conflictos, documentación de recomendaciones, quejas, control interno y evidencias.
El objetivo: operar con seguridad jurídica y un modelo defendible.
¿Quién necesita ser EAF?
Profesionales y firmas que asesoran sobre inversiones de forma habitual y quieren hacerlo con estructura, procedimientos y trazabilidad.
Si prestas asesoramiento a clientes y quieres escalar con control, una EAF ordena el modelo y reduce exposición.
¿Qué incluye un proyecto para montar una EAF?
Diagnóstico y hoja de ruta, preparación del expediente, políticas y procedimientos, control interno, formación, registros y puesta en marcha operativa.
Siempre con foco en procesos reales y evidencias: lo que se hace, quién lo aprueba y cómo se documenta.
¿Qué documentos y políticas son críticos en una EAF?
Conflictos de interés, idoneidad, archivo de evidencias, quejas, externalización, seguridad/continuidad y control interno.
La calidad de la documentación y su coherencia con la operativa marca la diferencia.
¿Qué riesgos hay si asesoro sin controles y evidencias?
Riesgos legales y reputacionales, reclamaciones por falta de idoneidad o documentación, y debilidad defensiva ante incidentes.
Prevenir y documentar es más eficiente que reaccionar tarde.
¿Cómo ayuda una EAF a crecer?
Porque estandariza procesos: onboarding, recomendación, revisiones, control interno y reporting, con evidencias auditables.
Menos improvisación, más control y mejor experiencia para el cliente.
Cómo implantamos tu EAF
Diagnóstico y hoja de ruta EAF
- Entendemos tu modelo de negocio, clientes y proceso de asesoramiento.
- Identificamos brechas: organización, control interno, conflictos y evidencias.
- Priorizamos y definimos un plan de implementación medible.
Preparación del expediente
- Programa de actividades, estructura organizativa y recursos.
- Políticas y procedimientos: idoneidad, conflictos, quejas, outsourcing, registros.
- Coherencia documental: lo escrito debe reflejar la operativa real.
Implantación real (operativa)
- Controles dentro del proceso de asesoramiento y archivo de evidencias.
- Formación, comunicación interna y reglas claras de actuación.
- Plantillas y registros: checklists, actas y trazabilidad documental.
Verificación y mejora continua
- Revisiones internas y pruebas de eficacia de controles.
- Gestión de incidentes y plan correctivo con evidencias.
- Actualización periódica: cambios normativos, negocio y lecciones aprendidas.
Auto-diagnóstico rápido: ¿estás listo para ser EAF?
Marca lo que aplica y te devolvemos un nivel orientativo de prioridad (no sustituye asesoramiento, pero ayuda a ordenar acciones para tu EAF).
Nivel: -
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