EAF (Empresa de Asesoramiento Financiero)
Te acompañamos para constituir y operar como EAF: análisis del modelo, preparación del expediente ante CNMV, cumplimiento normativo, control interno, políticas, procedimientos y evidencias. El objetivo es un modelo defendible y alineado con tus procesos reales.
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¿Qué incluye una EAF bien estructurada?
No basta con “tener documentación”. La clave es que expediente, políticas, control interno y proceso de asesoramiento encajen entre sí para soportar la supervisión y la operativa diaria.
Diagnóstico y perímetro EAF
Definimos alcance del asesoramiento, tipo de cliente, canales, organización y riesgos para encajar correctamente el modelo antes de documentarlo.
Registro y documentación CNMV
Ordenamos programa de actividades, estructura, recursos, procedimientos y evidencias para que la solicitud tenga coherencia y recorrido supervisoriamente.
Roles, control interno y reporting
Aterrizamos responsabilidades, revisiones, registros y reporting para que el cumplimiento no dependa de personas concretas ni de memoria informal.
Conflictos, idoneidad y conducta
Trabajamos políticas y evidencias sobre conflictos de interés, idoneidad, incentivos, información al cliente, quejas y archivo de recomendaciones.
PBC/FT y terceros críticos
Integramos obligaciones de PBC/FT, gobernanza de proveedores, cláusulas, seguimiento y trazabilidad documental para reducir exposición y fricción.
Puesta en marcha y mejoras
Acompañamos en requerimientos, ajustes, formación, revisión de registros y preparación operativa para arrancar con una EAF realmente usable.
Cómo trabajamos un proyecto EAF
La lógica es simple: diagnóstico correcto, expediente consistente, implantación real y mejora continua para que el asesoramiento financiero sea defendible de verdad.
Diagnóstico y hoja de ruta
Entendemos el modelo de negocio, clientes, proceso de asesoramiento y brechas normativas antes de diseñar la solución.
Expediente y políticas
Preparamos el dossier, las políticas clave y los procedimientos para que la documentación refleje la operativa real.
Implantación operativa
Insertamos controles, registros, checklists y reglas de actuación dentro del flujo de asesoramiento y de revisión interna.
Verificación y ajuste
Probamos la eficacia del modelo, corregimos debilidades y dejamos base para formación y mejora continua.
Perfiles para los que una EAF tiene sentido
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Asesores independientes
Profesionales y firmas boutique que quieren prestar asesoramiento financiero con estructura, procedimientos y un marco defendible ante CNMV.
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Wealth management y family office
Modelos que necesitan ordenar conflictos, idoneidad, reporting y trazabilidad de recomendaciones para crecer con control.
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Proyectos en transición regulatoria
Estructuras que pasan de consultoría o análisis financiero a asesoramiento regulado y necesitan redefinir procesos, documentos y responsabilidades.
Qué pasa si la EAF se monta sin controles reales
El problema no es solo regulatorio. Un modelo mal aterrizado debilita la defensa frente a reclamaciones, entorpece el crecimiento y aumenta la fricción con clientes y terceros.
Conflictos mal gestionados
Si no están identificados, documentados y controlados, aparecen riesgos legales, reputacionales y de supervisión muy evitables.
Idoneidad sin trazabilidad
Asesorar sin cuestionarios robustos, justificación y archivo de evidencias debilita la defensa y multiplica la exposición ante reclamaciones.
Control interno “de papel”
Sin registros, reporting ni responsables claros, el modelo depende de personas concretas y se vuelve frágil cuando aumenta el volumen.
Escalado desordenado
Crecer sin procesos estandarizados obliga a rehacer políticas y operativa en caliente, justo cuando más falta hace controlar el riesgo.
¿Quieres lanzar tu EAF con seguridad jurídica?
Te ayudamos con diagnóstico, expediente EAF, políticas, control interno, AML/CTF y evidencias operativas para prestar asesoramiento financiero con un modelo defendible.
Quiero mi presupuesto EAF →Servicios relacionados con EAF
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Autorización ante la CNMV
Visión global del expediente, requerimientos y tramitación para servicios sujetos a supervisión CNMV.
→ ESIAutorización ESI
Cuando el proyecto supera el perímetro puro de asesoramiento y exige una estructura regulatoria más amplia.
→ MiFID IIAsesoramiento MiFID II
Idoneidad, conflictos, incentivos, disclosures y evidencias para un cumplimiento continuo realmente aplicable.
→ CertificacionesCertificaciones CNMV MiFID II
Requisitos de cualificación del personal que asesora o informa sobre instrumentos financieros.
→ InversiónRondas de financiación
Estructuración documental de operaciones de inversión cuando la EAF convive con proyectos de crecimiento o captación.
→ Due diligenceEvaluación financiera de proyectos
Análisis jurídico-financiero y revisión de riesgos para decisiones de inversión, crecimiento y validación de operaciones.
→EAF: preguntas frecuentes
¿Qué es una EAF (Empresa de Asesoramiento Financiero)?
Una EAF es una entidad que presta asesoramiento financiero de forma profesional, con organización, procedimientos, control interno y evidencias para operar con seguridad jurídica.
¿Quién necesita montar una EAF?
Profesionales y firmas que asesoran sobre inversiones de forma habitual y quieren hacerlo con estructura, trazabilidad, control y un marco defendible.
- Proceso de asesoramiento ordenado.
- Conflictos e idoneidad documentados.
- Controles y reporting interno.
- Archivo de evidencias.
¿Qué incluye un proyecto para montar una EAF?
Normalmente incluye diagnóstico y hoja de ruta, expediente, políticas y procedimientos, control interno, formación, registros y puesta en marcha operativa.
¿Qué políticas son críticas en una EAF?
Sobre todo conflictos de interés, idoneidad, archivo de evidencias, quejas, externalización, seguridad/continuidad y control interno.
¿Qué peso tiene la trazabilidad de recomendaciones?
Muchísimo. La defensa del modelo depende de poder acreditar qué se recomendó, con qué información, quién lo validó y cómo se conservó la evidencia.
¿Qué riesgos hay si asesoro sin controles ni evidencias?
Riesgos legales y reputacionales, reclamaciones por falta de idoneidad o documentación, y debilidad defensiva ante incidencias y revisiones internas.
¿Cuánto ayuda el control interno a crecer?
Mucho. Un buen sistema de control evita improvisación, facilita formación de equipo y permite aumentar volumen sin perder consistencia ni supervisabilidad.
¿Cómo ayudáis en el proceso?
Trabajamos desde el diagnóstico hasta la implantación: expediente, políticas, control interno, PBC/FT, formación, revisión de evidencias y acompañamiento operativo.