Recuperación de Fondos
Gestión legal para desbloquear cuentas bancarias congeladas por operativa cripto no justificada.
Bancarización en Criptomonedas
La bancarización cripto es el proceso de integración de las criptomonedas y la tecnología blockchain dentro de los servicios financieros tradicionales.
Apertura de Cuentas Crypto-Friendly
Requisitos de Compliance Bancario
Casos de uso y Off-Ramp
Estrategias de Bancarización
Diseñamos la arquitectura legal para que tu proyecto cripto sea "bancable" y cumpla con MiCA y normativa AML.
Negociación Bancaria Directa
Te conectamos con entidades financieras (EMIs y Bancos) que entienden el modelo de negocio cripto, presentando tu proyecto con un dossier de riesgo mitigado.
Informes de Origen de Fondos
Documentamos la ruta del dinero desde el origen (fiat, minería, venta de NFT) hasta el momento actual, certificando "Clean Crypto" para el banco.
Cuentas Segregadas
Estructuramos legalmente la separación de fondos propios y de clientes, requisito indispensable para obtener licencias y confianza bancaria.
Pasarelas de Pago
Asesoramiento jurídico para integrar TPVs virtuales y pasarelas fiat-crypto en tu plataforma.
Fiscalidad de Retiros
Planificación fiscal del "cash-out" para evitar contingencias con Hacienda al traer fondos al banco.
Preguntas Frecuentes sobre Bancarización Cripto
¿Por qué los bancos cierran cuentas a empresas cripto?
Los bancos cierran estas cuentas por "de-risking". Al no tener herramientas o conocimientos para trazar el origen de los fondos cripto, prefieren cerrar la cuenta para evitar multas por blanqueo de capitales.
La única forma de evitarlo es presentar proactivamente un dossier de cumplimiento que demuestre trazabilidad y control AML superior al estándar medio.
¿Qué documentación necesito para abrir cuenta?
Más allá de escrituras y DNIs, un banco crypto-friendly exigirá:
- Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML).
- Licencia de registro VASP/CASP (si custodias fondos).
- Explicación detallada del flujo de fondos (Flow of Funds).
- Informe de herramientas de blockchain analytics utilizadas (Chainalysis, Elliptic, etc.).
¿Es posible bancarizar una ICO o DAO?
Sí, pero requiere una estructura jurídica puente. Una DAO pura no tiene personalidad jurídica para abrir una cuenta bancaria.
Constituimos estructuras societarias (en España u otras jurisdicciones MiCA) que actúan como "wrapper" legal de la DAO para interactuar con el sistema bancario y pagar proveedores/impuestos.
Diferencia entre cuenta ómnibus y segregada
Cuenta Ómnibus: Una cuenta a nombre de la empresa donde se mezclan fondos de todos los clientes. Es más difícil de bancarizar por el riesgo de mezcla.
Cuenta Segregada: Cuentas separadas para los fondos de clientes, fuera del balance de la empresa. Es el estándar exigido por MiCA y preferido por los bancos para reducir riesgos.
¿Trabajáis con bancos españoles o extranjeros?
Trabajamos con ambos. En España existen entidades que comienzan a aceptar operativa cripto si el dossier de compliance es impecable. También colaboramos con EMIs (Entidades de Dinero Electrónico) europeas (Lituania, Malta, Alemania) que tienen mayor apetito por el sector fintech.
Asegura tu operativa financiera
Compliance Bancario
Preparación de expedientes KYC/KYB para superar el onboarding de entidades financieras tradicionales y neobancos.
Análisis Forense
Uso de herramientas de trazabilidad para certificar ante el banco que tus activos no provienen de hacks ni mercados ilícitos.
Defensa Legal
Actuaciones legales frente a bloqueos de cuentas, requerimientos de información (SEPBLAC/Hacienda) y recuperación de activos.