Justificar criptomonedas

Prepara un dossier completo para justificar criptomonedas: origen de fondos, trazabilidad, extractos de exchange y documentación clara para banco, Hacienda o auditorías.

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¿Por qué es importante justificar criptomonedas correctamente?

Porque cuando te piden explicaciones, lo que importa no es “lo que dices”, sino lo que puedes probar. Sin dossier, aparecen bloqueos, requerimientos, retrasos y riesgos fiscales o de compliance.

Bloqueos bancarios y retrasos

Ingresos retenidos o limitaciones operativas mientras el banco revisa origen de fondos y trazabilidad.

Requerimientos y estrés documental

Si falta historial (CSV, TxIDs, justificantes), reconstruir la operativa a posteriori es lento y a veces imposible.

Riesgo fiscal y de incoherencias

Sin soporte claro de compras/ventas/ingresos (staking, airdrops), es más fácil cometer errores o no poder acreditar la historia.

¿Quieres justificar criptomonedas con un dossier sólido?

Preparamos tu expediente: origen de fondos, trazabilidad, extractos y narrativa para responder ante banco, Hacienda o auditorías. Tú céntrate en tu actividad, que del dossier nos encargamos nosotros.

Elige el plan que mejor se adapta a ti y comienza hoy mismo.

Te explicamos cómo justificar criptomonedas según el caso

Caso 1: el banco te pide origen de fondos

Si el banco solicita justificar criptomonedas, normalmente quiere ver una historia simple: fiat → compra → movimientos → venta → ingreso.

  • Extractos bancarios que acrediten el origen del fiat.
  • Transferencias al exchange y KYC del titular.
  • CSV del exchange y prueba de venta.
  • Justificante del payout SEPA y breve resumen ejecutivo.

Cuanto más claro y ordenado, menos fricción (y menos correos).

Caso 2: requerimiento de Hacienda o revisión fiscal

Aquí el foco suele estar en cómo calculas el resultado (ganancias/pérdidas) y en que la operativa sea consistente con tu patrimonio.

  • Historial de operaciones (compras/ventas) y costes.
  • Soporte de ingresos por staking/airdrops/minería (si aplica).
  • Conexión entre movimientos y titularidad (wallets y exchanges).
  • Resumen de criterios y documentación de respaldo.

El objetivo es que “la película” sea reproducible con tus evidencias.

Caso 3: autocustodia, DeFi o múltiples wallets

Si hay DeFi, bridges o swaps, lo que falla suele ser la comprensión. Aquí hace falta un informe de trazabilidad: direcciones, TxIDs, fechas y una explicación de por qué se movieron los fondos.


Un buen informe reduce sospechas y acelera cualquier revisión (banco, exchange, auditor o terceros).

¿Qué errores impiden justificar criptomonedas?
  • No poder explicar el origen fiat (solo “gané con cripto”).
  • Perder el historial del exchange o no exportar CSV a tiempo.
  • Mezclar fondos propios con terceros sin registros.
  • Movimientos por wallets sin TxIDs o sin cronología.
  • Operativa fragmentada sin resumen ejecutivo.

Lo importante es anticiparse: carpeta de evidencias + narrativa.

¿Cómo lo preparamos nosotros?

Creamos un dossier con índice y evidencias, listo para enviarse:

  • Origen de fondos (SoF/SoW) con pruebas.
  • Historial de exchange (trades, depósitos, retiradas).
  • Trazabilidad on-chain (wallets + TxIDs) si procede.
  • Ventas/conversiones e ingresos bancarios.
  • Resumen ejecutivo (1–2 páginas) y anexos.

Si ya existe bloqueo o requerimiento, te ayudamos a responder con un paquete defensible.

Pasos para justificar criptomonedas (rápido y con pruebas)

Una estructura simple para que cualquier revisor entienda tu operativa.

1) Origen fiat
Acredita de dónde salió el dinero inicial (extractos, nómina, facturas, venta de activos).
2) Compra / entrada a cripto
Conecta banco → exchange: SEPA, recibos, y prueba de adquisición.
3) Movimientos y trazabilidad
Wallets, TxIDs, swaps/DeFi (si hubo) y cronología explicada.
4) Resultado
Ventas, conversiones, ingresos y (si aplica) cálculo fiscal con soporte.

¿Quién te lo pide y qué suele querer ver?

Justificar criptomonedas cambia según el interlocutor: banco, exchange, Hacienda o notaría.

Quién lo pide En qué se fija Pruebas recomendadas Tip práctico
Banco Origen de fondos + coherencia AML Extractos, KYC, CSV, venta, payout Resumen ejecutivo de 1–2 páginas
Exchange Source of Funds / Source of Wealth Origen fiat + justificantes + trazabilidad Ordena por fechas y adjunta índices
Hacienda Resultado fiscal + coherencia patrimonial Operativa, costes, ingresos, soporte Evita “huecos” sin explicación
Notaría / due diligence Proveniencia y legitimidad de fondos Dossier completo + trazabilidad Explica el origen antes de firmar

Plantilla breve para justificar criptomonedas (lista para enviar)

Úsala para responder a banco/exchange y adjunta evidencias en anexos.

Asunto: Justificación de criptomonedas y origen de fondos
1) Titularidad — Soy titular de las cuentas/wallets y de la cuenta bancaria asociada (adjunto KYC y evidencias).
2) Origen de fondos — El capital inicial procede de ________ (adjunto extractos/justificantes).
3) Adquisición — Compré cripto el __/__/____ mediante ________ (adjunto depósitos/recibos).
4) Movimientos — Los fondos se movieron entre ________ por motivos de ________ (adjunto TxIDs y cronología).
5) Situación/venta — La conversión/venta se realizó el __/__/____ y el ingreso corresponde a ________ (adjunto prueba de venta y payout).
6) Fiscalidad — La operativa se declarará/ha sido declarada conforme corresponda (adjunto cálculo si procede).
Quedo a disposición para ampliar información o aportar documentación adicional.