Calendario regulatorio de prevención del blanqueo
Todas las fechas que importan, de los plazos transitorios del Real Decreto 813/2026 a la aplicación del AMLR, con tus obligaciones periódicas y un archivo para añadirlas a tu calendario.
- Representante (pequeños)
- 28-07-2027
- AMLR
- 10-07-2027
- Juego
- 28-04-2027
- Identificación electrónica
- 08-04-2028
Tus fechas de prevención del blanqueo
Filtra las fechas que te afectan, calcula las de tu examen externo y descárgalas en tu calendario.
Fechas clave de la prevención del blanqueo
Tus obligaciones periódicas
Entre los días 1 y 15 de cada mes, con las operaciones del mes anterior, según el SEPBLAC. No la presentan los corredores de seguros, las EAF ni los sujetos de las letras k) a y) (art. 27.3 del RD 304/2014).
Si en un semestre no hay operaciones que comunicar, entre los días 1 y 15 de enero y de julio (art. 27.1 del RD 304/2014).
Informe completo y, los dos años siguientes, informe de seguimiento (art. 28 de la Ley 10/2010). Calcula tus fechas:
Aprobarlo cada año y documentar su grado de cumplimiento (art. 39 del RD 304/2014). Los sujetos exentos acreditan la formación externa del representante.
Periódicamente y siempre que haya un cambio significativo (art. 32.2 del RD 304/2014). El GAFI actualiza sus listas en sus plenos de febrero, junio y octubre: consulta el mapa de países de riesgo.
Añádelo a tu calendario
Los plazos transitorios del Real Decreto 813/2026
| Plazo | Hasta | A quién afecta |
|---|---|---|
| Seis meses (DT 1.ª) | 28 de abril de 2027 | Operadores de juego: comprobar que el titular de la cuenta de juego coincide con el del medio de pago. |
| Nueve meses (DT 2.ª) | 28 de julio de 2027 | Sujetos obligados pequeños de las letras i) a u): comunicar el representante ante el SEPBLAC. Genera los documentos. |
| Dieciocho meses desde la publicación (DT 3.ª) | 8 de abril de 2028 | Todos: cambios de los arts. 6.1.a y 28 del Reglamento sobre medios de identificación electrónica. |
AMLR, sexta directiva y AMLA
El Reglamento (UE) 2024/1624 (AMLR) se aplica directamente en toda la UE desde el 10 de julio de 2027, la misma fecha en que vence la transposición de la Directiva (UE) 2024/1640. Los clubes de fútbol profesional y los agentes de fútbol se incorporan como entidades obligadas el 10 de julio de 2029. Más en AMLR.
Hasta entonces sigue aplicándose la Ley 10/2010 con su Reglamento, en la redacción del Real Decreto 813/2026.
Fuentes y aviso
Fuentes oficiales
- Real Decreto 813/2026, disposiciones transitorias primera a tercera.
- Ley 10/2010, art. 28, y Real Decreto 304/2014, arts. 27, 32, 38 y 39.
- Reglamento (UE) 2024/1624 y Directiva (UE) 2024/1640, art. 78. © Unión Europea, https://eur-lex.europa.eu.
- Directiva (UE) 2023/2225, de crédito al consumo.
- SEPBLAC: comunicación sistemática (plazos de la declaración mensual y de la semestral negativa).
Calendario orientativo con la normativa vigente a 4 de noviembre de 2026: comprueba siempre los plazos en la fuente oficial. No constituye asesoramiento jurídico ni crea una relación profesional. El archivo .ics se genera en tu navegador: no recibimos ni guardamos ningún dato. Fuentes: Agencia Estatal Boletín Oficial del Estado, EUR-Lex (© Unión Europea) y SEPBLAC.
¿Quieres olvidarte de los plazos?
Llevamos tu calendario de cumplimiento: declaraciones, examen externo, formación y adaptación al AMLR, con avisos antes de cada fecha.
Plazos de prevención del blanqueo: dudas habituales
¿Cuándo hay que presentar la declaración mensual al SEPBLAC?
Según el SEPBLAC, entre los días 1 y 15 de cada mes, con las operaciones del mes anterior. Si en todo un semestre no hay operaciones que comunicar, se presenta una declaración semestral negativa (art. 27 del RD 304/2014).
¿Cada cuánto hay que hacer el informe de experto externo?
El examen es anual. Después de un informe completo, los dos años siguientes puede sustituirse por un informe de seguimiento de las deficiencias. El informe se emite en los dos meses siguientes a la fecha de referencia y se eleva al órgano de administración en un máximo de tres meses (art. 28 de la Ley 10/2010 y art. 38 del RD 304/2014).
¿Cuándo entra en vigor el AMLR?
El Reglamento (UE) 2024/1624 se aplica desde el 10 de julio de 2027 en toda la UE. Para los clubes de fútbol profesional y los agentes de fútbol, desde el 10 de julio de 2029.
¿Hasta cuándo tienen los sujetos obligados pequeños para nombrar representante?
Hasta el 28 de julio de 2027, los sujetos de las letras i) a u) del art. 2.1 de la Ley 10/2010 con menos de 10 personas y hasta 2 millones de euros de volumen de negocios o balance (disposición transitoria segunda del RD 813/2026).
¿Cómo añado estas fechas a mi calendario?
Marca las fechas y avisos que quieras y pulsa «Descargar calendario (.ics)». El archivo se abre con Google Calendar, Outlook o Apple Calendar y se genera en tu navegador.
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Plazos de prevención del blanqueo
Cumplir la prevención del blanqueo es también cumplir plazos: unos son de una sola vez, como los transitorios del Real Decreto 813/2026 o la aplicación del AMLR, y otros se repiten cada mes o cada año, como la declaración mensual, el examen externo o el plan de formación.
Este calendario los reúne. Para saber cuáles te aplican, empieza por el comprobador de obligaciones.