Mapa de países de riesgo de blanqueo de capitales
Busca cualquier país y comprueba al momento si está en la lista negra o gris del GAFI, en la lista de alto riesgo de la UE o entre los paraísos fiscales para España, y qué diligencia tienes que aplicar a tu cliente.
- Lista negra del GAFI
- 3
- Lista gris del GAFI
- 18
- Alto riesgo en la UE
- 26
- Paraísos fiscales para España
- 19
Busca un país o pulsa en el mapa
Verás en qué listas está, desde cuándo y qué tienes que hacer si tu cliente o tu operación tienen relación con él. Si un país está en varias listas, el mapa lo colorea con la más grave.
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Qué ha cambiado tras el pleno del GAFI de octubre de 2026
El 30 de octubre de 2026 el GAFI sacó de su lista gris a Bulgaria, Costa de Marfil, la República Democrática del Congo y Mónaco, y no incorporó ningún país nuevo. La lista negra sigue igual: Corea del Norte, Irán y Myanmar.
Ojo con el desfase entre listas. La UE no ha actualizado todavía la suya: Mónaco, Costa de Marfil y la República Democrática del Congo siguen en la lista europea, igual que Argelia y Namibia, que ya no están en la del GAFI. Mientras sigan en ella, la diligencia reforzada es obligatoria en España (art. 11.1 de la Ley 10/2010). Al revés, Bosnia y Herzegovina, Irak, Kuwait y Papúa Nueva Guinea están en la lista gris del GAFI, pero no en la europea.
Las listas completas de países de riesgo
Los mismos datos del mapa, en tablas. Cada lista tiene su fuente oficial enlazada al final de la página.
Lista negra del GAFI (3)
| País | Qué pide el GAFI | En la lista de la UE |
|---|---|---|
| Corea del Norte | Contramedidas | Sí |
| Irán | Contramedidas | Sí |
| Myanmar (Birmania) | Diligencia reforzada | Sí |
Lista gris del GAFI (18)
| País | En seguimiento desde | En la lista de la UE |
|---|---|---|
| Angola | Octubre de 2024 | Sí |
| Bolivia | Junio de 2025 | Sí |
| Bosnia y Herzegovina | Junio de 2026 | No |
| Camerún | Junio de 2023 | Sí |
| Haití | Junio de 2021 | Sí |
| Irak | Junio de 2026 | No |
| Islas Vírgenes Británicas | Junio de 2025 | Sí |
| Kenia | Febrero de 2024 | Sí |
| Kuwait | Febrero de 2026 | No |
| Laos | Febrero de 2025 | Sí |
| Líbano | Octubre de 2024 | Sí |
| Nepal | Febrero de 2025 | Sí |
| Papúa Nueva Guinea | Febrero de 2026 | No |
| Siria | Febrero de 2010 | Sí |
| Sudán del Sur | Junio de 2021 | Sí |
| Venezuela | Junio de 2024 | Sí |
| Vietnam | Junio de 2023 | Sí |
| Yemen | Febrero de 2010 | Sí |
Lista de terceros países de alto riesgo de la UE (26)
| País | Sección del anexo | Situación en el GAFI |
|---|---|---|
| Afganistán | I | No |
| Angola | I | Lista gris |
| Argelia | I | No |
| Bolivia | I | Lista gris |
| Camerún | I | Lista gris |
| Corea del Norte | III | Lista negra |
| Costa de Marfil | I | Salió de la lista gris el 30-10-2026 |
| Haití | I | Lista gris |
| Irán | II | Lista negra |
| Islas Vírgenes Británicas | I | Lista gris |
| Kenia | I | Lista gris |
| Laos | I | Lista gris |
| Líbano | I | Lista gris |
| Myanmar (Birmania) | I | Lista negra |
| Mónaco | I | Salió de la lista gris el 30-10-2026 |
| Namibia | I | No |
| Nepal | I | Lista gris |
| República Democrática del Congo | I | Salió de la lista gris el 30-10-2026 |
| Rusia | IV | No |
| Siria | I | Lista gris |
| Sudán del Sur | I | Lista gris |
| Trinidad y Tobago | I | No |
| Vanuatu | I | No |
| Venezuela | I | Lista gris |
| Vietnam | I | Lista gris |
| Yemen | I | Lista gris |
Jurisdicciones no cooperativas para España (19)
| Jurisdicción | Nota |
|---|---|
| Anguila | — |
| Bahréin | — |
| Bermudas | — |
| Fiji | — |
| Guam | — |
| Guernsey | — |
| Isla de Man | — |
| Islas Caimán | — |
| Islas Malvinas | — |
| Islas Marianas | — |
| Islas Salomón | — |
| Islas Turcas y Caicos | — |
| Islas Vírgenes Británicas | También en la lista gris del GAFI y en la de la UE |
| Islas Vírgenes de Estados Unidos de América | — |
| Jersey | — |
| Palaos | — |
| Samoa Americana | — |
| Vanuatu | También en la lista de la UE |
| Federación de Rusia | Solo el régimen fiscal perjudicial de las sociedades holding internacionales |
Qué diligencia aplicar según la lista
Lo que exige la normativa española de prevención del blanqueo cuando el cliente, su titular real o la operación tienen relación con un país de estas listas.
| Si el país está en… | Qué supone | Base legal |
|---|---|---|
| La lista de alto riesgo de la UE | Diligencia reforzada obligatoria: información adicional del cliente, del titular real y del propósito de la relación, origen de los fondos y fuente de ingresos, motivos de las operaciones, aprobación de la dirección y seguimiento reforzado. | Art. 11.1 de la Ley 10/2010 y art. 20.1 del RD 304/2014 |
| La lista negra del GAFI | Diligencia reforzada siempre. Si el GAFI pide contramedidas, pueden exigirse además la comunicación sistemática de operaciones o límites a las relaciones de negocio. | Art. 19.2.e del RD 304/2014 y art. 42.2 de la Ley 10/2010 |
| La lista gris del GAFI | El GAFI no pide diligencia reforzada, pero reconoce deficiencias en el sistema del país. Nuestro criterio: tratarlo como país de riesgo y aplicar diligencia reforzada. | Arts. 19.2.e y 22.1.a del RD 304/2014 |
| La lista española de jurisdicciones no cooperativas | Es un paraíso fiscal: país de riesgo con diligencia reforzada en las relaciones y en las transferencias de fondos. | Arts. 19.2.e y 22.1.f del RD 304/2014 |
| Un régimen de sanciones de la UE o de la ONU | Comprobar que ni el cliente ni su titular real están designados: la congelación de fondos se aplica de inmediato. El país se considera de riesgo. | Art. 42.1 de la Ley 10/2010 y art. 22.1.b del RD 304/2014 |
Te lo explicamos con más detalle en medidas reforzadas de diligencia debida y en sanciones financieras internacionales.
Cómo usar el mapa en tu análisis de riesgo
- Al dar de alta a un cliente: comprueba su nacionalidad, su residencia, la del titular real y la de las sociedades de la estructura. Es parte de su perfil de riesgo.
- En las transferencias: el origen y el destino de los fondos también cuentan (art. 19.2.e del RD 304/2014). Si operas con transferencias de fondos, revisa el país de la otra entidad.
- En tu análisis de riesgo: el riesgo geográfico es uno de los factores del informe de autoevaluación del riesgo. Usa estas listas como fuente y anota la fecha de la consulta.
- Cuando cambien las listas: revisa a los clientes de los países que entran y documenta por qué mantienes o rebajas las medidas de los que salen.
Usa este mapa en tu web o en tu formación
Puedes enlazar la herramienta o usar la imagen del mapa citando la fuente. Lo mantenemos actualizado tras cada cambio de las listas.
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Fuentes y actualización
Fuentes oficiales
- GAFI/FATF (2026), High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action – 30 October 2026, fatf-gafi.org (consultado el 4 de noviembre de 2026).
- GAFI/FATF (2026), Jurisdictions under Increased Monitoring – 30 October 2026, fatf-gafi.org (consultado el 4 de noviembre de 2026).
- Reglamento Delegado (UE) 2016/1675, versión consolidada a 29 de enero de 2026 (modificado por los Reglamentos Delegados 2026/46 y 2026/83). © Unión Europea, https://eur-lex.europa.eu.
- Orden HFP/115/2023, de jurisdicciones no cooperativas, con la modificación de la Orden HAC/649/2026 (BOE de 27 de junio de 2026).
- Ley 10/2010 (arts. 11 y 42) y Real Decreto 304/2014 (arts. 19, 20 y 22).
- Mapa de sanciones de la UE, consultado el 4 de noviembre de 2026.
- Contornos de los países: Natural Earth (dominio público), a través de world-atlas (licencia ISC, © 2013-2019 Michael Bostock).
Metodología: el mapa recoge las cuatro listas tal y como las publican sus fuentes oficiales; los nombres de los países se han traducido al español. Las fechas de la lista gris son las del compromiso del país con el GAFI que figura en su ficha. Revisamos el mapa tras cada pleno del GAFI (febrero, junio y octubre) y cuando la UE o España cambian sus listas. Próxima revisión prevista: febrero de 2027. Las fronteras del mapa son ilustrativas y no expresan ninguna posición sobre la condición jurídica de ningún territorio. Fuente de los textos legales: Agencia Estatal Boletín Oficial del Estado. Desde el 10 de julio de 2027, la identificación de terceros países de alto riesgo en la UE pasa a regirse por el reglamento europeo AMLR.
¿Tienes clientes u operaciones con países de riesgo?
Te ayudamos a aplicar y documentar la diligencia reforzada para que tu expediente aguante la revisión del experto externo y del SEPBLAC.
Países de riesgo de blanqueo
¿Qué países están en la lista negra del GAFI?
Tres: Corea del Norte e Irán, para los que el GAFI pide aplicar contramedidas, y Myanmar, para el que pide diligencia reforzada. Es la lista de «jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamamiento a la acción», actualizada el 30 de octubre de 2026.
¿Qué países están en la lista gris del GAFI en 2026?
Tras el pleno del 30 de octubre de 2026 son 18: Angola, Bolivia, Bosnia y Herzegovina, Camerún, Haití, Irak, Islas Vírgenes Británicas, Kenia, Kuwait, Laos, Líbano, Nepal, Papúa Nueva Guinea, Siria, Sudán del Sur, Venezuela, Vietnam y Yemen. En esa reunión salieron Bulgaria, Costa de Marfil, la República Democrática del Congo y Mónaco, y no entró ningún país nuevo.
¿Qué diferencia hay entre la lista del GAFI y la de la UE?
El GAFI publica dos listas (negra y gris) tras cada pleno, tres veces al año. La UE tiene su propia lista de terceros países de alto riesgo, en el Reglamento Delegado (UE) 2016/1675: parte de la del GAFI, pero se actualiza más tarde y añade países por criterios propios, como Afganistán, Trinidad y Tobago, Vanuatu o Rusia. En España, la que obliga directamente a aplicar diligencia reforzada es la de la UE (art. 11.1 de la Ley 10/2010).
¿Qué tengo que hacer si mi cliente es de un país de alto riesgo?
Aplicar diligencia reforzada: información adicional del cliente, del titular real y del propósito de la relación, el origen de los fondos y la fuente de ingresos, los motivos de las operaciones, la aprobación de la dirección y un seguimiento reforzado (art. 20.1 del RD 304/2014). Y dejar constancia por escrito de la comprobación.
¿Los paraísos fiscales son países de riesgo de blanqueo?
Sí. El RD 304/2014 considera países de riesgo los que tienen la consideración de paraísos fiscales (art. 22.1.f) y exige diligencia reforzada con ellos (art. 19.2.e). En España la lista está en la Orden HFP/115/2023, que tras la Orden HAC/649/2026 recoge 19 jurisdicciones.
¿Cada cuánto cambian las listas?
Las del GAFI, tras sus plenos de febrero, junio y octubre. La de la UE, cuando la Comisión modifica el Reglamento Delegado (UE) 2016/1675; la versión vigente es del 29 de enero de 2026. La española, por orden ministerial; la última se publicó el 27 de junio de 2026. Revisamos este mapa después de cada cambio.
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Países de riesgo y prevención del blanqueo en España
La Ley 10/2010 y su Reglamento obligan a los sujetos obligados a tener en cuenta el país del cliente, del titular real y de las operaciones. Las listas del GAFI y de la UE y la lista española de jurisdicciones no cooperativas son las referencias más usadas para identificar los países de riesgo, pero no las únicas: el art. 22 del RD 304/2014 añade los países con altos niveles de corrupción, los centros financieros offshore y los que financian o apoyan el terrorismo.
Este mapa reúne las tres listas oficiales en una sola consulta y explica, país por país, qué diligencia aplicar. Para el análisis completo de tu exposición geográfica, consulta nuestro servicio de asesoría sobre la lista GAFI o el sistema de prevención del blanqueo completo.
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