阿联酋汇款至西班牙被冻结

几乎总是因为银行在执行交易前需要核实资金从何而来。根据西班牙第10/2010号法律，银行如无法落实客户尽职调查措施，不得执行交易（第7.3条）。如果汇款指令中汇款人或收款人信息不完整，银行也可能将其扣留。

请向汇出银行索取汇款指令回执及其参考号，并询问您在西班牙的银行是否已收到款项。一笔国际汇款可能经过多家中间银行，每一家都可能要求提供信息。查明汇款所在位置，是弄清应向谁答复的第一步。

能够证明资金来源和流转路径的文件：劳动合同和工资单、销售合同、您公司的账户、汇出账户的对账单，以及换汇凭证。阿联酋的公文书需要办理领事认证，因为阿联酋不适用Apostille。

第10/2010号法律并未规定银行审核文件的期限：冻结会持续到银行能够完成客户尽职调查为止。因此最好一次性提交全部材料。如果银行不回复，您可以向其客户服务部门投诉，该部门对支付服务的投诉须在15个工作日内答复。

银行会要求查看完整的流转路径：您如何购入加密资产、用的是什么资金，以及产生这笔汇款的出售交易。如果您的账户也被冻结，请参阅因加密货币被冻结的银行账户。

不一定。第10/2010号法律第24条禁止其向您透露已向SEPBLAC报告相关信息，或正在审查该交易。但您可以要求其明确具体需要哪些文件。

如果无法落实客户尽职调查，银行不会执行该交易，并可能终止与客户的业务关系（第7.3条）。实践中，未被接受的汇款可能被退回汇出银行。及时提交文件可以避免走到这一步。

可以。首先向银行的客户服务部门投诉：支付服务为15个工作日（第19/2018号皇家法令-法第69条），其他事项为1个月。如果银行未答复或您不满意，再向西班牙银行的投诉处理部门投诉。