中国汇款到西班牙被冻结

几乎总是因为银行在执行交易之前，需要核实这笔钱从哪里来。根据第10/2010号法律，银行如果无法采取客户尽职调查措施，就不得执行交易（第7.3条）。如果汇款指令缺少完整的汇款人或收款人信息，银行也可能将其扣留。

请向汇出行索取汇款指令回执和汇款参考号，并向您在西班牙的银行确认是否已收到。国际汇款可能经过多家中间行，每家都可能要求提供信息。弄清汇款停在哪里，是知道该向谁答复的第一步。

需要能证明资金来源及流转路径的文件：产生这笔资金的合同或交易、汇出账户的银行流水、纳税申报表和结汇凭证。如果汇款来自您本人在中国的账户，还需证明该账户属于您本人。

第10/2010号法律没有规定银行审核文件的期限：冻结会持续到银行完成客户尽职调查为止。因此最好一次性提交齐全的材料。如果银行不回复，您可以向其客户服务部门投诉，该部门对支付服务的投诉必须在15个工作日内答复。

如果无法完成客户尽职调查，银行就不执行交易，并可以终止与客户的业务关系（第7.3条）。实际操作中，不被接受的汇款可能被退回汇出行。及时提交文件可以避免走到这一步。

不一定。第10/2010号法律第24条禁止其向您透露已向SEPBLAC报告相关信息，或正在审查该交易。但您可以要求其明确具体需要哪些文件。

有。中国国家外汇管理局（SAFE）规定，个人每年的结售汇额度为5万美元，超过该额度的交易会受到更严格的审核。您在中国汇出这笔钱时提交的文件，通常在西班牙也用得上。

可以。首先向银行的客户服务部门投诉：支付服务的答复期限为15个工作日（第19/2018号皇家法令-法第69条），其他事项为一个月。如果银行没有答复，或您对答复不满意，可向西班牙银行的投诉服务部门提出投诉。如果您已经提交了银行要求的文件，投诉的效果会更好。