Filtrage des sanctions crypto (OFAC, UE, ONU)

Une entité crypto doit filtrer ses clients, ses wallets et ses contreparties au regard des listes de sanctions de l’UE, de l’ONU et de l’OFAC. Nous concevons votre dispositif de contrôle des sanctions : choix des listes, filtrage à l’entrée en relation et à chaque opération, traitement des correspondances et déclaration, intégré à votre programme de lutte contre le blanchiment et à MiCA.

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Situations

Quand le filtrage fait la différence

Le filtrage des sanctions n’est pas une simple formalité : c’est lui qui évite d’exécuter une opération avec une personne, une entité ou une adresse bloquée.

Onboarding

Un client qui correspond à une liste

« À l’entrée en relation, vous détectez une possible correspondance avec une liste de sanctions ; le filtrage détermine s’il s’agit d’un faux positif ou d’un véritable blocage. »

Wallet

Une adresse exposée à des sanctions

« Un wallet qui interagit avec des adresses sanctionnées exige un filtrage on-chain avant d’accepter ou d’exécuter l’opération. »

Contrepartie

Un transfert vers une entité listée

« Avant de transférer des fonds vers une autre plateforme ou un autre pays, le filtrage vérifie que la contrepartie ne figure pas sur une liste de sanctions. »

Lien avec les États-Unis

Opérations en dollars ou avec les États-Unis

« En cas de lien avec les États-Unis (USD ou infrastructure américaine), l’OFAC entre en jeu en plus des listes de l’UE et de l’ONU. »

Ce qui est en jeu

Ne pas filtrer les sanctions a des conséquences sérieuses

Opérer avec une personne ou une entité sanctionnée peut entraîner des sanctions administratives, une mise en cause de la responsabilité et même le blocage de l’activité. Le contrôle des sanctions fait partie des obligations de vigilance.

Sanctions de l’UE Obligatoires

Les mesures restrictives de l’UE sont d’application directe et lient les entités qui opèrent en Espagne.

Loi 10/2010 Vigilance

Le filtrage des sanctions s’intègre aux obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

OFAC : en cas de lien avec les États-Unis (USD, infrastructure), ses listes s’appliquent aussi et leur non-respect peut avoir des conséquences extraterritoriales.

Listes obsolètes : filtrer au regard de listes anciennes revient à ne pas filtrer ; les listes changent fréquemment.

MiCA Exigible

Un CASP doit justifier de contrôles de sanctions solides dans le cadre de sa gouvernance et de sa conformité.

Absence de traçabilité : ne pas documenter les décisions sur les correspondances empêche de démontrer sa vigilance face au superviseur.

Besoin de mettre en place un filtrage des sanctions ?

Nous vous aidons à choisir les listes, à définir le filtrage, à traiter les correspondances et à documenter la politique au sein de votre programme de conformité.

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Questions fréquentes

Filtrage des sanctions : questions fréquentes

Qu’est-ce que le filtrage des sanctions ?

C’est le processus consistant à filtrer les clients, les contreparties et les wallets au regard des listes de sanctions pour ne pas opérer avec des personnes ou des entités soumises à des mesures restrictives. Il fait partie des mesures de vigilance de toute entité assujettie.

Qu’est-ce que l’OFAC et pourquoi en parle-t-on autant en crypto ?

L’OFAC (Office of Foreign Assets Control) est le bureau américain de contrôle des avoirs étrangers, qui gère les listes de sanctions des États-Unis. On en parle beaucoup en crypto en raison du poids du dollar et de l’infrastructure américaine, mais ce n’est pas la seule liste pertinente.

Une entité espagnole est-elle soumise à l’OFAC ?

Une entité espagnole est surtout soumise aux sanctions de l’UE et de l’ONU, qui sont d’application directe. Les listes de l’OFAC s’appliquent en cas de lien avec les États-Unis (opérer en dollars, utiliser des banques ou une infrastructure américaines, etc.). C’est pourquoi un bon dispositif filtre au regard de toutes ces listes.

Quelles listes dois-je filtrer ?

Au minimum, les listes de sanctions de l’UE et de l’ONU. Selon votre activité, également celles de l’OFAC et d’autres listes nationales. Le choix dépend de vos marchés, de vos monnaies et de vos contreparties, et doit être documenté dans votre politique.

Quand faut-il effectuer le filtrage ?

À l’entrée en relation avec le client, avant les opérations significatives et de manière continue au regard de listes à jour, car une personne peut être ajoutée à une liste après son entrée en relation. En crypto, on le complète par le filtrage des wallets et des adresses.

Que faire en cas de correspondance ?

Il faut analyser l’alerte, écarter le faux positif ou confirmer la correspondance. Si elle est avérée, il y a lieu de bloquer l’opération ou les fonds et de la déclarer aux autorités compétentes, en assurant la traçabilité de chaque décision.

Quel est le lien entre filtrage et KYT ?

Ils sont complémentaires. Le filtrage des sanctions compare avec des listes de personnes et d’entités ; le KYT (surveillance des transactions) analyse le comportement et le risque on-chain des opérations. Ensemble, ils couvrent le risque de sanctions et de blanchiment.

MiCA exige-t-il des contrôles de sanctions ?

Un CASP doit disposer d’une gouvernance et d’un programme de conformité solides, et le contrôle des sanctions est un élément essentiel de ce cadre, avec la lutte contre le blanchiment. Un filtrage bien conçu renforce le dossier de demande d’agrément et l’activité quotidienne.

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Sources officielles

Textes de référence, avec lien vers le texte officiel :

Textes et liens vérifiés en .

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