Screening delle sanzioni cripto (OFAC, UE e ONU)

Una società cripto deve verificare clienti, wallet e controparti rispetto alle liste di sanzioni di UE, ONU e OFAC. Progettiamo il tuo screening delle sanzioni cripto: scelta delle liste, controlli all’onboarding e a ogni operazione, gestione delle corrispondenze e segnalazione, integrati nel tuo programma antiriciclaggio e in MiCA.

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Situazioni

Quando lo screening fa la differenza

Lo screening delle sanzioni non è una formalità: è ciò che ti evita di eseguire un’operazione con una persona, un’entità o un indirizzo bloccato.

Onboarding

Cliente che corrisponde a una lista

«All’onboarding rilevi una possibile corrispondenza con una lista di sanzioni: lo screening stabilisce se è un falso positivo o un blocco reale.»

Wallet

Indirizzo con esposizione a soggetti sanzionati

«Un wallet che interagisce con indirizzi sanzionati richiede uno screening on-chain prima di accettare o eseguire l’operazione.»

Controparte

Trasferimento a un’entità presente in una lista

«Prima di spostare fondi verso un’altra piattaforma o un altro Paese, lo screening verifica che la controparte non sia in una lista di sanzioni.»

Nesso con gli USA

Operatività in dollari o con gli USA

«Se c’è un collegamento con gli USA (dollari o infrastruttura statunitense), entra in gioco l’OFAC oltre alle liste di UE e ONU.»

Cosa è in gioco

Non fare lo screening delle sanzioni ha conseguenze serie

Operare con una persona o un’entità sanzionata può comportare sanzioni amministrative, responsabilità e perfino il blocco dell’operatività. Il controllo delle sanzioni fa parte degli obblighi di adeguata verifica della clientela.

Sanzioni UE Obbligatorie

Le misure restrittive dell’UE sono direttamente applicabili e vincolano gli enti che operano in Spagna.

Legge 10/2010 Adeguata verifica

Lo screening delle sanzioni rientra negli obblighi di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.

OFAC: in presenza di un collegamento con gli USA (dollari, infrastruttura), si applicano anche le sue liste e la loro violazione può avere conseguenze extraterritoriali.

Liste non aggiornate: fare lo screening su liste vecchie equivale a non farlo; le liste cambiano spesso.

MiCA Richiesto

Un CASP deve dimostrare controlli solidi sulle sanzioni come parte della sua governance e della sua compliance.

Nessuna tracciabilità: non documentare le decisioni sulle corrispondenze impedisce di dimostrare la diligenza davanti all’autorità di vigilanza.

Devi implementare uno screening delle sanzioni?

Ti aiutiamo a scegliere le liste, definire lo screening, gestire le corrispondenze e documentare la politica all’interno del tuo programma di compliance.

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Domande frequenti

Screening delle sanzioni: i dubbi più frequenti

Che cos’è lo screening delle sanzioni?

È il processo con cui si verificano clienti, controparti e wallet rispetto alle liste di sanzioni, per non operare con persone o entità soggette a misure restrittive. Fa parte dell’adeguata verifica della clientela di qualsiasi soggetto obbligato.

Che cos’è l’OFAC e perché se ne parla tanto nel mondo cripto?

L’OFAC (Office of Foreign Assets Control) è l’ufficio statunitense di controllo dei beni esteri, che gestisce le liste di sanzioni degli Stati Uniti. Se ne parla molto nel mondo cripto per il peso del dollaro e dell’infrastruttura statunitense, ma non è l’unica lista rilevante.

Un’entità spagnola è soggetta all’OFAC?

Un’entità spagnola è soggetta soprattutto alle sanzioni dell’UE e dell’ONU, che sono di applicazione diretta. Le liste dell’OFAC si applicano quando c’è un collegamento con gli USA (operare in dollari, usare banche o infrastrutture statunitensi, ecc.). Per questo un buon controllo fa lo screening rispetto a tutte.

Su quali liste devo fare lo screening?

Come minimo, le liste di sanzioni dell’UE e dell’ONU. A seconda della tua operatività, anche quelle dell’OFAC e altre liste nazionali. La scelta dipende dai tuoi mercati, dalle valute e dalle controparti, e deve essere documentata nella tua politica.

Quando va fatto lo screening?

All’onboarding del cliente, prima delle operazioni rilevanti e in modo continuo rispetto a liste aggiornate, perché una persona può essere inserita in una lista dopo aver completato l’onboarding. Nel mondo cripto si affianca allo screening di wallet e indirizzi.

Cosa faccio se emerge una corrispondenza?

Bisogna analizzare l’alert, scartare il falso positivo o confermare la corrispondenza. Se è reale, occorre bloccare l’operazione o i fondi e comunicarlo alle autorità competenti, garantendo la tracciabilità di ogni decisione.

Che rapporto c’è tra screening e KYT?

Sono complementari. Lo screening delle sanzioni confronta i dati con le liste di persone ed entità; il KYT (monitoraggio delle transazioni) analizza il comportamento e il rischio on-chain delle operazioni. Insieme coprono il rischio di sanzioni e di riciclaggio.

MiCA richiede controlli sulle sanzioni?

Un CASP deve avere una governance e un programma di compliance solidi, e il controllo delle sanzioni è una parte essenziale di questo quadro, insieme alla prevenzione del riciclaggio. Uno screening ben progettato rafforza la domanda di autorizzazione e l’operatività quotidiana.

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Raccontaci la tua operatività e la tua base clienti, e ti diciamo di quali liste, controlli e processo di revisione delle corrispondenze ha bisogno il tuo screening delle sanzioni.

Fonti ufficiali

Normativa di riferimento, con link al testo ufficiale:

Normativa e link verificati a .

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