Externalisation LCB-FT en Espagne
Externalisez votre conformité en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) sans perdre le contrôle. Nous prenons en charge le quotidien (politiques, KYC, bénéficiaire effectif, formation, preuves et assistance) pour que votre activité repose sur des processus réels, des critères cohérents et une documentation prête en cas de demande d’informations ou d’inspection (loi 10/2010 et décret royal 304/2014).
Externalisation LCB-FT : ce que nous prenons en charge
Que comprend l’externalisation LCB-FT ?
À qui s’adresse l’externalisation LCB-FT ?
Quand externaliser la LCB-FT ?
L’externalisation LCB-FT est particulièrement utile lorsque vous démarrez une activité en tant qu’entité assujettie, que votre équipe ne parvient pas à assurer le quotidien, que vous changez de modèle (produits, canaux ou juridictions), que vous détectez des anomalies dans le KYC ou le bénéficiaire effectif, ou que vous devez renforcer le niveau de preuves. L’objectif : un système vivant, opérationnel et présentable, et non un manuel « au fond d’un tiroir ».
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Avantages de l’externalisation LCB-FT
Conformité opérationnelle (pas seulement sur le papier)
Des processus exécutables : admission, KYC, bénéficiaire effectif, vigilance renforcée, conservation et preuves dossier par dossier.
Moins de risque de sanction
Nous détectons et corrigeons les défaillances typiques : dossiers incomplets, preuves fragiles, formation insuffisante ou procédures génériques.
Économies et évolutivité
Vous accédez à une équipe spécialisée sans surdimensionner vos effectifs. Le dispositif évolue avec votre volume et sa complexité.
Des décisions cohérentes
Des critères clairs et traçables pour les cas complexes : structures sociétaires, dimension internationale, vigilance renforcée et signaux d’alerte.
Prêts pour les demandes d’informations et les inspections
Checklists, modèles et référentiel de preuves pour répondre rapidement et avec méthode aux tiers.
Questions fréquentes sur l’externalisation LCB-FT
Qu’est-ce que l’externalisation LCB-FT ?
L’externalisation LCB-FT (outsourcing AML) est un service dans lequel une équipe spécialisée assume des fonctions du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : procédures, KYC/bénéficiaire effectif, formation, contrôle interne et preuves, tout en gardant la gouvernance et les décisions clés alignées sur votre activité.
Quelles tâches peut-on externaliser ?
- Risques : évaluation/mise à jour et mesures proportionnées.
- Documentation : manuel et procédures opérationnelles.
- KYC / bénéficiaire effectif : checklists, revue, cohérence et preuves.
- Formation : plan annuel et registre de présence.
- Preuves : conservation, référentiel et réponse aux demandes d’informations.
Comment garder le contrôle si j’externalise ?
Nous définissons un modèle de gouvernance clair : rôles, responsables, critères de décision et escalades. Vous gardez la maîtrise du risque, et nous assurons une exécution cohérente et les preuves nécessaires pour démontrer la conformité.
Combien coûte l’externalisation LCB-FT ?
Cela dépend du secteur, du volume de clients, de la complexité (bénéficiaire effectif/vigilance renforcée) et du niveau d’assistance. Les services démarrent généralement à partir de 1 995 €. Pour une estimation précise, contactez-nous ici.
Sources officielles
Textes de référence, avec lien vers le texte officiel :
- Loi 10/2010 du 28 avril relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorismeBOE · texte consolidé
- Décret royal 304/2014 du 5 mai, portant approbation du règlement de la loi 10/2010 du 28 avril sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorismeBOE · texte consolidé
Textes et liens vérifiés en .