Onboarding
Cliente que coincide con una lista
"En el alta detectas una posible coincidencia con una lista de sanciones; el screening decide si es falso positivo o un bloqueo real."
Screening de sanciones (OFAC, UE y ONU) en cripto
Una entidad cripto debe cribar clientes, wallets y contrapartes frente a las listas de sanciones de la UE, la ONU y la OFAC. Diseñamos tu control de sanciones: selección de listas, cribado en alta y en cada operación, gestión de coincidencias y reporte, integrado en tu programa de prevención de blanqueo y en MiCA.
¿Necesitas screening de sanciones? Diagnóstico gratuito
Cuéntanos tu operativa y te decimos qué listas y controles necesitas.
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En qué te ayudamos
Tu control de sanciones, de punta a punta
Seis frentes para implantar un screening de sanciones sólido en una entidad cripto: listas, cribado, wallets, coincidencias, reporte y gobierno.
Listas
Selección y mantenimiento de listas
Definimos qué listas aplican a tu operativa (UE, ONU y OFAC, según el nexo) y cómo mantenerlas actualizadas para que el cribado no quede obsoleto.
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UEONUOFACActualización
Cribado
Cribado en alta y en operación
Diseñamos cuándo se criba: en el alta del cliente, en cada operación relevante y de forma continua frente a listas actualizadas, integrado con tu monitorización (KYT).
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OnboardingOperaciónKYT
Wallets
Cribado de wallets y direcciones
Cribamos direcciones y wallets frente a listas de sanciones y a inteligencia on-chain para detectar exposición a entidades o direcciones sancionadas.
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On-chainDirecciones
Coincidencias
Gestión de coincidencias
Establecemos cómo analizar las alertas, descartar falsos positivos y escalar las coincidencias reales, con trazabilidad de cada decisión.
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Falsos positivosEscalado
Reporte
Bloqueo y comunicación
Definimos el bloqueo de fondos y la comunicación a las autoridades competentes cuando hay una coincidencia con una persona o entidad sancionada.
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BloqueoSEPBLAC
Gobierno
Política y gobierno del control
Documentamos la política de sanciones, los roles y los controles dentro de tu programa de cumplimiento y del expediente CASP bajo MiCA.
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PolíticaMiCA
Situaciones
Cuándo el screening marca la diferencia
El cribado de sanciones no es un trámite: es lo que evita ejecutar una operación con una persona, entidad o dirección bloqueada.
Wallet
Dirección con exposición sancionada
"Una wallet que interactúa con direcciones sancionadas exige cribado on-chain antes de aceptar o ejecutar la operación."
Contraparte
Transferencia a una entidad listada
"Antes de mover fondos a otra plataforma o país, el cribado verifica que la contraparte no esté en una lista de sanciones."
Nexo EE. UU.
Operativa en dólares o con EE. UU.
"Si hay nexo con EE. UU. (USD o infraestructura estadounidense), la OFAC entra en juego además de las listas de la UE y la ONU."
Qué está en juego
No cribar sanciones tiene consecuencias serias
Operar con una persona o entidad sancionada puede acarrear sanciones administrativas, responsabilidad e incluso bloqueo de la operativa. El control de sanciones es parte de las obligaciones de diligencia debida.
Sanciones UE
Obligatorias
Las medidas restrictivas de la UE son de aplicación directa y vinculan a las entidades que operan en España.
Ley 10/2010
Diligencia debida
El cribado de sanciones se integra en las obligaciones de prevención de blanqueo y financiación del terrorismo.
OFAC: con nexo a EE. UU. (USD, infraestructura), sus listas también aplican y su incumplimiento puede tener consecuencias extraterritoriales.
Listas desactualizadas: cribar contra listas antiguas equivale a no cribar; las listas cambian con frecuencia.
MiCA
Exigible
Un CASP debe acreditar controles de sanciones sólidos como parte de su gobierno y cumplimiento.
Sin trazabilidad: no documentar las decisiones sobre coincidencias impide demostrar la diligencia ante el supervisor.
¿Necesitas implantar un screening de sanciones?
Te ayudamos a elegir las listas, definir el cribado, gestionar coincidencias y documentar la política dentro de tu programa de cumplimiento.
Preguntas frecuentes
Screening de sanciones: dudas habituales
¿Qué es el screening de sanciones?
Es el proceso de cribar clientes, contrapartes y wallets frente a las listas de sanciones para no operar con personas o entidades sujetas a medidas restrictivas. Forma parte de la diligencia debida de cualquier entidad obligada.
¿Qué es la OFAC y por qué se menciona tanto en cripto?
La OFAC (Office of Foreign Assets Control) es la oficina de control de activos extranjeros de EE. UU., que gestiona las listas de sanciones estadounidenses. Se menciona mucho en cripto por el peso del dólar y de la infraestructura estadounidense, pero no es la única lista relevante.
¿Una entidad española está sujeta a la OFAC?
Una entidad española está sujeta sobre todo a las sanciones de la UE y de la ONU, que son de aplicación directa. Las listas de la OFAC aplican cuando hay un nexo con EE. UU. (operar en dólares, usar bancos o infraestructura estadounidense, etc.). Por eso un buen control criba contra todas ellas.
¿Qué listas debo cribar?
Como mínimo, las listas de sanciones de la UE y de la ONU. Según tu operativa, también las de la OFAC y otras nacionales. La selección depende de tus mercados, monedas y contrapartes, y debe quedar documentada en tu política.
¿Cuándo hay que hacer el cribado?
En el alta del cliente, antes de operaciones relevantes y de forma continua frente a listas actualizadas, porque alguien puede ser incluido en una lista después de haberse dado de alta. En cripto se complementa con el cribado de wallets y direcciones.
¿Qué hago si salta una coincidencia?
Hay que analizar la alerta, descartar el falso positivo o confirmar la coincidencia. Si es real, procede bloquear la operación o los fondos y comunicarlo a las autoridades competentes, dejando trazabilidad de cada decisión.
¿Cómo se relaciona el screening con el KYT?
Son complementarios. El screening de sanciones compara contra listas de personas y entidades; el KYT (monitorización de transacciones) analiza el comportamiento y el riesgo on-chain de las operaciones. Juntos cubren el riesgo de sanciones y de blanqueo.
¿MiCA exige controles de sanciones?
Un CASP debe contar con un gobierno y un programa de cumplimiento sólidos, y el control de sanciones es parte esencial de ese marco, junto a la prevención de blanqueo. Un screening bien diseñado refuerza el expediente de autorización y la operativa diaria.