西班牙足球俱乐部反洗钱：2029年起纳入监管

自2029年7月10日起。欧盟第2024/1624号条例自2027年7月10日起一般适用，但对职业足球俱乐部和足球经纪人，另外规定了两年的额外期限。

这段时间不是空闲时间，而是为从零建立预防体系所预留的时间，而目前没有任何俱乐部具备这样的体系。

条例针对的是职业足球，并允许成员国在能够证明风险较低时豁免部分俱乐部。对于顶级联赛的俱乐部，当前两个年度每一年的营业额均低于500万欧元时可考虑适用豁免；对于低级别联赛，豁免取决于能否证明风险较低。

西班牙将如何行使这一选项，正是目前法律草案审议过程中正在决定的事项。

与任何义务主体相同的六项义务，结合自身实际适用：对交易对手的尽职调查、最终受益所有权的识别、资金来源的核实、资料保存、可疑交易的报告，以及附带培训的内部控制。

在实践中，这意味着需要有专属手册、风险自评估、控制机构、对监管机构的代表，以及每笔重要交易的档案。

不是。重点在于与俱乐部做生意的交易对手，即俱乐部、经纪人、赞助商和投资者，以及金额较大的交易，而不是俱乐部与季票持有者之间的日常关系。

当现金支付超过一定限额时，售票确实会产生影响，但与转会、佣金和股权这一块相比，只是次要部分。

有中介参与的球员转会。它同时集中了多个风险因素：金额高且缺乏明确的市场参照、跨境支付、向第三方支付佣金，以及经常出现分布在多个法域的中间公司。

我们在球员转会中的尽职调查一页中作了详细说明。

在西班牙，拟定的监管机构是ANIFI，即2026年7月通过的法律草案所设立的机构，它将整合SEPBLAC，并集中行使监管、检查和处罚权。

它是一个资源比现在更充足、可直接介入的监管机构。我们在ANIFI一页中作了说明。

他们本身就是义务主体，而不是俱乐部的附属。这意味着在同一笔交易中，可能有两个义务主体互相对对方做尽职调查，各自承担自己的文件留存和报告义务。

我们在足球经纪人与反洗钱一页中作了展开。

有帮助，但不能替代。足球行业的经济管控关注俱乐部的财务可持续性，即能否支付其开支。反洗钱关注的则是另一件事：资金从何而来，以及交易对手背后真正的人是谁。

大部分信息可以重复利用，但分析、文件和归档是不同的。

取决于规模和起点。拥有自己法务部门且股权简单的俱乐部，主要需要程序和培训。而外资所有、公司架构复杂、国际转会量大的俱乐部，面临的项目要庞大得多。

最容易被低估的成本不是咨询费，而是体育管理层和业务部门投入的内部时间。

有三件事不取决于最终文本。第一，判断俱乐部是被纳入监管范围，还是适用豁免。第二，梳理常规交易对手：经纪人、俱乐部、赞助商和投资者。第三，跟进法律草案的进程，因为区分须履行义务的俱乐部与被豁免俱乐部的门槛，正是在其中确定的。

无论法律最终以何种条款通过，这些工作之后都可以完整地加以利用。