足球经纪人与反洗钱

是的。欧盟第2024/1624号条例将足球经纪人纳入义务主体范围，日期与俱乐部相同：2029年7月10日。

需要强调的是，他们是以自身名义成为义务主体的，既不取决于其谈判对手俱乐部是否建立了体系，也不会因此而得到覆盖。

不够。体育监管制度与反洗钱制度回答的是不同的问题。执照和合同证明您可以参与该交易以及在什么条件下参与；反洗钱制度问的是钱从哪里来，以及每个交易对手背后真正是谁。

同一份档案在足协面前可能无可挑剔，在反洗钱主管机关面前却明显不足。

佣金。俱乐部之间的转会费是最显眼的资金流，却几乎从来不是问题最多的一条。风险集中在谁收取佣金、金额与交易是否相称，以及付款背后是否存在可以识别的服务。

付款收款方在最后一刻变更，或通过与谈判经纪人不同的公司收款，是最需要关注的情形。

可以，前提是您能对其作出说明。通过公司载体开具发票完全合法；框架要求的是，您能够证明其最终受益所有权、实际业务以及与所提供服务的关系。

行不通的是新近成立、没有业务、与交易之间没有明显联系的公司。

规范规定了暂停执行义务：存在怀疑时，不得执行交易，但法定例外情形除外，即暂停执行不可能做到，或可能妨碍调查。

这是最难与体育赛程相协调的义务，恰恰因此，最好事先写明由谁分析、由谁决定以及在多长时间内完成。

就您自己的义务而言，需要。通过合作代理在其他市场开展业务十分常见，也完全有效，但客户尽职调查的责任仍然是您的：如果合作方不落实控制措施，问题仍将回到委托其办理的经纪机构。

切实可行的办法是通过合同延伸控制措施，并保留要求其提供文件以及进行审查的权利。

原则是比例原则。小型经纪机构可以采用非常简单的体系，但不能缺少任何一个要素：风险分析、手册、客户准入政策、每笔交易一份档案、指定责任人和培训。

随规模调整的是每个要素的深度，而不是它们是否存在。

俱乐部会开展自己的尽职调查，而它要核查的交易对手之一就是经纪机构。这并不能取代经纪人核查自身交易对手的义务，也不能取代其保存自己档案的义务。

在有中介参与的交易中，可能有三个义务主体并行工作，各自保有自己的档案。我们也从俱乐部一侧作了论述，见足球俱乐部反洗钱。

在西班牙，设想中的主管机关是ANIFI，它将整合SEPBLAC，集中行使监管、检查和处罚权。它是行政监管机构，有别于足球的纪律机构。

关于它是什么机构、拥有哪些职权，请参阅我们关于ANIFI的页面。

先从不取决于最终文本的事情做起：梳理您经常合作的交易对手，您的收款是如何搭建的，以及您目前为每笔交易保存了哪些文件。

这一盘点是工作的一半，而且有助于现在就及早发现那些到2029年将不得不仓促说明的架构。