Krypto-Sanktionsscreening nach OFAC-, EU- und UN-Listen

Ein Krypto-Unternehmen muss Kunden, Wallets und Gegenparteien mit den Sanktionslisten der EU, der UN und des OFAC abgleichen. Wir gestalten Ihre Sanktionskontrolle: Auswahl der Listen, Screening beim Onboarding und bei jeder Transaktion, Umgang mit Treffern und Meldung, eingebunden in Ihr Programm zur Geldwäscheprävention und in Ihre MiCA-Compliance.

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Situationen

Wann das Screening den Unterschied macht

Das Sanktionsscreening ist keine Formalität: Es verhindert, dass Sie eine Transaktion mit einer gesperrten Person, Organisation oder Adresse ausführen.

Onboarding

Kunde mit Treffer auf einer Liste

„Beim Onboarding stellen Sie einen möglichen Treffer auf einer Sanktionsliste fest; das Screening entscheidet, ob es ein Fehlalarm oder eine echte Sperrung ist.“

Wallet

Adresse mit Sanktionsbezug

„Eine Wallet, die mit sanktionierten Adressen interagiert, erfordert ein On-Chain-Screening, bevor Sie die Transaktion annehmen oder ausführen.“

Gegenpartei

Überweisung an eine gelistete Organisation

„Bevor Gelder an eine andere Plattform oder in ein anderes Land fließen, prüft das Screening, dass die Gegenpartei auf keiner Sanktionsliste steht.“

US-Bezug

Geschäfte in US-Dollar oder mit den USA

„Bei einem US-Bezug (USD oder US-Infrastruktur) kommt zusätzlich zu den Listen der EU und der UN auch das OFAC ins Spiel.“

Was auf dem Spiel steht

Fehlendes Sanktionsscreening hat ernste Folgen

Geschäfte mit einer sanktionierten Person oder Organisation können Verwaltungssanktionen, Haftung und sogar die Sperrung des Geschäftsbetriebs nach sich ziehen. Die Sanktionskontrolle gehört zu den Sorgfaltspflichten.

EU-Sanktionen Verbindlich

Die restriktiven Maßnahmen der EU gelten unmittelbar und binden die in Spanien tätigen Unternehmen.

Gesetz 10/2010 Sorgfaltspflichten

Das Sanktionsscreening ist Teil der Pflichten zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

OFAC: Bei US-Bezug (USD, Infrastruktur) gelten auch seine Listen, und Verstöße können extraterritoriale Folgen haben.

Veraltete Listen: Wer gegen alte Listen screent, screent faktisch gar nicht; die Listen ändern sich häufig.

MiCA Verpflichtend

Ein CASP muss als Teil seiner Governance und Compliance solide Sanktionskontrollen nachweisen.

Keine Nachvollziehbarkeit: Wer Entscheidungen zu Treffern nicht dokumentiert, kann seine Sorgfalt gegenüber der Aufsicht nicht belegen.

Sie möchten ein Sanktionsscreening einführen?

Wir helfen Ihnen, die Listen auszuwählen, das Screening festzulegen, Treffer zu bearbeiten und die Richtlinie in Ihrem Compliance-Programm zu dokumentieren.

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Häufige Fragen

Sanktionsscreening: häufige Fragen

Was ist ein Sanktionsscreening?

Es ist der Abgleich von Kunden, Gegenparteien und Wallets mit den Sanktionslisten, damit Sie keine Geschäfte mit Personen oder Organisationen machen, gegen die restriktive Maßnahmen verhängt wurden. Es gehört zu den Sorgfaltspflichten jedes Verpflichteten.

Was ist das OFAC und warum ist im Kryptobereich so oft davon die Rede?

Das OFAC (Office of Foreign Assets Control) ist die US-Behörde zur Kontrolle ausländischer Vermögenswerte und verwaltet die US-Sanktionslisten. Im Kryptobereich wird es wegen des Gewichts des Dollars und der US-Infrastruktur oft genannt, doch seine Listen sind nicht die einzigen relevanten.

Unterliegt ein spanisches Unternehmen dem OFAC?

Ein spanisches Unternehmen unterliegt vor allem den Sanktionen der EU und der UN, die unmittelbar gelten. Die Listen des OFAC gelten, wenn ein US-Bezug besteht (Geschäfte in Dollar, Nutzung von US-Banken oder US-Infrastruktur usw.). Deshalb gleicht eine gute Kontrolle mit allen diesen Listen ab.

Welche Listen muss ich prüfen?

Mindestens die Sanktionslisten der EU und der UN. Je nach Geschäftstätigkeit auch die des OFAC und weitere nationale Listen. Die Auswahl hängt von Ihren Märkten, Währungen und Gegenparteien ab und muss in Ihrer Richtlinie dokumentiert sein.

Wann muss das Screening erfolgen?

Beim Onboarding des Kunden, vor relevanten Transaktionen und laufend gegen aktualisierte Listen, denn eine Person kann auch nach ihrem Onboarding auf eine Liste gesetzt werden. Im Kryptobereich kommt das Screening von Wallets und Adressen hinzu.

Was tue ich bei einem Treffer?

Sie müssen den Alert analysieren und den Fehlalarm ausschließen oder den Treffer bestätigen. Ist er echt, sind die Transaktion oder die Gelder zu sperren und den zuständigen Behörden zu melden, und jede Entscheidung ist nachvollziehbar zu dokumentieren.

Wie hängt das Screening mit KYT zusammen?

Beide ergänzen sich. Das Sanktionsscreening gleicht mit Listen von Personen und Organisationen ab; KYT (Transaktionsüberwachung) analysiert das Verhalten und das On-Chain-Risiko der Transaktionen. Zusammen decken sie das Sanktions- und das Geldwäscherisiko ab.

Verlangt MiCA Sanktionskontrollen?

Ein CASP braucht eine solide Governance und ein solides Compliance-Programm, und die Sanktionskontrolle ist neben der Geldwäscheprävention ein wesentlicher Teil dieses Rahmens. Ein gut gestaltetes Screening stärkt den Zulassungsantrag und das Tagesgeschäft.

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Offizielle Quellen

Maßgebliche Vorschriften, mit Link zum amtlichen Text:

Vorschriften und Links im geprüft.

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