Screening de sanções cripto: listas da OFAC, da UE e da ONU

Uma empresa cripto deve verificar clientes, wallets e contrapartes nas listas de sanções da UE, da ONU e da OFAC. Desenhamos seu controle de sanções: seleção de listas, screening no onboarding e em cada operação, gestão de correspondências e reporte, integrado ao seu programa de prevenção à lavagem de dinheiro e ao MiCA.

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Situações

Quando o screening faz a diferença

A triagem de sanções não é uma formalidade: é o que evita executar uma operação com uma pessoa, entidade ou endereço bloqueado.

Onboarding

Cliente que consta em uma lista

“No onboarding, você detecta uma possível correspondência com uma lista de sanções; o screening define se é um falso positivo ou um bloqueio real.”

Wallet

Endereço com exposição a sanções

“Uma wallet que interage com endereços sancionados exige triagem on-chain antes de aceitar ou executar a operação.”

Contraparte

Transferência para uma entidade listada

“Antes de movimentar fundos para outra plataforma ou outro país, a triagem verifica se a contraparte não está em uma lista de sanções.”

Nexo com os EUA

Operações em dólares ou com os EUA

“Se houver nexo com os EUA (USD ou infraestrutura norte-americana), a OFAC entra em jogo, além das listas da UE e da ONU.”

O que está em jogo

Não fazer a triagem de sanções tem consequências sérias

Operar com uma pessoa ou entidade sancionada pode acarretar sanções administrativas, responsabilidade e até o bloqueio das operações. O controle de sanções faz parte das obrigações de diligência devida.

Sanções da UE Obrigatórias

As medidas restritivas da UE têm aplicação direta e vinculam as entidades que operam na Espanha.

Lei 10/2010 Diligência devida

A triagem de sanções faz parte das obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

OFAC: quando há nexo com os EUA (USD, infraestrutura), as listas dela também se aplicam e o descumprimento pode ter consequências extraterritoriais.

Listas desatualizadas: fazer a triagem com listas antigas equivale a não fazê-la; as listas mudam com frequência.

MiCA Exigível

Um CASP deve comprovar controles de sanções sólidos como parte de sua governança e de seu compliance.

Sem rastreabilidade: não documentar as decisões sobre correspondências impede demonstrar a diligência perante o supervisor.

Precisa implantar um screening de sanções?

Ajudamos você a escolher as listas, definir a triagem, gerir as correspondências e documentar a política dentro do seu programa de compliance.

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Perguntas frequentes

Screening de sanções: dúvidas frequentes

O que é o screening de sanções?

É o processo de verificar clientes, contrapartes e wallets nas listas de sanções para não operar com pessoas ou entidades sujeitas a medidas restritivas. Faz parte da diligência devida de qualquer sujeito obrigado.

O que é a OFAC e por que ela é tão mencionada no mundo cripto?

A OFAC (Office of Foreign Assets Control) é o escritório de controle de ativos estrangeiros dos EUA, que administra as listas de sanções norte-americanas. É muito mencionada no mundo cripto pelo peso do dólar e da infraestrutura norte-americana, mas não é a única lista relevante.

Uma empresa espanhola está sujeita à OFAC?

Uma empresa espanhola está sujeita sobretudo às sanções da UE e da ONU, que têm aplicação direta. As listas da OFAC se aplicam quando há um nexo com os EUA (operar em dólares, usar bancos ou infraestrutura norte-americana etc.). Por isso, um bom controle faz a triagem em todas elas.

Quais listas devo verificar?

No mínimo, as listas de sanções da UE e da ONU. Conforme as suas operações, também as da OFAC e outras listas nacionais. A seleção depende dos seus mercados, moedas e contrapartes e deve ficar documentada na sua política.

Quando a triagem deve ser feita?

No onboarding do cliente, antes de operações relevantes e de forma contínua contra listas atualizadas, porque alguém pode ser incluído em uma lista depois de se tornar cliente. No mundo cripto, ela é complementada pela triagem de wallets e endereços.

O que faço se aparecer uma correspondência?

É preciso analisar o alerta, descartar o falso positivo ou confirmar a correspondência. Se for real, deve-se bloquear a operação ou os fundos e comunicar o fato às autoridades competentes, deixando rastreabilidade de cada decisão.

Qual é a relação entre o screening e o KYT?

São complementares. O screening de sanções compara com listas de pessoas e entidades; o KYT (monitoramento de transações) analisa o comportamento e o risco on-chain das operações. Juntos, cobrem o risco de sanções e de lavagem de dinheiro.

O MiCA exige controles de sanções?

Um CASP deve ter governança e um programa de compliance sólidos, e o controle de sanções é parte essencial desse marco, junto com a prevenção à lavagem de dinheiro. Um screening bem desenhado fortalece o processo de autorização e as operações do dia a dia.

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Fontes oficiais

Normas de referência, com link para o texto oficial:

Normas e links revisados em .

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