ONU
O Conselho de Segurança adota sanções com base no Capítulo VII da Carta das Nações Unidas. Suas resoluções são de cumprimento obrigatório para os Estados-membros.
Sanções financeiras internacionais na Espanha
As sanções financeiras internacionais (medidas restritivas da UE e da ONU) obrigam a congelar fundos e a não colocá-los à disposição de pessoas e entidades designadas. A Lei 10/2010 (art. 42) as incorpora às obrigações dos sujeitos obrigados. Ajudamos você a montar seu sistema de cumprimento.
Dúvidas sobre sanções?
Conte-nos seu caso e orientamos você sobre screening, congelamento e comunicação ao Tesouro espanhol.
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Conceito
O que são as sanções financeiras?
As sanções financeiras internacionais (também chamadas de medidas restritivas) são instrumentos de política externa que impõem restrições econômicas a pessoas, entidades, grupos ou Estados: congelamento de fundos, proibição de colocar recursos à sua disposição ou limites a determinadas transações.
Elas são impostas principalmente pela ONU (resoluções do Conselho de Segurança) e pela UE (no âmbito da PESC, a Política Externa e de Segurança Comum, por meio de Regulamentos diretamente aplicáveis). Na Espanha, a Lei 10/2010 as integra em seu art. 42, e seu Regulamento as desenvolve; a autoridade competente é a Secretaria-Geral do Tesouro (Secretaría General del Tesoro).
Lei 10/2010 · art. 42
RD 304/2014 · arts. 47-49
Regulamentos da UE
De onde vêm
Quem impõe as sanções
As listas que você deve monitorar não têm uma origem única. Convém saber de onde nasce cada regime e qual é seu alcance na Espanha.
União Europeia
No âmbito da PESC, a UE aprova medidas restritivas por meio de Regulamentos diretamente aplicáveis, de forma autônoma ou executando resoluções da ONU.
Espanha (Tesouro)
A Secretaria-Geral do Tesouro é a autoridade competente, administra autorizações e liberações e pode adotar contramedidas por meio do Conselho de Ministros.
Sobre a OFAC: as listas da OFAC (EUA), como regra geral, não são diretamente aplicáveis na Espanha, mas podem ter efeito prático quando há vínculo com os EUA (operações em dólares, bancos correspondentes). Convém levá-las em conta na análise de risco, sem confundi-las com as obrigações legais da UE e da ONU.
O que a lei exige
Suas obrigações como sujeito obrigado
As sanções financeiras impõem deveres concretos que se integram ao sistema de prevenção da Lei 10/2010.
Congelar ou bloquear fundosImobilizar imediatamente os fundos e recursos econômicos cuja propriedade, posse ou controle pertença a pessoas ou entidades designadas.
Não colocar fundos à disposiçãoProibição de fornecer fundos, ativos financeiros ou recursos econômicos, direta ou indiretamente, aos designados.
Screening de listasFazer a triagem de clientes e contrapartes com base nas listas de sanções na identificação formal e durante o acompanhamento contínuo.
Comunicar ao TesouroComunicar por escrito e imediatamente à Secretaria-Geral do Tesouro o congelamento ou bloqueio realizado.
Autorização de transferênciasSubmeter determinadas transferências à autorização prévia do Tesouro e solicitar a liberação de fundos quando for o caso.
Procedimentos e registroIncorporar o screening ao manual de prevenção, automatizá-lo quando possível e manter a rastreabilidade das triagens e das decisões.
Importante: o descumprimento da obrigação de congelar ou bloquear fundos, ou a disponibilização de recursos a pessoas designadas, constitui uma infração muito grave da Lei 10/2010. O cumprimento das sanções é, portanto, um risco de máxima prioridade.
O que fazer
O que fazer diante de uma coincidência
Se a triagem detectar uma possível coincidência com uma lista de sanções, o protocolo de atuação deve estar definido de antemão.
01
Verificar a coincidência
Confirmar se a coincidência com a lista é real ou um falso positivo, analisando os dados disponíveis do cliente ou da operação.
02
Congelar imediatamente
Se a designação for confirmada, imobilizar os fundos e recursos sem demora e abster-se de executar a operação.
03
Comunicar ao Tesouro
Enviar por escrito a comunicação do congelamento à Secretaria-Geral do Tesouro, com os dados exigidos.
04
Documentar e acompanhar
Registrar toda a atuação e, se for o caso, apresentar o pedido de autorização ou de liberação de fundos.
Não confundir com a comunicação ao SEPBLAC: o congelamento por sanções é comunicado ao Tesouro, enquanto a suspeita de lavagem de dinheiro é comunicada ao SEPBLAC. Uma mesma situação pode ativar os dois canais, por isso convém ter claro o circuito de cada um.
Suporte especializado
Como ajudamos você
Acompanhamos sujeitos obrigados e empresas com exposição internacional para integrar o cumprimento das sanções ao seu dia a dia.
Política de sanções
Desenhamos a política e os procedimentos de cumprimento de sanções e integramos o screening ao seu manual de prevenção.
Análise de coincidências
Ajudamos você a resolver alertas e falsos positivos e a decidir quando é o caso de congelar e comunicar ao Tesouro.
Procedimentos perante o Tesouro
Preparamos as comunicações de congelamento e os pedidos de autorização ou de liberação de fundos bloqueados.
Sua empresa está exposta a sanções?
Revisamos sua exposição, montamos o screening e definimos o protocolo de congelamento e comunicação ao Tesouro.
Perguntas frequentes
Sanções financeiras: dúvidas frequentes
O que são as sanções financeiras internacionais?
São medidas restritivas impostas pela ONU e pela UE a pessoas, entidades ou Estados: congelamento de fundos, proibição de colocá-los à sua disposição e limites a certas transações. Na Espanha, elas se integram ao art. 42 da Lei 10/2010.
A quem elas obrigam?
As sanções da UE são diretamente aplicáveis e vinculam a todos: pessoas, empresas e, em particular, os sujeitos obrigados da Lei 10/2010, que devem aplicá-las em suas operações.
O que é congelar ou bloquear fundos?
É imobilizar os fundos e recursos econômicos de uma pessoa ou entidade designada, impedindo qualquer movimentação, transferência ou uso, salvo autorização do Tesouro.
A quem se deve comunicar o congelamento?
À Secretaria-Geral do Tesouro e Financiamento Internacional, por escrito e imediatamente. É diferente da comunicação de operações suspeitas, que vai para o SEPBLAC.
As listas da OFAC se aplicam a mim?
Como regra geral, as listas da OFAC (EUA) não são diretamente aplicáveis na Espanha, mas podem ter efeito prático quando há vínculo com os EUA (dólares, bancos correspondentes). Convém levá-las em conta na análise de risco.
O que acontece se eu não cumprir?
O descumprimento da obrigação de congelar ou bloquear, ou a disponibilização de fundos a pessoas designadas, é uma infração muito grave da Lei 10/2010, com um regime sancionador severo.
Posso liberar fundos bloqueados?
Sim, mas apenas mediante pedido ao Tesouro e quando estiverem presentes as condições previstas (por exemplo, despesas básicas ou autorizações específicas). A liberação não é automática.
Isso afeta apenas os bancos?
Não. Afeta todos os sujeitos obrigados e, na verdade, qualquer pessoa ou empresa, já que as proibições dos Regulamentos da UE são de aplicação geral, e não apenas ao setor financeiro.
Contato
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As sanções financeiras internacionais na prevenção à lavagem de dinheiro
O cumprimento das sanções financeiras internacionais é uma das obrigações mais sensíveis do marco de prevenção. Ao contrário da lavagem de dinheiro, que se baseia na suspeita, as sanções operam sobre listas fechadas de pessoas e entidades designadas: se houver coincidência, é preciso agir imediatamente.
Marco regulatório
As medidas restritivas nascem da ONU (resoluções do Conselho de Segurança, Capítulo VII da Carta) e da UE, que as aprova por meio de Regulamentos diretamente aplicáveis no âmbito da PESC. Na Espanha, elas se integram ao art. 42 da Lei 10/2010 e são desenvolvidas nos artigos 47 a 49 do RD 304/2014 (autorização de transferências, congelamento e bloqueio, e liberação de fundos).
Obrigações e autoridade competente
Os sujeitos obrigados devem congelar ou bloquear os fundos das pessoas designadas, não colocar recursos à disposição delas e comunicar imediatamente o congelamento à Secretaria-Geral do Tesouro e Financiamento Internacional. Para isso, integram o screening de listas à identificação do cliente e ao acompanhamento contínuo.
Regime sancionador e contramedidas
O descumprimento da obrigação de congelar ou a disponibilização de fundos a designados constitui uma infração muito grave. Além disso, o Conselho de Ministros pode adotar contramedidas financeiras (limitar ou submeter a autorização movimentos de capitais, ou congelar fundos de nacionais ou residentes de um país terceiro). Convém sempre distinguir o canal do Tesouro (sanções) do canal do SEPBLAC (suspeita de lavagem de dinheiro).
Prevenção à lavagem de dinheiro
Figuras e controle
Fontes oficiais
Normas de referência, com link para o texto oficial:
- Lei 10/2010, de 28 de abril, de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismoBOE · texto consolidado
- Real Decreto 304/2014, de 5 de maio, que aprova o Regulamento da Lei 10/2010, de 28 de abril, de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismoBOE · texto consolidado
Normas e links revisados em .