Portada, aviso y síntesis
Portada, aviso de responsabilidad y una síntesis ejecutiva de cinco puntos para quien solo lee la primera página.
OCAPS: certificado de titularidad y origen de criptoactivos
El OCAPS (On Chain Asset Statement) acredita tres cosas en una foto a fecha de emisión: qué criptoactivos tienes, que son tuyos y de dónde vienen. Es el informe para notarías, herencias, vehículos patrimoniales, custodios y procesos KYC de plataformas.
Titularidad · Screening · Análisis on-chain · Riesgo de wallets¿Necesitas un OCAPS? Revisamos tu caso gratis
Cuéntanos ante quién lo vas a presentar y te decimos si encaja el OCAPS o necesitas un OCACS.
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Qué certifica
Qué acredita el OCAPS
Responde a una pregunta: qué tiene esta persona, es suyo y de dónde viene. Cada afirmación del informe se apoya en una prueba que se puede verificar.
| Qué acredita | Cómo se prueba | Dónde está |
|---|---|---|
| Identidad del titular | KYC y declaraciones firmadas del titular. | Sección 1 |
| Perímetro | Relación de todas las wallets y plataformas declaradas. | Sección 2 |
| Control de cada wallet | Satoshi Test por dirección, con el hash de la prueba transcrito completo. | Sección 3 |
| Ausencia de sanciones | Screening en las listas de OFAC, UE, ONU y Reino Unido, PEP y prensa adversa, con resultado por lista. | Sección 4 |
| Origen de los fondos | Trazabilidad on-chain desde el dinero invertido hasta las posiciones actuales, con conciliación. | Sección 5 |
| Riesgo de las plataformas | Scoring por plataforma (bajo, medio o medio-alto) y calificación global. | Sección 6 |
| Posiciones y valor | Tabla unificada: dirección, acreditación, activo, cantidad y valoración, con fuente y hora. | Sección 8 |
Ver la estructura completa
Solicitar un OCAPS
Es una foto a fecha de emisión: acredita la situación de ese día y no incluye actualizaciones periódicas.
Estructura
Cómo es un OCAPS por dentro
Estructura fija, de 9 a 27 páginas según el número de wallets y plataformas. Siempre las mismas secciones y en el mismo orden, para que quien lo recibe sepa dónde mirar.
Las pruebas
Identificación, perímetro, Satoshi Test, screening, trazabilidad on-chain y scoring de riesgo por plataforma.
Metodología y conclusión
Metodología KYT, fotografía patrimonial con su total y conclusión jurídica firmada por abogado.
Qué contiene, sección por sección
- Preliminares · Portada, aviso de responsabilidad y síntesis ejecutiva.
- Sección 1 · Identificación del titular (KYC) y sus declaraciones.
- Sección 2 · Wallets y plataformas declaradas: el perímetro del informe.
- Sección 3 · Satoshi Test por dirección, con el hash transcrito.
- Sección 4 · Screening: OFAC, UE, ONU, Reino Unido, PEP y prensa adversa.
- Sección 5 · Trazabilidad on-chain: origen de los fondos, operativa y conciliación.
- Sección 6 · Scoring de riesgo por plataforma y calificación global.
- Sección 7 · Metodología KYT y herramientas utilizadas.
- Sección 8 · Fotografía patrimonial: tabla unificada de posiciones con su valoración.
- Sección 9 · Conclusión jurídica, con resultado expreso y observaciones.
¿Necesitas además fiscalidad, titular real o la operativa con tu banco? Eso es el OCACS.
Las pruebas
Satoshi Test, screening, trazabilidad y valoración
Un OCAPS no se apoya en lo que declara el titular, sino en lo que se puede comprobar. Estas son sus cuatro pruebas técnicas.
Satoshi TestControl de cada wallet
El titular envía una cantidad mínima desde cada dirección, siguiendo nuestras instrucciones. El hash de esa transacción se transcribe completo.
- Por dirección
- Hash completo
- Fecha de la prueba
ScreeningSanciones, PEP y prensa
El titular y las personas vinculadas se cotejan con las listas de sanciones, bases de PEP y prensa adversa, con resultado por lista.
- OFAC, UE, ONU, Reino Unido
- PEP
- Prensa adversa
TrazabilidadDel dinero invertido a las posiciones
Se reconstruye el recorrido desde las aportaciones de dinero hasta las posiciones actuales y se concilia con los historiales de las plataformas.
- Aportaciones
- Recorrido on-chain
- Conciliación
ValoraciónFotografía patrimonial
Todas las posiciones en una sola tabla: dirección, acreditación, activo, cantidad y valoración en un único instante, con fuente y hora. El total cuadra.
Sin adjetivos valorativos: donde iría un adjetivo, el informe pone la cifra.
ResultadoCómo termina el informe
Resultado
Conclusión jurídica con resultado expreso.
Observaciones
Las salvedades, por escrito.
Firma
Abogado colegiado, con firma electrónica.
Cuándo pedirlo
Para quién es el OCAPS
Notaría
Que los criptoactivos existen, son del compareciente y tienen un origen trazable.
Necesita la foto de los activos, no tu perfil fiscal completo. Ver compra de vivienda.
Herencia o sucesión
Qué criptoactivos hay, en qué wallets y cuánto valen.
Inventario y valoración a fecha, con la titularidad probada. Ver herencias cripto.
Vehículo patrimonial o sociedad
Qué se aporta y que quien lo aporta es su titular.
Perímetro, control de las wallets y valoración de lo aportado.
Custodio
Que el depositante controla las wallets y que los fondos no están expuestos a sanciones.
Satoshi Test, screening y riesgo por plataforma.
KYC o KYB de una plataforma
Titularidad, origen y riesgo de los fondos que se van a depositar.
Responde a las preguntas habituales del alta de cliente.
Cuándo el OCAPS se queda corto
En estos casos conviene un OCACS:
- Lo va a revisar el departamento de cumplimiento de un banco.
- El banco ya te ha enviado un requerimiento o ha retenido una transferencia.
- Hay cónyuge con bienes gananciales o sociedades interpuestas.
- Tu patrimonio viene de algo más que lo invertido en cripto: empresa, herencia o inmuebles.
- Tienes que acreditar lo que has declarado a Hacienda.
¿Vas a presentar tus criptoactivos ante una notaría o una plataforma?
Preparamos el OCAPS con Satoshi Test, screening, trazabilidad on-chain y valoración, firmado por abogado.
Preguntas frecuentes
OCAPS: dudas habituales
¿Qué es el OCAPS?
Es el On Chain Asset Statement: un informe firmado por abogado que acredita qué criptoactivos tiene una persona, que son suyos y de dónde vienen, en una foto a fecha de emisión. Incluye Satoshi Test, screening, trazabilidad on-chain, riesgo por plataforma y valoración.
¿Qué es el Satoshi Test?
Es una prueba de control: el titular envía una cantidad mínima desde cada dirección siguiendo nuestras instrucciones. La transacción demuestra que quien la hace controla las claves de esa wallet. En el OCAPS, el hash de cada prueba se transcribe completo, dirección por dirección.
¿Qué diferencia hay entre el OCAPS y el OCACS?
El OCAPS se centra en los activos: qué hay, de quién es y de dónde viene. El OCACS se centra en la relación con un banco: añade perfil, origen de todo el patrimonio, fiscalidad, riesgo y operativa prevista. El OCACS incluye un OCAPS completo.
¿Me sirve el OCAPS para mi banco?
Puede formar parte de la documentación. Pero si lo va a revisar el departamento de cumplimiento para abrir o mantener tu cuenta, el informe pensado para esa decisión es el OCACS.
¿Cuánto tiempo es válido un OCAPS?
Acredita la situación en su fecha de emisión y no incluye actualizaciones periódicas. No tiene una caducidad legal: cada destinatario decide qué antigüedad acepta.
¿Qué tengo que aportar?
Tu identificación, la relación de wallets y plataformas, los historiales de los exchanges y los extractos bancarios de las aportaciones. Además, haces el Satoshi Test de cada dirección. Todo se gestiona a través de nuestro portal.
¿Puedo pasar después de un OCAPS a un OCACS?
Sí. El OCAPS entra completo en el OCACS, así que no se repiten el Satoshi Test, el inventario ni la conciliación: solo se añaden los bloques nuevos.
¿Se puede ampliar el OCAPS sin llegar al OCACS?
Sí, con módulos concretos: titularidad real, fiscalidad o defensa ante señales de alerta. El informe sigue siendo un OCAPS, con lo que te han pedido y nada más.
Metodología
En qué se apoya el OCAPS
El informe se elabora conforme a la normativa de prevención del blanqueo y de protección de datos, con metodología KYT.
Verificable: cada afirmación remite a una prueba: un hash, una lista o un historial.
Sin adjetivos: donde iría una valoración, va la cifra.
Foto fechada: la valoración se hace en un único instante, con fuente y hora.
Ley 10/2010
Prevención del blanqueo
El marco de diligencia debida que aplican notarías, bancos y plataformas al revisar el origen de los fondos.
RGPD
Protección de datos
Los datos del titular y de las personas vinculadas se tratan solo para la finalidad del informe.
KYT
Análisis on-chain
Know Your Transaction: análisis de riesgo de las direcciones y transacciones del perímetro.
OCAPS u OCACS
Diferencias entre el OCAPS y el OCACS
Los dos comparten las pruebas técnicas. Cambian la pregunta que responden, el destinatario y lo que analizan. Regla sencilla: si lo va a leer el departamento de cumplimiento de un banco, OCACS; en el resto de casos, OCAPS.
| Aspecto | OCAPS | OCACS |
|---|---|---|
| Pregunta | ¿Qué tiene esta persona, es suyo y de dónde viene? | ¿Puede el banco asumir o mantener la relación con ella? |
| Destinatario | Notaría, herencia, vehículo patrimonial, custodio, KYC de plataformas. | Departamento de cumplimiento de una entidad financiera. |
| Objeto | Los activos. | La relación de negocio. |
| Horizonte | Foto a fecha de emisión. | Pasado y futuro: operativa prevista y diligencia continuada. |
| Origen | De los fondos invertidos en cripto. | De todo el patrimonio y de los fondos, por separado y por ejercicio. |
| Riesgo | Scoring por plataforma. | Riesgo de blanqueo inherente, medidas y riesgo residual. |
| Fiscalidad | No entra. | IRPF por ejercicio, informes fiscales de terceros y Modelo 721. |
| Extensión | 9 a 27 páginas. | 27 a 32 páginas, más anexos. |
Todo lo que prueba el OCAPS está dentro del OCACS. Más detalle en OCACS: informe de diligencia debida reforzada.