Blockchain AML
De transacciones “opacas” a trazabilidad verificable
“Convertimos hashes, direcciones y flujos en evidencias auditables: origen de fondos, recorrido y conclusiones documentadas.”
Certificar la trazabilidad de criptomonedas
Informe independiente de trazabilidad blockchain para cumplimiento PBC/FT conforme a la Ley 10/2010 y el RD 304/2014. Analizamos el origen y recorrido de fondos, identificamos señales de riesgo (sanciones, mixers, exposiciones) y entregamos un dossier de evidencias + plan de medidas correctoras defendible ante SEPBLAC y el Órgano de Control Interno (OCI).
Origen de fondos
Hallazgos claros + evidencias por TxID
“Entregamos un informe útil: qué se observa on-chain, qué riesgo implica y cómo mitigarlo con decisiones trazables.”
Wallets / UBO
Vinculación wallet–titular, no “capturas sueltas”
“Contrastamos evidencias on-chain y documentación off-chain (KYC/UBO) para que el expediente resista un requerimiento.”
Riesgo
Screening, sanciones y señales de alto riesgo
“Detectamos exposición a sanciones, mixers, mercados ilícitos y patrones anómalos para justificar medidas reforzadas.”
Qué incluye certificar la trazabilidad de criptomonedas
PBC/FT + criptoactivos
Enfoque orientado a cumplimiento: trazabilidad, origen de fondos, señales de riesgo y evidencias listas para auditoría y requerimientos.
¿Qué es certificar la trazabilidad de criptomonedas?
Es un análisis documentado del recorrido de fondos on-chain, con metodología y conclusiones verificables, para justificar el riesgo y las decisiones de cumplimiento.
Wallets + transacciones (TxID)
Reconstrucción de flujos: direcciones, hashes, contrapartes, clustering, exposición y patrones; con anexos exportables para el expediente.
¿Quién necesita este certificado?
CASPs, exchanges, custodios, fintech, empresas con tesorería cripto, operaciones M&A con cripto, y cualquier entidad que deba justificar origen de fondos ante banca o regulador.
Políticas internas + formación
Revisión de procesos: aceptación, umbrales, escalado, decisiones; y evidencias de formación del equipo para gestionar alertas y excepciones.
Medidas correctoras
Hallazgos priorizados + plan con calendario: ajustes en screening, umbrales, documentación, escalado y conservación de evidencias.
Periodicidad y plazos clave para certificar la trazabilidad de criptomonedas
La trazabilidad puede requerirse por operación (casos sensibles) o mediante revisiones periódicas. Lo importante para estar cubierto ante requerimiento no es solo “tener un PDF”, sino poder demostrar metodología, fuentes, evidencias exportables, decisiones y archivo con soportes verificables.
Periodicidad por riesgo: certificación puntual o revisión recurrente según volumen y exposición.
Decisión documentada: escalado interno (compliance/OCI) con justificación de aceptación o rechazo.
Evidencias exportables: TxID, direcciones, flujos y anexos para incorporar al expediente.
Conservación: integra informe, anexos y logs (KYC/UBO, alertas, decisiones) en tu archivo.
Seguimiento: revalidación si cambian contrapartes, patrones, jurisdicciones o señales de riesgo.
Trazabilidad de criptomonedas y requerimientos ante el SEPBLAC
La trazabilidad blockchain es clave para justificar origen de fondos, gestionar alertas y documentar decisiones en el marco PBC/FT. En Molina Law Boutique elaboramos informes con metodología, evidencias y conclusiones listas para inspección o requerimiento.
Alcance de la Certificación: ¿Qué revisaremos?
Combinamos evidencia on-chain con documentación off-chain para certificar la trazabilidad de criptomonedas con criterios defendibles.
1. Evidencia y expediente (KYC/UBO)
Verificamos la coherencia entre titularidad, documentación y operativa. Estructuramos el expediente para que el análisis on-chain quede soportado por pruebas off-chain y decisiones registradas.
2. Analítica blockchain y alertas
Reconstruimos flujos y exposición: TxID, direcciones, contrapartes y señales. Validamos alertas y documentamos el razonamiento para aceptación/rechazo o medidas reforzadas.
3. Procedimientos y formación
Revisamos políticas y evidencias: umbrales, escalado, excepciones, archivo y formación del equipo para operar con criterios consistentes y auditables.
¿Certificación Integral o Revisión de Seguimiento?
No todas las situaciones requieren el mismo nivel de profundidad. Distinguimos entre una certificación integral de trazabilidad y una revisión de seguimiento para optimizar tiempos sin perder evidencia.
| Característica | Certificación Integral (Estándar) | Revisión de Seguimiento |
|---|---|---|
| ¿Cuándo toca? | Alta exposición, banca, auditoría, operación sensible o necesidad de justificar origen de fondos. | Revalidación cuando cambia el riesgo, contrapartes o patrones (o como control periódico). |
| Alcance | Análisis completo de flujos, contrapartes, señales y soporte documental (KYC/UBO) con anexos exportables. | Verificación focalizada de cambios y de las medidas correctoras implantadas. |
| Base | Metodología y criterios documentados orientados a cumplimiento PBC/FT. | Continuidad operativa: controles, umbrales, alertas y archivo de evidencias. |
| Objetivo | Dejar evidencia defendible del recorrido de fondos y del razonamiento de compliance. | Confirmar que el riesgo se mantiene controlado y que la evidencia sigue siendo coherente. |
*La calidad de una certificación depende de la trazabilidad, la metodología y la integridad del expediente (evidencias on-chain + off-chain).
Así certificamos la trazabilidad de criptomonedas
Metodología ágil y documentada para convertir transacciones en evidencia defendible, sin frenar la operativa.
01
Definición de alcance
Recogemos objetivos y contexto: direcciones/wallets, TxID, contrapartes, periodos y documentación disponible para justificar el caso.
02
Análisis on-chain (trazabilidad)
Reconstruimos el recorrido: entradas/salidas, clustering, exposición y patrones. Dejamos anexos exportables para incorporar al expediente.
03
Contraste off-chain
Contrastamos con KYC/UBO, documentación y decisiones internas. Identificamos brechas y proponemos medidas correctoras verificables.
04
Certificado final
Entregamos informe final con conclusiones, anexos, evidencias y hoja de ruta: listo para banca, auditoría interna o requerimientos.
Checklist operativo
Evidencias que aceleran la certificación de trazabilidad de criptomonedas
Si el certificado tiene que “aguantar” una revisión, lo que marca la diferencia es la evidencia: hashes, flujos, metodología, fechas y decisiones documentadas.
TxID / Hash
Flujos trazables
Archivo 10 años
Plan remedio
-
Alcance definido
Direcciones, periodos y objetivos: qué se certifica y qué queda fuera (para evitar conclusiones ambiguas).
-
Pruebas y resultados (no solo conclusiones)
Documenta qué se analizó, qué se observó y qué señales de riesgo aparecen (con anexos exportables).
-
Metodología explicada
Explica criterios: niveles de profundidad, tratamiento de saltos, contrapartes, exposición y límites del análisis. Si hay muestreo, define población, criterios y cobertura.
-
Decisión y plan de remedio
Si hay riesgos, deja documentado el escalado, la decisión y medidas: refuerzo, documentación adicional o bloqueo.
-
Archivo ordenado
Informe, anexos, capturas relevantes, logs y soporte KYC/UBO: listo para entrega rápida ante requerimiento.
Errores frecuentes que corregimos al certificar trazabilidad cripto
Certificar la trazabilidad de criptomonedas no es “poner un sello”: es dejar evidencia del recorrido de fondos y del razonamiento de compliance ante requerimientos.
⚠️
Capturas sin metodología
Informes sin criterios ni límites del análisis. La certificación debe explicar cómo se trazó y por qué se concluye.
⚠️
Origen de fondos incompleto
Hay trazabilidad on-chain pero falta soporte off-chain (KYC/UBO, documentación, decisiones). Sin expediente, el riesgo se dispara.
⚠️
Señales de alto riesgo ignoradas
No detectar exposición a sanciones, mixers o tipologías de alto riesgo. Si aparece, hay que documentar medidas reforzadas.
⚠️
Decisiones no trazables
Se acepta o rechaza sin dejar rastro: sin escalado, sin rationale y sin registro. Eso es lo primero que “dueñe” en una revisión.
Lo que una certificación de trazabilidad de criptomonedas debe poder demostrar
Más allá del “documento”, lo relevante para revisión es la trazabilidad: metodología, pruebas, anexos y decisiones justificadas.
Metodología
TxID
Evidencias
Riesgo AML
Alcance y “gobierno” del certificado
- Alcance claro (qué fondos/periodos/direcciones se certifican).
- Fecha de referencia coherente y rastreable.
- Emisión ágil para que el análisis sea útil (sin quedar desfasado).
- Escalado interno: decisiones registradas y responsables definidos.
Clave para evitar informes “declarativos” sin evidencia.
Pruebas y evidencias (lo que se espera ver)
- Qué se ha comprobado: flujos, contrapartes, exposición y señales.
- Anexos exportables: TxID, direcciones y reconstrucción del recorrido.
- Coherencia: evidencia on-chain + soporte off-chain (KYC/UBO).
- Hallazgos: causa, impacto y corrección verificable.
Tip de calidad
Si no se explica “cómo” se trazó (y con qué alcance), ese suele ser el primer punto débil ante revisión.
Archivo y conservación de evidencias
- Integridad: informe + anexos + soporte documental del expediente.
- Disponibilidad: orden para responder rápido a banca o requerimiento.
- Trazabilidad: logs de decisiones, alertas y escalados.
- Consistencia: misma lógica entre política interna y ejecución real.
Reduce fricción en bancarización y auditorías.
Enfoque basado en riesgos
- Controles proporcionales a actividad, volumen y exposición.
- Medidas reforzadas ante señales de alto riesgo o sanciones.
- Coherencia entre procedimientos y decisiones de aceptación/rechazo.
Lo que “cuadra” es consistencia entre riesgo, control y evidencia.
Nota importante:
Solicitar checklist de preparación
Alinea tu política de archivo con tu sistema de control interno: conserva el certificado y su evidencia junto con KYC/UBO, alertas y decisiones.
Riesgos y consecuencias si no puedes certificar la trazabilidad cripto
Riesgo de bloqueo de operativa: sin trazabilidad, la aceptación de fondos puede considerarse injustificable.
Fricción bancaria: dificultades para justificar origen de fondos y para mantener cuentas/servicios.
Riesgo reputacional: operaciones cuestionadas, requerimientos y pérdida de confianza de partners e inversores.
Costes de reacción: reconstruir flujos “a posteriori” suele ser más caro y menos sólido que documentar a tiempo.
Riesgo sancionador indirecto: decisiones sin evidencia pueden agravar el impacto en auditorías y controles internos.
¿Necesitas certificar la trazabilidad de criptomonedas con evidencias defendibles?
Te ayudamos a documentar origen de fondos y recorrido on-chain con metodología, anexos y plan de acción: listo para banca, auditoría o requerimiento.
Todo sobre certificar la trazabilidad de criptomonedas
¿Qué significa certificar la trazabilidad de criptomonedas?
Certificar la trazabilidad de criptomonedas es elaborar un informe documentado del recorrido on-chain de fondos (TxID, direcciones, flujos), con una metodología y evidencias que permitan justificar el origen de fondos y el riesgo de la operación.
El objetivo es que el expediente sea defendible ante banca, auditoría interna o requerimientos en el marco PBC/FT.
No es un “pantallazo”: es evidencia trazable + decisiones documentadas.
¿Cuándo se recomienda este certificado?
Cuando necesitas justificar origen de fondos, superar controles bancarios, cerrar una operación sensible o documentar riesgo en entornos cripto.
Cuanto mayor el importe o la exposición, más importante es la metodología y el expediente.
¿Qué incluye una certificación de trazabilidad blockchain?
Incluye reconstrucción de flujos (TxID, direcciones), contrapartes, exposición a señales de riesgo, anexos exportables y contraste con documentación (KYC/UBO) cuando aplica.
Lo que marca la diferencia:
- Metodología explicada y límites del análisis.
- Anexos exportables para el expediente (no solo conclusiones).
- Hallazgos priorizados por riesgo + plan corrector.
- Registro de decisiones y escalado interno.
¿Cómo justificáis el origen de fondos?
Combinamos evidencia on-chain (flujos, contrapartes, exposición) con soporte off-chain (documentación y contexto). El resultado es un expediente consistente y defendible.
La clave es coherencia: lo que se ve en cadena debe cuadrar con lo que se documenta.
¿Qué documentación conviene preparar?
Para acelerar tiempos: direcciones/wallets, TxID, periodos, contrapartes conocidas, justificantes del contexto económico, y (si aplica) KYC/UBO y decisiones internas.
Cuanto más ordenado esté el expediente, más robusta y rápida será la certificación.
¿Qué pasa si no puedo justificar la trazabilidad?
Aumenta el riesgo de bloqueo operativo, fricción bancaria y requerimientos adicionales. Sin evidencia, las decisiones son difíciles de defender.
Lo más eficiente es documentar a tiempo y dejar un plan de mitigación si hay señales de riesgo.
¿Cuánto cuesta certificar la trazabilidad de criptomonedas?
Depende del volumen de transacciones, complejidad del flujo (capas), número de direcciones y urgencia, además de la documentación disponible.
Te damos presupuesto tras un diagnóstico rápido del alcance y del riesgo.