Esternalizzazione antiriciclaggio in Spagna
Esternalizza la tua compliance in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) senza perdere il controllo. Ci occupiamo dell’operatività quotidiana (politiche, KYC, titolare effettivo, formazione, evidenze e supporto) perché la tua attività lavori con processi reali, criteri coerenti e documentazione pronta per richieste di informazioni e ispezioni (Legge 10/2010 e Real Decreto 304/2014).
Esternalizzazione antiriciclaggio: di cosa ci occupiamo
Cosa include l’esternalizzazione antiriciclaggio?
Per chi è l’esternalizzazione antiriciclaggio?
Quando conviene esternalizzare l’antiriciclaggio (AML/CFT)?
L’esternalizzazione antiriciclaggio è particolarmente utile quando: avvii l’attività come soggetto obbligato, il tuo team non riesce a seguire l’operatività quotidiana, cambi modello (prodotti, canali o giurisdizioni), rilevi criticità nel KYC o nel titolare effettivo, oppure devi alzare il livello delle evidenze. L’obiettivo: un sistema vivo, operativo e presentabile, non un manuale “chiuso in un cassetto”.
Prenota una chiamata
Vantaggi dell’esternalizzazione antiriciclaggio (AML/CFT)
Compliance operativa (non “compliance sulla carta”)
Processi eseguibili: accettazione del cliente, KYC, titolare effettivo, adeguata verifica rafforzata, conservazione ed evidenze per ogni caso.
Meno rischio di sanzioni
Individuiamo e correggiamo gli errori più comuni: fascicoli incompleti, evidenze deboli, formazione insufficiente o procedure generiche.
Risparmio e scalabilità
Accedi a un team specializzato senza sovradimensionare l’organico. Si adatta al volume e alla complessità.
Decisioni coerenti
Criteri chiari e tracciabili per i casi complessi: strutture societarie, clientela internazionale, adeguata verifica rafforzata (EDD) e segnali di allarme.
Pronti per richieste di informazioni e ispezioni
Checklist, modelli e repository delle evidenze per rispondere a terzi in modo rapido e ordinato.
Domande frequenti sull’esternalizzazione antiriciclaggio
Cos’è l’esternalizzazione antiriciclaggio (AML/CFT)?
L’esternalizzazione antiriciclaggio (outsourcing AML) è un servizio in cui un team specializzato assume funzioni del sistema di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo: procedure, KYC/titolare effettivo, formazione, controllo interno ed evidenze, mantenendo la governance e le decisioni chiave allineate con la tua attività.
Quali attività si possono esternalizzare?
- Rischi: valutazione e aggiornamento, con misure proporzionate.
- Documentazione: manuale e procedure operative.
- KYC / titolare effettivo: checklist, verifica, coerenza ed evidenze.
- Formazione: piano annuale e registro delle presenze.
- Evidenze: conservazione, repository e risposta alle richieste di informazioni.
Come si garantisce il controllo se esternalizzo?
Definiamo un modello di governance chiaro: ruoli, responsabili, criteri decisionali ed escalation. Tu mantieni il controllo sul rischio e noi assicuriamo l’esecuzione coerente e le evidenze necessarie per dimostrare la conformità.
Quanto costa l’esternalizzazione antiriciclaggio?
Dipende dal settore, dal volume di clienti, dalla complessità (titolare effettivo/EDD) e dal livello di supporto. I servizi partono in genere da 1.995 €. Per una stima su misura, contattaci qui.
Fonti ufficiali
Normativa di riferimento, con link al testo ufficiale:
- Legge 10/2010, del 28 aprile, sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismoBOE · testo consolidato
- Real Decreto 304/2014, del 5 maggio, che approva il Regolamento della Legge 10/2010, del 28 aprile, sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismoBOE · testo consolidato
Normativa e link verificati a .