Abogado de blanqueo de capitales
Defensa penal de personas y empresas investigadas por blanqueo de capitales (arts. 301 a 304 del Código Penal): origen de los fondos, conocimiento, embargos y decomiso. Y acusación particular si eres víctima.
- Pena (dolo)
- 6 meses a 6 años
- Imprudencia grave
- 6 meses a 2 años
- Multa
- Del tanto al triplo
- Primera consulta
- Sin coste
Qué pena prevé el Código Penal
Las penas del blanqueo de capitales, con el artículo que las fija.
| Supuesto | Pena | Artículo |
|---|---|---|
| Blanqueo doloso: adquirir, poseer, utilizar, convertir o transmitir bienes sabiendo que vienen de un delito, u ocultar su origen | Prisión de 6 meses a 6 años y multa del tanto al triplo del valor de los bienes. Además, puede imponerse inhabilitación profesional de 1 a 3 años y la clausura del local (temporal, hasta 5 años) | 301.1 y 301.2 |
| Bienes procedentes del tráfico de drogas o de otros delitos que enumera la ley | La pena en su mitad superior | 301.1 |
| Blanqueo por imprudencia grave | Prisión de 6 meses a 2 años y multa del tanto al triplo | 301.3 |
| Pertenecer a una organización dedicada al blanqueo | Prisión en su mitad superior; a jefes y administradores, la pena superior en grado | 302.1 |
| Sujeto obligado de la Ley 10/2010 que blanquea en el ejercicio de su profesión | La pena en su mitad superior | 302.1 |
| Empresario, intermediario financiero, funcionario y otras profesiones | Además, inhabilitación especial de 3 a 10 años | 303 |
| Persona jurídica responsable (art. 31 bis) | Multa de 2 a 5 años si la pena de la persona física supera los 5 años de prisión; de 6 meses a 2 años en el resto. Y, en su caso, otras penas del art. 33.7 | 302.2 |
| Provocación, conspiración y proposición | La pena inferior en uno o dos grados | 304 |
Cuándo necesitas un abogado de blanqueo de capitales
- Te citan como investigado en un procedimiento por blanqueo, o lo es tu empresa o alguno de sus directivos. Antes de declarar hay que conocer la causa y preparar la estrategia; tienes derecho a no declarar.
- Te han bloqueado o embargado cuentas o bienes dentro de una investigación. Si lo que hay es un bloqueo del banco por dudas sobre el origen, sin procedimiento penal, el camino es otro: mira transferencia bloqueada por el banco.
- La investigada es la empresa. Una persona jurídica puede responder por blanqueo (art. 302.2 en relación con el art. 31 bis). Contar con un modelo de prevención eficaz es clave para su defensa; más en corporate compliance.
- Eres sujeto obligado de la Ley 10/2010 (gestoría, asesoría, inmobiliaria, entidad financiera…) y un cliente está investigado. Si actuaste dentro de tu actividad profesional, el art. 302.1 agrava la pena, y conviene revisar cuanto antes qué diligencia aplicaste.
- Eres víctima de una estafa y el dinero se ha blanqueado: entonces actuamos como acusación particular; más en abogado de estafas con criptomonedas.
Cómo trabajamos la defensa
En el blanqueo, casi todo gira en torno a dos preguntas: de dónde viene el dinero y qué sabía el investigado. La defensa se construye sobre esas dos líneas:
- El origen de los fondos. Reconstruimos con documentos la procedencia lícita del dinero: contratos, facturas, extractos, declaraciones fiscales y, si hay criptoactivos, trazabilidad on-chain. Ver origen de fondos y certificado de trazabilidad cripto.
- El conocimiento. El blanqueo doloso exige saber que los bienes vienen de un delito; sin ese conocimiento, la acusación puede quedarse en imprudencia grave, con penas mucho menores (art. 301.3), o no haber delito.
- La prueba pericial. Pericial contable o financiera para rebatir la tesis de la acusación sobre los flujos de dinero.
- Medidas cautelares y decomiso. Pedimos el levantamiento de embargos y bloqueos que no estén justificados y discutimos el alcance del decomiso (art. 301.5).
- La empresa. Si la investigada es la persona jurídica, el modelo de prevención adoptado antes del delito puede eximirla, y las medidas eficaces adoptadas después, antes del juicio oral, atenúan su responsabilidad (art. 31 quater.1.d).
Los plazos de prescripción también cuentan: con carácter general, el blanqueo doloso prescribe a los 10 años y el imprudente a los 5 (art. 131.1). Nuestra práctica penal económica completa está en delitos en materia financiera.
Delito de blanqueo o infracción de prevención del blanqueo
No es lo mismo. El delito de blanqueo lo juzgan los tribunales penales con el Código Penal y lo comete quien blanquea. Las infracciones de la Ley 10/2010 las comete el sujeto obligado que incumple sus obligaciones de prevención (identificar al cliente, comunicar operaciones sospechosas, tener manual y formación…), aunque nadie haya blanqueado, y se sancionan por vía administrativa.
Si lo que tienes es un expediente administrativo por incumplir la normativa de prevención, la página es defensa en expediente sancionador PBC; las cuantías están en multas por blanqueo de capitales.
Fuentes y aviso
Fuentes oficiales
- Código Penal (Ley Orgánica 10/1995), arts. 31 bis, 31 quater, 131 y 301 a 304 (texto consolidado del BOE, consultado el 9 de noviembre de 2026).
- Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales.
Información general a 9 de noviembre de 2026. No constituye asesoramiento jurídico ni crea una relación profesional; cada caso depende de los hechos y de la prueba.
¿Te investigan por blanqueo de capitales?
Cuéntanos en qué punto está el procedimiento. Revisamos la causa, te decimos qué opciones tienes y te enviamos un presupuesto cerrado.
Abogado de blanqueo de capitales: dudas habituales
¿Qué pena tiene el blanqueo de capitales?
Prisión de 6 meses a 6 años y multa del tanto al triplo del valor de los bienes (art. 301.1 del Código Penal). La pena sube a su mitad superior si los bienes vienen del tráfico de drogas o de otros delitos que enumera la ley, si el autor pertenece a una organización o si es sujeto obligado y actúa en su profesión (art. 302.1).
¿Existe el blanqueo imprudente?
Sí. Si los hechos se cometen por imprudencia grave, la pena es de prisión de 6 meses a 2 años y multa del tanto al triplo (art. 301.3). Discutir si hubo conocimiento o solo imprudencia es una de las claves de la defensa.
¿Puede condenarse a una empresa por blanqueo?
Sí. Si es responsable conforme al art. 31 bis, se le impone una multa de 2 a 5 años cuando la pena de la persona física supera los 5 años de prisión, y de 6 meses a 2 años en el resto de casos, además de otras penas posibles (art. 302.2).
¿Cuándo prescribe el delito de blanqueo?
Con carácter general, el blanqueo doloso, castigado con hasta 6 años de prisión, prescribe a los 10 años; el imprudente, con hasta 2 años, a los 5 años (art. 131.1 del Código Penal).
¿Hay blanqueo si el delito de origen se cometió en el extranjero?
Sí. El Código Penal castiga el blanqueo aunque el delito del que proceden los bienes se haya cometido, total o parcialmente, en el extranjero (art. 301.4).
Me han citado como investigado por blanqueo, ¿qué hago?
No declares sin haber hablado antes con un abogado que conozca la causa: tienes derecho a no declarar y a hacerlo más adelante. Reúne la documentación que acredite el origen de los fondos y no muevas bienes ni cuentas sin asesoramiento. Te atendemos en una primera consulta sin coste.
¿Es lo mismo el delito de blanqueo que una sanción del SEPBLAC?
No. El delito lo juzgan los tribunales penales. Los incumplimientos de la Ley 10/2010 por parte de un sujeto obligado son infracciones administrativas, aunque nadie haya blanqueado, y se tramitan en un expediente sancionador.
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