Abogados de estafas con criptomonedas
Si te han estafado con criptomonedas, actuar pronto y con pruebas es lo que más ayuda. Te explicamos qué hacer ahora, cómo denunciar y cómo trabajamos, sin promesas que nadie puede cumplir.
- Pena de la estafa
- 6 meses a 3 años
- Agravada (más de 50.000 €)
- 1 a 6 años
- Prescripción
- 5 años (10 si es agravada)
- Pagos no autorizados
- Reclamar en 13 meses
Qué hacer ahora mismo si te han estafado
Seis pasos, en este orden. Cuanto antes, mejor.
- Paso 1
No pagues nada más
Ni para «desbloquear» tu saldo, ni «comisiones», ni «impuestos» para retirar. Es la forma más habitual de que la estafa siga. Según la CNMV, seguir aportando dinero es lo más peligroso, porque ese capital tampoco se recuperará.
- Paso 2
Guarda todas las pruebas
Capturas de la web o la app, conversaciones, correos, contratos, nombres y teléfonos de contacto, direcciones de las wallets, identificadores (hash) de cada transacción y extractos del banco o del exchange. No borres nada aunque te lo pidan.
- Paso 3
Avisa a tu banco o a tu tarjeta
Si hay pagos que tú no autorizaste, comunícalo sin demora: el banco tiene que devolverlos, como tarde, al final del día hábil siguiente, salvo que tenga motivos razonables para sospechar fraude y lo comunique al Banco de España, y el plazo máximo para reclamar es de 13 meses (arts. 43 y 45 del Real Decreto-ley 19/2018). Si los hiciste tú, engañado, el régimen es distinto: coméntalo igualmente con el banco.
- Paso 4
Avisa a las plataformas
Comunica lo ocurrido al exchange o la wallet desde la que enviaste los fondos y, si sabes a qué plataforma llegaron, también a esa. Aporta la denuncia en cuanto la tengas.
- Paso 5
Denuncia
Ante la Policía Nacional, la Guardia Civil o el juzgado de guardia. Si la estafa venía de una supuesta empresa de inversión, ponlo también en conocimiento de la CNMV, como recomienda en su guía de estafas y fraudes.
- Paso 6
Desconfía de quien te ofrezca recuperarlo
Las falsas «empresas de recuperación» contactan con las víctimas y piden un pago por adelantado. La CNMV advierte: nunca pagues por adelantado por este tipo de servicio, y la CNMV nunca contacta directamente con los afectados.
Cómo te ayuda un abogado en una estafa con criptomonedas
Una estafa con criptomonedas tiene una parte penal, una técnica y, muchas veces, una bancaria y otra fiscal. Las trabajamos juntas:
- Análisis del caso. Qué pasó, cuánto, por qué canales salió el dinero y qué vías tienes realmente, antes de gastar en nada.
- Rastreo y prueba. Seguimos los fondos en la cadena de bloques hasta donde se puede y lo documentamos en un informe de trazabilidad o un peritaje informático que el juzgado pueda valorar. Más en rastrear una wallet.
- Denuncia o querella bien fundada. Con los hechos ordenados, las pruebas y la identificación de las plataformas implicadas, para que la investigación pueda pedir información o el bloqueo de cuentas cuando haya donde dirigirse.
- Acusación particular y responsabilidad civil. En el proceso penal se puede reclamar la restitución, la reparación del daño y la indemnización de perjuicios (arts. 109 y 110 del Código Penal), o hacerlo después ante la jurisdicción civil.
- Bancos y plataformas. Reclamaciones por operaciones no autorizadas y comunicaciones con exchanges y proveedores.
- Hacienda. La pérdida puede tener efectos en tu declaración. Lo revisamos con la asesoría fiscal de criptomonedas.
Lo que no hacemos: prometerte que recuperarás el dinero. Depende de si se puede identificar a los responsables o las plataformas por las que pasaron los fondos y de lo rápido que se actúe. Te lo diremos con claridad desde la primera conversación.
Tipos de estafa con criptomonedas
| Modalidad | Cómo funciona | Delito |
|---|---|---|
| Falsa plataforma de inversión | Una web o app muestra beneficios ficticios y, al intentar retirar, pide comisiones o impuestos. | Estafa (art. 248 CP) |
| Estafa sentimental o de confianza | Alguien gana tu confianza durante semanas y te convence de invertir en «su» plataforma. | Estafa (art. 248 CP) |
| Suplantación | Falsos soportes de exchanges, de bancos o de organismos públicos que piden claves o transferencias. | Estafa (art. 248 CP) o estafa informática (art. 249 CP) |
| Robo de claves o acceso a la wallet | Phishing, malware o apps falsas que vacían la cuenta sin tu consentimiento. | Estafa informática (art. 249.1.a CP) |
| «Recovery room» | Una supuesta empresa promete recuperar lo perdido a cambio de un pago por adelantado. | Nueva estafa: la CNMV alerta de ella |
Penas, responsabilidad civil y plazos
| Qué | Lo que establece | Artículo |
|---|---|---|
| Estafa | Engaño bastante para que otro haga un acto de disposición en su perjuicio. Prisión de seis meses a tres años; si lo defraudado no supera 400 €, multa de uno a tres meses. | Art. 248 CP |
| Estafa informática | Conseguir una transferencia no consentida manipulando un sistema o datos informáticos. Misma pena. | Art. 249.1.a CP |
| Agravantes | Prisión de uno a seis años y multa de seis a doce meses, entre otros casos, si lo defraudado supera 50.000 € o afecta a muchas personas. | Art. 250.1 CP |
| Responsabilidad civil | El delito obliga a reparar los daños: restitución, reparación e indemnización. Puede reclamarse en el proceso penal o en la vía civil. | Arts. 109 y 110 CP |
| Prescripción | Cinco años para la estafa básica; diez si la pena máxima supera cinco años (agravada); un año si es leve. | Art. 131 CP |
Las falsas empresas de recuperación
Tras una estafa es frecuente que alguien te contacte ofreciendo recuperar tu dinero. La CNMV las llama recovery room: pueden ser los mismos estafadores o terceros que han comprado listas de afectados. La señal de alerta, según la CNMV, es que te pidan dinero por adelantado en concepto de honorarios o impuestos.
- Nunca pagues por adelantado para «liberar» fondos.
- La CNMV no contacta directamente con los afectados: si alguien dice llamar de su parte, es un engaño.
- Comprueba quién está detrás: un despacho real tiene abogados identificables, una dirección y no te garantiza resultados. Para saber si una plataforma de criptoactivos está autorizada, consulta la lista de CASP autorizados en España.
Fuentes y aviso
Fuentes oficiales
- Código Penal, arts. 109, 110, 131, 248, 249 y 250 (texto consolidado consultado el 5 de noviembre de 2026).
- Real Decreto-ley 19/2018, de servicios de pago, arts. 43, 45 y 46.
- CNMV: Guía de estafas y fraudes (recovery room y consejos para las víctimas).
- La Moncloa: el 017, servicio nacional de ayuda en ciberseguridad de INCIBE (14 de julio de 2026).
Información general con la normativa vigente a 5 de noviembre de 2026: no constituye asesoramiento jurídico ni crea una relación profesional. Cada caso depende de sus hechos y de sus pruebas. No garantizamos la recuperación de fondos. Fuente de los textos legales: Agencia Estatal Boletín Oficial del Estado.
¿Te han estafado con criptomonedas?
Cuéntanos qué ha pasado. Te decimos qué vías tienes, qué pruebas hacen falta y por dónde empezar, con claridad sobre lo que se puede y no se puede conseguir.
Estafas con criptomonedas: dudas habituales
¿Se puede recuperar el dinero de una estafa con criptomonedas?
A veces, pero nadie puede garantizarlo. Depende de si se puede identificar a los responsables o las plataformas por las que pasaron los fondos (por ejemplo, un exchange que pueda bloquear una cuenta por orden judicial) y de lo rápido que se actúe. Desconfía de quien te asegure lo contrario.
¿Dónde denuncio una estafa con criptomonedas?
Ante la Policía Nacional, la Guardia Civil o el juzgado de guardia. Si fue una supuesta empresa de inversión, informa también a la CNMV. Para orientación inmediata, el 017 de INCIBE es gratuito y confidencial, aunque no es un canal de denuncia.
¿Mi banco me tiene que devolver el dinero?
Si la operación no la autorizaste tú, el banco debe devolverla como tarde al final del día hábil siguiente a que se lo comuniques, salvo que tenga motivos razonables para sospechar fraude y lo comunique al Banco de España, y tienes hasta 13 meses para reclamarlo (arts. 43 y 45 del Real Decreto-ley 19/2018). Si la autorizaste tú, aunque fuera engañado, no se aplica esa regla y hay que estudiar el caso.
¿Cuánto tiempo tengo para denunciar?
La estafa básica prescribe a los cinco años y la agravada, por ejemplo por encima de 50.000 €, a los diez (art. 131 del Código Penal). Pero conviene actuar en días, no en meses: los fondos se mueven rápido.
¿Qué es una «recovery room»?
Una segunda estafa: alguien contacta con las víctimas prometiendo recuperar lo perdido a cambio de un pago por adelantado. La CNMV advierte de que nunca hay que pagar por adelantado por ese servicio.
¿Para qué sirve un peritaje en una estafa cripto?
Para que el juzgado entienda el recorrido de los fondos: un informe técnico que conecta las transacciones en la cadena de bloques con las plataformas y las personas que pueden identificarse. Facilita pedir información o medidas a los exchanges.
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Estafas con criptomonedas
Las estafas con criptomonedas combinan engaño y tecnología: falsas plataformas de inversión, suplantaciones o robo de claves. Penalmente son estafas o estafas informáticas, y la víctima puede reclamar la restitución y la indemnización en el proceso penal.
Si tu caso es otro, mira abogados de criptomonedas o cuenta bloqueada por criptomonedas.