Fondos / Gestoras
PBC/FT sin frenar la operativa
“Alineamos procedimientos con el día a día: identificación, evidencias y controles proporcionales al riesgo. Menos fricción, más trazabilidad.”
Servicios PBC/FT
Cumple con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT) y enfócate en hacer crecer tu empresa con un sistema eficaz, auditable y adaptado a tu operativa.
Fintech
KYC/EDD y seguimiento con criterio
“Estructuramos KYC, origen de fondos y revisión continua. El equipo ganó claridad para detectar señales y documentar decisiones.”
Family Office
Due diligence de terceros y BE
“Ordenamos documentación de clientes, beneficiario efectivo y terceros críticos. Todo listo para auditorías y procesos de inversión.”
Inspecciones
Preparación ante SEPBLAC/CNMV
“Revisamos manual, evidencias y flujos internos. Mejoramos tiempos de respuesta y consistencia ante requerimientos.”
Catálogo de servicios PBC/FT
Evaluación de riesgos (IAR)
Informe de Autoevaluación del Riesgo conforme al RD 304/2014 y directrices SEPBLAC, con controles proporcionales.
Auditoría interna PBC/FT
Revisión de eficacia de controles y evidencias: KYC/EDD, seguimiento, reporting y trazabilidad documental.
Manual de PBC/FT
Documento obligatorio con medidas, procedimientos internos, roles y flujos para cumplir Ley 10/2010 y RD 304/2014.
Formación PBC/FT por perfiles
Sesiones prácticas para equipos expuestos: detección de señales, obligaciones, casos reales y evidencias de formación.
Informe de Experto Externo
Revisión anual independiente (art. 28 RD 304/2014) con deficiencias y recomendaciones de mejora.
Informe de trazabilidad
Preparación de documentación y respuestas ante SEPBLAC/CNMV/Banco de España: consistencia, plazos y evidencias.
¿Por qué actuar ahora en PBC/FT?
Multas por incumplimiento: pueden alcanzar importes muy elevados (según gravedad y volumen de negocio).
Mayor intensidad de controles: KYC/EDD, origen de fondos y seguimiento de operaciones bajo el foco regulatorio.
Obligaciones de formación, reporting interno y documentación (clientes, beneficiario efectivo y evidencias).
Estándares europeos en evolución: más exigencia en trazabilidad y documentación digital del cumplimiento.
Riesgo reputacional: pérdida de confianza de inversores, clientes, socios y entidades financieras.
¿Quieres contratar servicios PBC/FT y cumplir sin complicarte?
Te ayudamos a implantar un sistema eficaz y documentado: evaluación de riesgos, manual, formación, auditorías y apoyo ante inspecciones.
Te explicamos los servicios PBC/FT
¿Qué son los servicios de PBC/FT?
Son medidas, procedimientos y controles que ayudan a cumplir la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, evitando riesgos, sanciones y problemas reputacionales.
El enfoque debe ser eficaz y demostrable: políticas claras, controles ejecutados y evidencias trazables (documentación, registros y reporting).
No se trata de “papel”: se trata de prevenir, detectar y responder con criterio ante operaciones de riesgo.
¿Qué empresas están obligadas?
Están obligadas muchas actividades incluidas en la normativa PBC/FT: entidades financieras, aseguradoras, inmobiliario, juego, joyería, profesionales jurídicos y fiscales, y otras tipologías reguladas.
En la práctica, cualquier entidad que gestione capital o intermedie en inversiones debería evaluar su encaje y su nivel de riesgo.
Si tienes dudas, lo más rentable es un diagnóstico rápido para confirmar obligaciones y priorizar acciones.
¿Qué incluyen los servicios PBC/FT?
Normalmente incluyen: políticas internas, evaluación de riesgos, manual y procedimientos, formación, controles periódicos y soporte para inspecciones o requerimientos.
También puede ser necesario el nombramiento de representante y el orden de evidencias (clientes, beneficiario efectivo, origen de fondos, seguimiento y reporting).
Lo clave es que todo sea aplicable al negocio y se ejecute con trazabilidad.
Evaluación de riesgos: el punto de partida
Un programa sólido empieza con un mapa real de riesgos (actividad, clientes, canal comercial, países, terceros).
Desde ahí se diseñan controles proporcionales: qué se revisa, cuándo, quién lo aprueba y qué evidencias se guardan.
Sin evaluación de riesgos, el resto del sistema se vuelve genérico y difícil de defender.
Manual de PBC/FT y procedimientos internos
El manual recoge las medidas obligatorias y cómo se aplican en tu operativa: diligencia debida, KYC/EDD, seguimiento, reporting y conservación documental.
Qué debe quedar claro:
- Roles y responsabilidades (quién hace qué).
- Flujos de aprobación y escalado de alertas.
- Criterios de riesgo y medidas reforzadas.
- Evidencias mínimas y control documental.
Un manual útil es el que el equipo puede aplicar sin fricción en el día a día.
Formación obligatoria y evidencias
La normativa exige formación al personal expuesto al riesgo. Debe ser práctica, por perfiles y con registro de asistencia (evidencias).
La formación ayuda a detectar operaciones sospechosas, aplicar medidas reforzadas y mantener criterios consistentes.
Sin evidencias de formación, el cumplimiento queda incompleto ante auditorías e inspecciones.
Inspecciones, requerimientos y sanciones
El incumplimiento puede derivar en sanciones administrativas y un impacto reputacional alto, además de fricción con bancos, inversores y partners.
Por eso es clave tener la casa ordenada: documentación, criterios, controles ejecutados, auditorías y acciones correctivas cerradas.
Prepararse antes de un requerimiento es mucho más barato que reaccionar tarde.