Documentos de tu país
La certificación o declaración local, tus declaraciones fiscales y los extractos bancarios de las compras en moneda local.
Origen de fondos de criptomonedas: de Latinoamérica a España
Si tus criptomonedas se generaron en Argentina, México, Colombia, Chile, Perú, Venezuela o Ecuador y vas a usarlas en España para comprar una vivienda, abrir una cuenta o mudarte, el banco o el notario español aplicará la Ley 10/2010. Te explicamos qué documentos de tu país sirven y cómo completarlos.
Actualizado: septiembre de 2026¿Vas a usar tus cripto en España? Revisión gratuita
Dinos desde qué país y para qué operación y te decimos qué documentos preparar.
- +50 entidades asesoradas
- Respuesta en 24 h
- Sin compromiso
En España
Cuándo te van a pedir el origen de fondos en España
Bancos, notarías, inmobiliarias y exchanges europeos son sujetos obligados en prevención del blanqueo. Estas son las situaciones más habituales.
Vivienda
Comprar una vivienda en España
El notario identifica los medios de pago y el banco de la hipoteca revisa la entrada. Si el dinero viene de cripto generadas fuera, hay que unir los documentos de tu país con la trazabilidad.
Ver más →
NotaríaHipotecaArras
Banco
Abrir una cuenta o recibir una transferencia
Al abrir la cuenta o al recibir un ingreso desde un exchange, el banco español pedirá acreditar de dónde procede el dinero.
Ver más →
No residentesTransferencias
Certificado
Certificado de criptomonedas
Une tus documentos de origen con el recorrido de los fondos hasta España.
Ver más →
Trazabilidad
Informe de trazabilidad
El recorrido on-chain entre exchanges locales, wallets y exchanges europeos.
Ver más →
Plantilla
Modelo de origen de fondos
Plantilla gratuita en Word con anexo para criptomonedas.
Ver más →
Hacienda
Declarar cripto en España
Qué cambia si pasas a ser residente fiscal en España.
Ver más →
País por país
Qué documento de tu país sirve en España
Cada país llama de forma distinta al documento de origen de fondos. Así encaja cada uno cuando lo presentas ante un banco o notario español.
| País | Documento habitual | Quién lo emite | Autoridades de referencia | Cómo encaja en España |
|---|---|---|---|---|
| Argentina | Certificación contable de origen de fondos | Contador público, con firma legalizada por el Consejo Profesional de Ciencias Económicas | UIF · ARCA (antes AFIP) | Buen soporte. Apostíllala y acompáñala del historial del exchange y de la trazabilidad. |
| México | Declaración del origen de los recursos | El cliente, en el formato de la entidad | UIF · SAT | Es tu propia declaración: en España sirve como relato, no como prueba. Hay que acompañarla de justificantes. |
| Colombia | Declaración de origen de fondos (formularios SARLAFT) | El cliente; para importes altos, certificación de contador público | UIAF · DIAN | Aporta la certificación del contador, los extractos y el historial del exchange. |
| Chile | Declaración de origen de fondos | El cliente, en el formulario de la entidad | UAF · SII | Acompáñala de extractos bancarios y del historial del exchange. |
| Perú | Declaración jurada de origen de fondos | El cliente | UIF-Perú (SBS) · SUNAT | Acompáñala de extractos bancarios y del historial del exchange. |
| Venezuela | Carta explicativa o declaración de origen de fondos | El cliente; en actos registrales y notariales, ante el SAREN | UNIF · SENIAT | Los documentos notariales suelen necesitar apostilla. El P2P requiere justificantes de cada pago. |
| Ecuador | Declaración de licitud de fondos | El cliente, en el formulario de la entidad | UAFE · SRI | Acompáñala de extractos bancarios y del historial del exchange. |
Orientativo. Los nombres y requisitos cambian según la entidad. No asesoramos sobre el derecho de estos países: nos ocupamos de la parte española y coordinamos con profesionales locales cuando hace falta. ¿Necesitas un modelo? Descarga el modelo de origen de fondos.
Paso a paso
Cómo preparar el expediente para España
El banco o el notario español no conoce los formularios de tu país. Lo que necesita es una historia completa, en euros y en español, con pruebas que pueda verificar.
De tu país a Europa
Historiales de exchanges locales e internacionales, wallets propias y los TxID que conectan cada paso hasta el exchange europeo o la cuenta española.
Un resumen que se entienda
Cronología en español, importes convertidos a euros con su tipo de cambio y documentos públicos apostillados cuando proceda.
Preparar el origen de fondos para España en 10 pasos
- Identifica qué entidad española te lo pide y para qué operación.
- Obtén la certificación o declaración de origen de fondos de tu país.
- Apostilla los documentos públicos o con firma legalizada.
- Descarga el historial de todos tus exchanges y los extractos bancarios.
- Documenta las compras en moneda local y el tipo de cambio aplicado.
- Reconstruye el recorrido on-chain hasta el exchange europeo o la cuenta española.
- Aporta tu situación fiscal en tu país: declaraciones presentadas.
- Prepara un resumen en español con cronología e importes en euros.
- Envíalo antes de la operación, no el día de la firma.
- Si vas a ser residente fiscal en España, revisa la Renta y el Modelo 721 desde el primer año.
¿El dinero ya está en un exchange europeo? Revisa qué documentos sacar de Binance y cómo pasarlo al banco.
¿Tus cripto se generaron fuera de España?
Preparamos el certificado de criptomonedas que une tus documentos de origen con la trazabilidad, para que el banco o el notario español lo entiendan a la primera.
Casos
Situaciones que vemos a menudo
Cada país y cada operación necesitan una combinación distinta de documentos.
Argentina
Compra de vivienda en Madrid
Unimos la certificación contable apostillada, el historial de los exchanges y la trazabilidad hasta la cuenta española desde la que se paga.
México
Profesional que se muda a España
Ordenamos el origen de sus ahorros en cripto y revisamos qué debe declarar en España desde el primer año de residencia.
Colombia
Transferencia retenida en un banco español
Preparamos la respuesta al banco con la certificación del contador, los extractos y el recorrido on-chain.
Venezuela
Ahorros comprados por P2P
Reconstruimos las compras P2P con los justificantes de pago disponibles y la trazabilidad de cada envío.
Preguntas frecuentes
Origen de fondos desde Latinoamérica: dudas habituales
¿Me sirve en España la certificación de mi contador?
Sirve como soporte, pero no sustituye a los documentos de fondo: el banco o el notario español querrá ver también los extractos, el historial del exchange y el recorrido de los fondos. Si es un documento con firma legalizada, conviene apostillarlo para usarlo en España.
¿Tengo que apostillar los documentos?
Los documentos públicos (notariales, registrales o certificados oficiales) suelen necesitar la Apostilla de La Haya para surtir efecto en España. Argentina, México, Colombia, Chile, Perú, Venezuela y Ecuador forman parte del Convenio. Una declaración privada solo se puede apostillar si antes se ha legitimado la firma.
¿Necesito traducir los documentos?
Si están en español, no. Si alguno está en otro idioma (por ejemplo, el historial de un exchange en inglés), la entidad puede pedir una traducción; en la práctica, muchos bancos aceptan extractos en inglés.
¿Puedo abrir una cuenta en España con dinero de criptomonedas?
Sí, pero el banco aplicará las medidas de diligencia debida de la Ley 10/2010 y te pedirá acreditar el origen de los fondos antes de aceptar ingresos relevantes. Llegar con la documentación ordenada acelera la apertura y evita bloqueos. Ver el banco pide el origen de fondos.
¿Qué pasa con lo que compré por P2P o en exchanges locales?
Es lo que más frena. Para el P2P necesitas los justificantes de cada pago a la contraparte; de los exchanges locales, descarga los historiales antes de mudarte, porque algunos limitan el acceso a no residentes. Si falta algo, se reconstruye con otras pruebas y con la trazabilidad on-chain.
¿Tengo que declarar mis criptomonedas en España si me mudo?
Si pasas a ser residente fiscal (más de 183 días al año en España o el centro de tus intereses aquí, art. 9 LIRPF), tributas en el IRPF por tus ganancias en todo el mundo y, si un custodio no residente guarda más de 50.000 € a 31 de diciembre, presentas el Modelo 721. El régimen de impatriados (art. 93 LIRPF) cambia las reglas: revísalo antes de mudarte.
¿Sigue existiendo la golden visa por comprar una vivienda?
No. Desde el 3 de abril de 2025 ya no se concede el visado de residencia por inversión inmobiliaria (Ley Orgánica 1/2025). Comprar una vivienda en España sigue siendo posible, pero no da derecho a residencia por sí solo.
¿Os encargáis de los trámites en mi país?
No asesoramos sobre el derecho de otros países. Nos ocupamos de la parte española (banco, notaría, Hacienda) y, cuando hace falta, coordinamos con contadores o abogados de tu país para obtener los documentos de origen.
Lo que frena
Lo que más retrasa las operaciones en España
Casi siempre es un hueco en la historia, no un problema de fondo. Detectarlo antes evita retenciones y firmas aplazadas.
Compras P2P sin justificantes: sin el pago a la contraparte, el origen del dinero queda sin probar.
Exchanges locales sin historial: algunos limitan el acceso cuando dejas de ser residente. Descárgalo antes.
Documentos sin apostilla: un documento público sin apostillar puede no surtir efecto ante la notaría.
Ley 10/2010 · art. 6
Origen de los fondos
El banco español debe comprobar que tus operaciones cuadran con tu perfil, incluido el origen de los fondos, aunque se generaran fuera.
LO 1/2025
Sin golden visa
Desde el 3 de abril de 2025 ya no se concede el visado de residencia por comprar una vivienda en España.
LIRPF · art. 9
183 días
Si pasas más de 183 días al año en España o tienes aquí el centro de tus intereses, pasas a ser residente fiscal.
Diccionario
Términos a ambos lados del Atlántico
El mismo concepto se llama distinto en cada país. Estos son los que aparecen al acreditar en España el origen de fondos de criptomonedas generadas en Latinoamérica.
ApostillaLa Haya
Legalización simplificada
Sello que permite que un documento público de un país del Convenio de La Haya surta efecto en otro.
Documentos públicos o firmas legitimadas.
Certificación contableArgentina
Informe del contador
Documento de un contador público sobre el origen de unos fondos, con la firma legalizada por el Consejo Profesional.
Útil como soporte en España.
Origen de recursosMéxico
Procedencia del dinero
Forma habitual de llamar en México a lo que en España se denomina origen de fondos.
Mismo concepto.
Licitud de fondosEcuador
Declaración de licitud
Declaración en la que el cliente afirma que sus fondos proceden de actividades lícitas.
Relato, no prueba.
SARLAFTColombia
Sistema de prevención
Sistema colombiano de gestión del riesgo de lavado de activos que aplican las entidades financieras.
Equivale a la PBC española.
UIFSupervisor
Unidad de inteligencia financiera
Organismo que recibe las comunicaciones de operaciones sospechosas. En España es el SEPBLAC.
Cada país tiene la suya.
Diligencia debidaLey 10/2010
Obligación de la entidad
Deber del banco o notario de identificarte y comprobar el propósito y el origen de los fondos.
Aplica aunque el dinero venga de fuera.
Residencia fiscalIRPF
Dónde tributas
Se adquiere en España con más de 183 días al año o con el centro de intereses aquí.
Art. 9 LIRPF.
Modelo 721Fiscal
Cripto en el extranjero
Declaración informativa de criptomonedas custodiadas fuera de España por encima de 50.000 €.
Para residentes fiscales.