西班牙反洗钱处罚程序辩护

三件事，按此顺序。第一，冻结：任何人都不得触碰、整理、打印或“更新”客户档案、邮件和系统。第二，记下收到通知的日期，并在当天交给律师，因为程序期限从那一刻起算。第三，在机构内部指定唯一对接人，避免对同一批事实出现三个不同版本。

您不应该做的是为了“把事情打发掉”而立刻答复：仓促的答复会固定下日后无法推翻的事实。

不可以。这是我们被问得最多的问题，答案没有任何余地：文件必须按事实发生时的原状提交。补填档案、签署倒签日期的声明或清除痕迹，不仅解决不了任何问题，反而会增加一个新的问题，即可信度问题，视情况还可能是性质完全不同的问题。

您可以——而且应该——向前纠正体系：更新程序、复核客户组合，并以真实日期记录这些整改。这些材料要按其本来面目提交，在这一层面上它们是对您有利的。

有用，但只能作为起点。没有执行的手册只是一纸文件；真正被看重的是实际运行的体系：内部控制机构的会议纪要、实际开展的培训、已复核的预警、向SEPBLAC提交的报告、暂停执行的决定以及外部专家审查。

因此，在准备阶段，一半的工作是寻找机构已经产生却从未整理过的证据：邮件、会议纪要、系统记录和做得正确的档案。一个部分落实但证明充分的方案，与一片空白的辩护完全不同。

在反洗钱领域，处罚程序的调查由SEPBLAC负责，即反洗钱和货币违法委员会执行局（Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias）；处理决定则由根据违法行为严重程度确定的有权机关作出，在西班牙反洗钱和货币违法委员会（CPBCIM）的框架内进行。

这种分工对策略很重要：有些论点要向调查人员提出，在构建事实阶段使用；另一些则只在针对处理决定建议或救济阶段才有意义。

我们不提供书面数字，并且在读到您的案卷之前就给您数字的人，您要保持警惕。第10/2010号法律将违法行为分为轻微、严重和非常严重三类，并视情况规定罚款、非公开警告、公开警告，以及在最严重的情形下的撤职或吊销许可。

读完检查笔录之后，我们可以预判的是情形：哪些行为有辩护空间，哪些难以坚持，哪些情节可能影响处罚幅度。一般制度我们在洗钱罚款一文中作了说明。

配合有利，仓促应对则不然。配合意味着按期提交被要求的材料，并做到有序、附带可查找每份文件的索引，同时准确说明您的体系是如何运作的。这会树立一个认真负责的机构形象，也避免调查人员自行推测。

不叫配合的做法包括：杂乱无章地交一堆箱子、含糊其辞地答复，或提交与您此前陈述相矛盾的文件。每一次提交都必须经过事先筛选：究竟被要求什么、有什么、没有什么，以及如何解释缺失的部分。

这是两个不同的层面，最好不要混为一谈。第10/2010号法律下的案卷处罚的是预防体系的违规行为，如尽职调查、报告、资料保存和内部控制；而洗钱罪有其自身的构成要件，由刑事司法管辖机关审理。

不过，有些事实可能同时涉及两个层面，事后的行为（例如篡改文件）也会开辟新的战线。因此，辩护从一开始就要同时兼顾两条途径。刑事方面的背景可参见洗钱罪的刑罚。

一般可以：案卷的开启本身并不会中止业务活动。但您应当把每一笔新交易都视为会被放大审视，因为实际上确实会如此。

这意味着要立即加强检查笔录所指出的环节：客户尽职调查及时更新、暂停执行的决定有书面记录、预警得到复核、该报告的及时报告。案卷已经开启，体系却依然如故，对于将要作出决定的机关而言，这是最糟糕的组合。

首次审阅，您手头已有的材料就足够了：已通知文件的完整副本（检查笔录、监管问询、立案决定或处理决定建议）、您收到文件的日期、被审查期间有效的反洗钱手册，以及SEPBLAC代表和内部控制机构成员的姓名。

据此我们会对程序状态和可用证据作出初步诊断。然后我们制定辩护方案，并确定您机构内部由谁负责每一项工作。