Verificar na assinatura e não na negociação
A diligência feita no fechamento não permite decidir: só permite descobrir. O procedimento precisa ser ativado quando surge o interesse, com margem para não seguir adiante.
Diligência devida de PLD em transferências de jogadores
A contratação é a operação que concentra mais risco em um clube: valores elevados sem referência clara de mercado, pagamentos internacionais, comissões a intermediários e sociedades interpostas em várias jurisdições. Esta página explica o que é preciso verificar, quando, com quais documentos e o que fica arquivado quando o clube for sujeito obrigado.
Revisão do seu procedimento
Respondemos em menos de 24 h
Ponto de partida
A diligência se faz antes, não depois
O erro de fundo em quase todos os procedimentos que revisamos é de calendário: a contraparte é verificada quando a operação já está fechada, no momento da assinatura. A essa altura, a verificação já não serve para decidir; serve apenas para descobrir um problema quando já não há saída.
Definição · Diligência devida em uma transferência
É o conjunto de verificações que um clube deve realizar sobre todas as partes que intervêm na operação — o outro clube, agentes, sociedades recebedoras e beneficiários finais — antes de assumir o compromisso e enquanto durar a relação.
Não é uma revisão documental de fechamento: é um procedimento que começa com o interesse inicial e que pode levar a não seguir adiante.
Definição · O que se arquiva
O dossiê da operação reúne a identificação de cada parte, a verificação do seu beneficiário final, a análise da origem dos fundos, a justificativa econômica da operação e a decisão adotada, com quem a tomou e quando.
Ele deve poder ser reconstruído anos depois. O que não está arquivado não aconteceu.
Detecção
Sinais de alerta em uma transferência
Não são indícios de crime nem motivos para não operar: são circunstâncias que obrigam a olhar com mais atenção e a documentar melhor antes de seguir. Um procedimento útil as tem por escrito, com equipe treinada e um responsável que decide.
| Sinal | Onde aparece | O que exige |
|---|---|---|
| Preço sem referência razoável | O valor da transferência se afasta claramente da avaliação de mercado do jogador, para cima ou para baixo. | Justificativa econômica documentada por escrito e aprovação de um nível superior ao de quem negocia. |
| Comissão desproporcional | A remuneração do intermediário não guarda relação com o valor nem com a complexidade da operação. | Comprovar a prestação efetiva do serviço e a correspondência entre trabalho e valor. |
| Quem recebe não é quem negociou | O pagamento é dirigido a uma sociedade diferente do agente que interveio. | Diligência sobre a sociedade recebedora, seu beneficiário final e sua relação com o serviço. |
| Jurisdição sem conexão | Alguma conta ou sociedade está situada em um país sem vínculo com as partes nem com o jogador. | Medidas reforçadas, explicação por escrito do motivo dessa jurisdição e avaliação do dever de abstenção. |
| Sociedade recém-constituída | O veículo que intervém foi constituído pouco antes e não tem atividade. | Documentar o motivo da sua intervenção e verificar quem a controla. |
| Pagamentos fracionados ou triangulados | O valor chega de várias contas ou passa por intermediários financeiros. | Reconstruir o trajeto completo do pagamento, etapa por etapa. |
| Mudança tardia de beneficiário | O destinatário é alterado quando a operação já está assinada. | Reabrir a diligência sobre o novo destinatário antes de executar o pagamento. |
| Pressa pelo fechamento da janela | Pressão para assinar sem concluir as verificações. | Manter o procedimento: o calendário esportivo não está previsto como exceção. |
| Clubes vinculados | A operação ocorre entre clubes com propriedade comum ou coordenada. | Justificativa do preço em operação entre partes vinculadas e mapa da estrutura de propriedade. |
Lista elaborada a partir da abordagem baseada em risco do Regulamento (UE) 2024/1624 e da prática de supervisão em setores comparáveis. Cada clube deve definir sua própria lista na autoavaliação de risco.
Como trabalhamos
Seis frentes na operação de contratação
O objetivo não é travar o mercado: é que o clube possa operar com segurança e fechar rápido quando for a hora. Um procedimento bem desenhado acelera as operações limpas e só para naquelas em que é preciso parar.
Procedimento
Protocolo de diligência para contratações
Desenho do procedimento completo: o que é verificado em cada momento da operação, que documentação é pedida à contraparte, quem valida e quando é possível seguir adiante. Pensado para o calendário real do mercado, não para o ideal.
Saiba mais →
ProtocoloMomentosValidaçãoPrazos
Contrapartes
Verificação de clubes e sociedades
Identificação de cada entidade que intervém, mapeamento da cadeia societária até a pessoa física e verificação de que a conta pagadora corresponde à parte obrigada.
Saiba mais →
KYBCadeia societáriaConta pagadoraRegistros
Fundos
Origem dos fundos da operação
Análise e documentação da origem do dinheiro com que a transferência é paga, especialmente quando o financiamento vem dos acionistas ou de terceiros alheios ao clube.
Saiba mais →
OrigemRastreabilidade
Intermediários
Controle de agentes e comissões
Revisão de quem intervém, com qual mandato e com qual correspondência entre o serviço prestado e o valor recebido. É onde se concentra a maioria dos alertas.
Saiba mais →
AgentesComissões
Intensidade
Medidas reforçadas
Definição das hipóteses que ativam a diligência reforçada e do alcance concreto das verificações adicionais em cada caso.
Saiba mais →
ReforçadaHipóteses
Decisão
Abstenção e comunicação
O que fazer quando o alerta aparece com a operação em andamento: quem analisa, quem decide, em quanto tempo e como a decisão de seguir ou de parar é documentada.
Saiba mais →
AbstençãoComunicação
Calibragem
Nem todas as operações exigem o mesmo
Aplicar o nível máximo de verificação a todas as operações é tão disfuncional quanto não aplicar nenhum: consome recursos onde não são necessários e acaba esvaziando o procedimento. O sistema deve graduar a intensidade de acordo com o risco, e essa graduação deve estar escrita com antecedência.
| Nível | Quando se aplica | O que acrescenta |
|---|---|---|
| Simplificada | Operação com um clube nacional conhecido, sem intermediários e com pagamento direto entre clubes. | Identificação da entidade, beneficiário final por registro e verificação da conta de pagamento. |
| Padrão | Operação internacional comum, com intermediação e estrutura habitual. | Mapeamento completo da cadeia societária, justificativa do preço e revisão de todos os intermediários que recebem. |
| Reforçada | Estruturas societárias complexas, jurisdições de risco, pessoas politicamente expostas ou valores muito elevados. | Documentação da origem dos fundos, aprovação de nível superior e monitoramento reforçado dos pagamentos posteriores. |
Esquema orientativo. As hipóteses que obrigam a aplicar medidas reforçadas estão definidas taxativamente na norma e devem ser incorporadas tal como estão ao procedimento do clube.
Arquivo
O que o dossiê de uma transferência deve conter
É a peça que decide se o sistema existe. Quando a autoridade perguntar, três anos depois, por que se seguiu adiante com uma operação, a resposta terá de estar dentro de uma pasta que alguém consiga localizar em poucas horas.
| Bloco | Documentos |
|---|---|
| Partes | Identificação de cada clube, agente e sociedade que intervém, com documentação que comprove sua constituição e representação. |
| Beneficiário final | Mapeamento da cadeia de participação de cada sociedade até a pessoa física, com a fonte de onde foi obtido. |
| Estrutura da operação | Contrato de transferência, contratos de representação, acordos de comissão e qualquer pacto acessório. |
| Fluxos de pagamento | Detalhe de cada pagamento previsto: valor, beneficiário, conta, data e motivo, incluindo os diferidos e as variáveis. |
| Origem dos fundos | Quando cabível, documentação sobre a procedência do dinheiro com que a operação é financiada. |
| Justificativa econômica | Fundamentação do preço e das comissões, com as referências comparáveis que tenham sido utilizadas. |
| Análise e decisão | Alertas detectados, como foram resolvidos, quem autorizou continuar e em que data. |
| Monitoramento | Verificações realizadas em cada vencimento posterior e qualquer mudança de beneficiário ou de conta. |
Conteúdo orientativo construído sobre as obrigações de diligência devida e de conservação de documentos do Regulamento (UE) 2024/1624. Convém fixá-lo como modelo único para todas as operações do clube.
Riscos
O que está em jogo em uma operação mal documentada
O custo de um dossiê incompleto não é pago no dia da assinatura. É pago anos depois, quando alguém pergunta e a única resposta disponível é que, na época, aquilo pareceu normal.
Impossibilidade de explicar a operação: sem dossiê, o clube não consegue comprovar o que verificou nem por que decidiu seguir adiante. A ausência de análise não é interpretada como ausência de problema: é interpretada como ausência de controle.
Operação bloqueada no fechamento: descobrir no último dia que a sociedade recebedora não consegue comprovar seu beneficiário final deixa o clube com uma operação assinada que não pode pagar, ou paga sem poder justificá-la.
Contágio de toda a carteira de operações: um procedimento fraco não falha em uma contratação: falha em todas as daquela temporada. O supervisor que detecta um padrão revisa a série completa, não o caso isolado.
VariáveisPagamentos futuros
Os valores diferidos e as variáveis são pagos anos depois, com frequência para contas diferentes das pactuadas. Sem um procedimento de acompanhamento, esses pagamentos são executados sem nenhuma verificação.
Clubes vinculadosPreço de conveniência
As transferências entre clubes com propriedade comum atraem atenção específica. Sem justificativa de preço documentada, a operação fica exposta desde o primeiro dia.
ReputaçãoEfeito público
Neste setor, as operações são públicas e comparáveis. Um dossiê fraco em uma operação conhecida tem um custo reputacional desproporcional em relação à sanção.
Você conseguiria explicar hoje uma operação fechada há três temporadas?
Revisamos o procedimento de contratações do seu clube, desenhamos o protocolo de diligência adaptado ao calendário real do mercado e deixamos o modelo de dossiê pronto para a próxima janela.
REGULATORY CONTROL CENTER · OPERAÇÕES DE TRANSFERÊNCIA
Painel de controle: intensidade por tipo de operação
O mesmo clube aplica níveis diferentes conforme a operação. Este painel resume onde convém reforçar e onde o excesso de verificação só acrescenta atrito sem reduzir o risco.
Intensidade exigível por tipo de operação
Referência orientativa para priorizar o trabalho e dimensionar a equipe do projeto.
Bloco
Transferência nacional direta
Transferência internacional com agente
Operação com estrutura societária
Identificação das partes
BaixaEntidades conhecidas
MédiaRegistro estrangeiro
AltaCadeia completa
Origem dos fundos
BaixaPagamento entre clubes
MédiaConforme o valor
AltaDocumentação exigível
Controle de comissões
MédiaIntermediação simples
AltaVários recebedores
AltaVeículos de recebimento
Acompanhamento posterior
BaixoPagamento único
AltoVariáveis e diferidos
AltoMudanças de beneficiário
Diagnóstico
Seis erros no procedimento de contratações
Todos aparecem na última semana da janela, e todos são evitados com uma decisão tomada meses antes.
Olhar apenas para o outro clube
O clube vendedor costuma ser a parte mais fácil de verificar. O risco está nos agentes, nas sociedades recebedoras e nos terceiros que aparecem na divisão da comissão.
Dar o dossiê por encerrado com a assinatura
No futebol, uma parte relevante do preço é paga de forma diferida e em variáveis. Cada vencimento é um pagamento que precisa ser verificado, e uma mudança de conta reabre a diligência.
Deixar o nível de verificação a critério de quem negocia
Quem está fechando a operação tem um incentivo evidente para considerá-la de baixo risco. O critério deve estar fixado com antecedência na autoavaliação, e não ser decidido no calor da negociação.
Guardar contratos em vez de dossiês
Arquivar o contrato de transferência é necessário, mas não suficiente. O que se exige é a análise: o que foi verificado, que alertas surgiram, como foram resolvidos e quem autorizou continuar.
Tratar o fechamento da janela como uma exceção
A urgência do calendário esportivo não está prevista como exceção na norma. Um procedimento que é suspenso em agosto e em janeiro é um procedimento que não existe.
Guia operacional
Como desenhar um procedimento que não trave o mercado
Três princípios para que a diligência acelere as operações limpas em vez de atrapalhar todas por igual.
Começar pelas contrapartes habituais
A maioria das operações de um clube é feita com um conjunto relativamente estável de clubes e agentes. Ter os dossiês deles prontos e atualizados fora da temporada transforma a verificação de agosto em uma revisão de minutos.
Reservar o esforço para onde importa
Um critério escrito de níveis permite resolver rápido a operação comum e concentrar o trabalho naquela que realmente o exige. Sem graduação, o procedimento é mal aplicado em todas.
Alguém precisa poder dizer não
Um procedimento sem uma pessoa com autoridade para interromper uma operação é mera formalidade. Definir quem decide, com que informação e em quanto tempo é a parte mais descuidada e a que mais protege.
Checklist: 12 pontos do procedimento de contratações
- Defina em que momento exato da operação o dossiê é aberto, e que seja antes da negociação formal.
- Tenha prontos e atualizados os dossiês dos clubes e agentes com os quais você opera habitualmente.
- Fixe por escrito os critérios que situam uma operação no nível simplificado, padrão ou reforçado.
- Exija a identificação e o beneficiário final de toda sociedade que vá receber, não só do outro clube.
- Verifique se a conta pagadora corresponde à parte obrigada ao pagamento.
- Documente a justificativa econômica do preço e de cada comissão, com as referências que você utilizou.
- Registre os alertas detectados e como foram resolvidos, mesmo que a conclusão tenha sido seguir adiante.
- Estabeleça quem autoriza continuar em cada nível e deixe registro dessa autorização.
- Defina o procedimento de abstenção: quem decide parar e como isso é comunicado à contraparte.
- Programe a verificação de cada pagamento diferido e de cada variável no seu vencimento.
- Reabra a diligência diante de qualquer mudança de beneficiário, de conta ou de estrutura.
- Teste a recuperabilidade: escolha três operações antigas ao acaso e cronometre quanto tempo você leva para reconstruí-las.
Se você quiser revisar o procedimento de contratações do seu clube, consulte nossa página sobre PLD em clubes de futebol ou peça uma consulta gratuita.
Glossário prático
Vocabulário do dossiê de transferência
Termos que a direção esportiva, o jurídico e a administração devem usar com o mesmo significado antes de a janela abrir.
Diligência devidaDever
Conhecimento da contraparte
Verificações sobre identidade, beneficiário final, atividade e origem dos fundos de cada parte que intervém na operação.
Começa no início, não na assinatura.
Beneficiário finalPropriedade
Pessoa física que controla
Quem controla, em última instância, cada sociedade que intervém, diretamente ou por meio de cadeias de participação.
É preciso chegar sempre a uma pessoa física.
Sociedade interpostaEstrutura
Veículo que se coloca entre as partes
Sociedade que aparece como recebedora ou como parte sem ser o clube nem o agente que negociou. Legítima, mas exige explicação.
Sua intervenção deve estar justificada.
Prestação efetivaProva
Serviço realmente prestado
Documentação que comprova quais gestões justificam uma comissão. É o núcleo do controle sobre os intermediários.
O contrato sozinho não comprova.
Medidas reforçadasIntensidade
Verificações adicionais
Nível superior de diligência aplicável quando ocorrem hipóteses de maior risco previstas na norma ou identificadas pelo clube.
Não são opcionais quando a hipótese ocorre.
AbstençãoDecisão
Não executar diante de suspeita
Obrigação de não realizar a operação quando existe suspeita, salvo hipóteses previstas na norma. Deve estar prevista em procedimento antes que aconteça.
Choca com o fechamento da janela: é preciso prevê-lo.
VariáveisPagamentos
Valores condicionados
Quantias cujo pagamento depende de metas esportivas futuras. São pagas anos depois e, com frequência, sem nenhuma verificação.
Cada vencimento é um pagamento a verificar.
Partes vinculadasGrupo
Clubes com propriedade comum
Operações entre entidades sob controle comum ou coordenado, que exigem justificativa específica do preço.
Atraem atenção própria do supervisor.
DossiêArquivo
Documentação completa da operação
Conjunto recuperável de identificação, verificação, análise e decisão. É a única coisa que existe quando alguém pergunta anos depois.
Arquiva-se a análise, não só o contrato.
Perguntas frequentes
Transferências e lavagem de dinheiro: perguntas frequentes
O que exatamente é preciso verificar em uma contratação?
Quatro coisas, sobre todas as partes que intervêm e não apenas sobre o outro clube: quem são (identificação), quem está por trás (beneficiário final até a pessoa física), de onde sai o dinheiro (origem dos fundos, quando cabível) e por que esta operação faz sentido econômico (justificativa do preço e das comissões).
Tudo isso é documentado em um dossiê único, junto com os alertas que tenham surgido e a decisão de seguir adiante.
Quando ela deve ser feita?
No começo, quando surge o interesse e ainda há margem para não seguir. A diligência feita no momento da assinatura não permite decidir: só permite descobrir um problema quando a operação já está comprometida.
E ela não termina com a assinatura: os pagamentos diferidos e as variáveis são verificados quando vencem, o que pode acontecer anos depois.
Qual é a parte da operação com mais risco?
As comissões de intermediação. O preço entre clubes é público, comparável e declarado; a comissão é fixada bilateralmente, com frequência é paga a sociedades diferentes do agente que negociou e sua relação com o trabalho realizado nem sempre é evidente.
É onde se concentra a maioria dos alertas. Também tratamos do tema do ponto de vista do intermediário em agentes de futebol e lavagem de dinheiro.
É preciso aplicar o mesmo nível a todas as operações?
Não, e fazer isso seria contraproducente. O sistema deve graduar a intensidade de acordo com o risco: uma transferência nacional direta entre clubes conhecidos não exige o mesmo que uma operação com estrutura societária em várias jurisdições.
O importante é que o critério esteja fixado com antecedência na autoavaliação de risco do clube e não seja decidido no calor da negociação por quem está negociando.
O que acontece se o alerta aparece com a janela prestes a fechar?
A norma prevê um dever de abstenção: diante de suspeita, a operação não é executada, salvo nas hipóteses previstas. A urgência do calendário esportivo não está contemplada como exceção.
Por isso, convém decidir com antecedência quem analisa, quem tem autoridade para interromper uma operação e em quanto tempo deve se pronunciar. Improvisar isso em 31 de agosto não funciona.
E os pagamentos diferidos e as variáveis?
São o ponto cego de quase todos os procedimentos. Uma parte relevante do preço de uma transferência é paga no futuro e condicionada a metas esportivas, com frequência para contas que podem ter mudado.
Cada vencimento é um pagamento que precisa ser verificado, e qualquer mudança de beneficiário ou de conta reabre a diligência sobre o novo destinatário.
E as transferências entre clubes do mesmo grupo?
Atraem atenção específica, porque o preço não é formado em um mercado entre partes independentes. A operação é perfeitamente lícita, mas exige documentar por que o valor é o que é.
Convém também ter mapeada a estrutura de propriedade do grupo. Desenvolvemos o tema em beneficiário final de um clube de futebol.
Isso não vai travar o mercado do clube?
Um procedimento mal desenhado, sim. Um bem desenhado faz o contrário: acelera as operações comuns, porque os dossiês das contrapartes habituais já estão prontos, e concentra o esforço nas poucas operações que realmente o exigem.
O trabalho é feito fora da temporada, não na última semana de agosto.
Desde quando isso é obrigatório?
Os clubes de futebol profissionais são sujeitos obrigados a partir de 10 de julho de 2029, nos termos do Regulamento (UE) 2024/1624, que se aplica aos demais setores a partir de 10 de julho de 2027.
O perímetro exato, o limite e a opção de isenção são explicados em prevenção à lavagem de dinheiro em clubes de futebol.
A documentação que já pedimos para o controle econômico serve?
Em parte, sim, mas a análise é diferente. O controle econômico do setor olha para a sustentabilidade financeira do clube: se ele consegue pagar o que gasta. A diligência devida olha para a origem do dinheiro e para a identidade real da contraparte.
Boa parte da informação pode ser reaproveitada, mas é preciso completá-la e, sobretudo, arquivá-la de outra forma.
Fontes
Fontes oficiais
Tudo o que se afirma nesta página provém do pacote normativo europeu ou de documentação oficial espanhola em tramitação.
BOE
Regulamento (UE) 2024/1624 (AMLR)
Ficha do regulamento europeu de prevenção à lavagem de dinheiro no Boletín Oficial del Estado (diário oficial da Espanha), com acesso ao PDF da publicação original. É a norma que inclui o futebol no perímetro dos sujeitos obrigados.
boe.es · DOUE-L-2024-80912 BOEDiretiva (UE) 2024/1640 (AMLD6)
Mecanismos que os Estados-membros devem estabelecer: supervisão, registros e cooperação. É a peça que a Espanha deve transpor.
boe.es · DOUE-L-2024-80913 BOERegulamento (UE) 2024/1620 (AMLA)
Criação da Autoridade europeia de combate à lavagem de dinheiro, com a qual o supervisor espanhol vai se coordenar.
boe.es · DOUE-L-2024-80910 Ministério da EconomiaAnteprojeto de Lei de medidas integrais de PLD/FT
Página oficial do trâmite de audiência e informação pública da reforma espanhola que cria a ANIFI e inclui os novos sujeitos obrigados. Contribuições até 30 de setembro de 2026.
portal.mineco.gob.es · consulta pública La MoncloaConselho de Ministros de 28 de julho de 2026
Resumo oficial do acordo que aprova, em primeira leitura, o anteprojeto de reforma integral da prevenção à lavagem de dinheiro.
lamoncloa.gob.es · Conselho de Ministros BOELei 10/2010, de prevenção à lavagem de dinheiro
Texto consolidado da norma espanhola ainda vigente, que a reforma em tramitação vem substituir.
boe.es · BOE-A-2010-6737
Transparência
Como esta página é elaborada e atualizada
O conteúdo regulatório envelhece rápido, e um guia desatualizado faz perder tempo quem o segue. Por isso, publicamos quem o mantém e com que método.
Histórico de atualizações
- Publicação inicial. Conteúdo conferido com a ficha do BOE do Regulamento (UE) 2024/1624, com a página de audiência pública do Ministério da Economia da Espanha e com a referência do Conselho de Ministros de 28 de julho de 2026.
- Prevista para o encerramento da audiência pública e quando forem publicados critérios de supervisão específicos para o setor.
Contato
Agendar uma ligação
Conte-nos como vocês tramitam hoje uma contratação e que documentação pedem à contraparte, e diremos o que falta e como encaixar isso sem travar o mercado.
Diligência devida em contratações e transferências: onde está o risco e o que é preciso arquivar
De todas as operações que um clube de futebol realiza, a transferência com intermediação é a que reúne mais fatores de risco ao mesmo tempo: valores muito elevados sem uma referência objetiva de mercado, pagamentos internacionais, comissões cuja justificativa nem sempre é evidente e presença frequente de sociedades interpostas em jurisdições sem conexão aparente com as partes. Quando o clube for sujeito obrigado, essa operação passará a exigir um dossiê.
O erro de calendário
A falha mais comum não é de critério jurídico, mas de momento. Os procedimentos que revisamos situam a verificação no momento da assinatura, quando o acordo já está fechado. A essa altura, a diligência devida perdeu sua função: já não serve para decidir se é o caso de operar, só para descobrir um problema sem margem para evitá-lo. Um procedimento útil começa com o interesse inicial, quando ainda é possível não seguir adiante.
O que quase ninguém verifica
O outro clube costuma ser a parte mais simples de verificar: é uma entidade conhecida, registrada e com contabilidade pública. O risco se concentra nos fluxos secundários — quem recebe a comissão, de qual conta se paga, qual sociedade aparece na divisão — e, sobretudo, no tempo. No futebol, uma parte relevante do preço é paga de forma diferida e em variáveis, às vezes três ou quatro anos depois, e com frequência esses pagamentos são executados sem nenhuma verificação porque o dossiê foi encerrado no dia da assinatura.
Graduar em vez de uniformizar
Aplicar o nível máximo de verificação a todas as operações é tão disfuncional quanto não aplicar nenhum: consome recursos onde não são necessários, gera atrito com as contrapartes limpas e acaba esvaziando o procedimento de conteúdo. O que a norma pede é graduação por risco, e o que a prática exige é que esse critério esteja fixado por escrito com antecedência, na autoavaliação de risco do clube, e não seja decidido no calor da negociação por quem está negociando a operação.
O dossiê é o sistema
Quando a autoridade perguntar, anos depois, por que o clube seguiu adiante com uma determinada operação, a resposta terá de caber em uma pasta que alguém consiga localizar em poucas horas. O contrato de transferência não basta: são necessários a identificação de cada parte, o mapeamento das cadeias societárias, a análise da origem dos fundos, a justificativa econômica do preço e das comissões, os alertas que surgiram, como foram resolvidos e quem autorizou continuar. Esse conjunto é o que separa um sistema de prevenção real de uma pasta de contratos bem organizada.
Futebol e lavagem de dinheiro
Diligência devida
Fontes oficiais
Normas de referência, com link para o texto oficial:
- Regulamento (UE) 2024/1624, de 31 de maio de 2024, relativo à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismoEUR-Lex · Jornal Oficial da UE
- Diretiva (UE) 2024/1640, de 31 de maio de 2024, relativa aos mecanismos a criar pelos Estados-membros para efeitos da prevenção da lavagem de dinheiroEUR-Lex · Jornal Oficial da UE
- Regulamento (UE) 2024/1620, de 31 de maio de 2024, que cria a Autoridade para o Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do TerrorismoEUR-Lex · Jornal Oficial da UE
Normas e links revisados em .