Normativas explicadas
Las normas que rigen la regulación financiera, los criptoactivos, el mercado de valores y el compliance, explicadas en lenguaje claro: qué dicen, a quién aplican y qué obligaciones imponen, con su fuente oficial.
Cada norma, en su contexto y sin jerga innecesaria
No es lo mismo leer el articulado que entender qué te obliga a hacer. Aquí resumimos las normas troncales de cada rama y enlazamos a la página de servicio y a la guía práctica correspondiente. Información general que no sustituye al asesoramiento personalizado.
Ley de prevención del blanqueo de capitales
Quién es sujeto obligado, qué diligencia debida exige, cuándo hay que comunicar al SEPBLAC y qué control interno se impone.
Leer la norma explicada →Mercados de criptoactivos (UE) 2023/1114
Tipos de token, autorización CASP, white paper y obligaciones de emisores y proveedores de servicios sobre criptoactivos en la UE.
Leer la norma explicada →Ley de los Mercados de Valores y Servicios de Inversión
El marco de las ESI, la autorización ante la CNMV y la transposición de MiFID II: conducta, clientes y servicios de inversión.
Leer la norma explicada →Servicios de pago y entidades de pago
La transposición de la PSD2 en España: entidades de pago, servicios regulados, open banking y autenticación reforzada.
Leer la norma explicada →Ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito
La ley que ordena la actividad bancaria en España: autorización de entidades de crédito, solvencia y supervisión.
Leer la norma explicada →Responsabilidad penal de la persona jurídica
Cuándo responde penalmente una empresa y cómo un modelo de prevención de delitos eficaz puede eximir o atenuar esa responsabilidad.
Leer la norma explicada →¿Esta norma te aplica y no sabes por dónde empezar?
Traducimos la obligación legal a un plan concreto para tu entidad: autorización, cumplimiento y documentación defendible ante el supervisor.
Los resúmenes de este apartado tienen fines divulgativos y se basan en la normativa vigente; no sustituyen al asesoramiento jurídico personalizado ni a la lectura del texto oficial.