Venture Capital
Descripción: Fondos de capital riesgo, aceleradoras y plataformas de coinvestment. Dado el flujo de capital entre jurisdicciones y la presencia de inversores con estructuras complejas, es esencial un programa de cumplimiento integral.
Riesgos específicos
- Operaciones a través de SPVs y estructuras offshore.
- Inversores con identidad o capacidad de pago opaca.
- Confusión entre secreto profesional y obligación de reporte.
- Exposición a sanciones por fondos o personas sujetos a listas internacionales.
Servicios recomendados
- Due diligence de inversores (KYC / EDD) y monitorización posterior.
- Políticas internas: matriz de riesgo por tipo de inversor y de vehículo.
- Cláusulas contractuales de represalias y garantías reputacionales.
- Formación al equipo de inversión y playbooks de investigación interna.
Primeros pasos (checklist)
- Identificar todos los vehículos vinculados al fondo.
- Mapear jurisdicciones de origen de fondos y su nivel de riesgo.
- Implementar un formulario de onboarding de inversor con triggers para EDD.
- Establecer un canal interno para reportes sospechosos y un responsable PBC/FT.
¿Quieres que preparemos un plan inicial de 30 días para tu gestora? Pulsa Contactar.
Inmobiliario
Descripción: Promotores, agencias y gestores de carteras inmobiliarias requieren políticas que permitan verificar el origen de fondos y evitar el uso del sector para blanqueo.
Plantilla de controles sugerida
| Control | Objetivo |
|---|
| Formularios KYC para compradores | Verificar identidad y capacidad de pago |
| Control de pagos grandes | Detectar origen no justificado |
| DDL sobre intermediarios | Mitigar riesgo de testaferros |
Ejemplo de cláusula para contratos
“El comprador declara bajo su responsabilidad el origen legítimo de los fondos empleados en la operación y autoriza las comprobaciones necesarias a efectos de cumplimiento normativo”.
Criptoactivos
Descripción: Exchanges, monederos y proveedores de servicios criptográficos deben integrar soluciones tecnológicas que permitan la trazabilidad y la detección de actividad ilícita en combinación con marcos legales.
Buenas prácticas técnicas
- Integración con proveedores de blockchain analytics.
- Mapeo de wallets internas y hot/cold wallets con controles de acceso.
- Reglas de scoring en onboarding para transacciones de alto volumen.
Modelo de gobernanza
Comité de cumplimiento que revise alertas on-chain y procedimientos de escalado a las autoridades, así como una política de conservación de datos y anonimización para auditorías.
Fintech
Descripción: Neobancos, plataformas de pago y lending marketplaces. A menudo requieren una integración rápida entre producto y compliance.
Framework recomendable
- Analizar riesgo por producto (cuentas, pagos, crédito).
- Definir umbrales y triggers para EDD automáticos.
- Documentar políticas y SLAs para gestión de incidencias.
Asesorías & Despachos
Enfocado en cómo conciliar secreto profesional con las obligaciones de reporte y en diseñar procesos que permitan la colaboración con las autoridades sin vulnerar principios éticos.
Retail & E-commerce
Políticas orientadas a: consentimientos claros, control de pagos y prevención de fraude, y revisión contractual con marketplaces y PSPs.