Implementación y revisión de debida diligencia para prevenir el lavado de activos (AML/PBC/FT): KYC, verificación de titular real, PEPs, criterios de riesgo, diligencia reforzada, conservación documental y evidencias. Diseñamos procedimientos para que el control sea operativo y defendible ante requerimientos e inspección (Ley 10/2010 y RD 304/2014).
Conviene revisar la debida diligencia en lavado de activos cuando: crece el volumen, cambia el perfil de clientes, hay operativa internacional, aparecen estructuras societarias complejas, o se detectan expedientes incompletos y decisiones inconsistentes. El objetivo: control operativo + evidencias ordenadas para responder rápido ante terceros.
Checklists y criterios claros para KYC, titular real y documentación mínima por nivel de riesgo.
Playbook para EDD: PEPs, alto riesgo, estructuras complejas y documentación adicional.
Evidencias y rastro de auditoría: qué se revisó, qué faltaba y cómo se cerró.
Archivo ordenado y recuperable por cliente, periodo, producto y nivel de riesgo.
Control operativo + evidencias: menos exposición por fallos de diligencia debida.
Es el conjunto de medidas para identificar y verificar al cliente y su riesgo (KYC), comprobar titular real, aplicar diligencia reforzada cuando procede (por ejemplo PEPs o alto riesgo) y conservar evidencias.
La diligencia normal cubre identificación/verificación y controles estándar. La diligencia reforzada exige medidas adicionales cuando el riesgo es mayor (más información, validaciones, escalados y evidencias).
Evidencias de KYC, titular real, evaluación de riesgo, decisiones de admisión, medidas reforzadas aplicadas y conservación documental de forma recuperable para auditorías o requerimientos.
Depende del sector, volumen, complejidad (titular real/EDD) y madurez del sistema. Los proyectos suelen partir desde 1995€. Para una estimación ajustada, contacta aquí.